Самые доходные акции с дивидендами на ASX: ваш гид по инвестициям, приносящим доход

Австралийская фондовая биржа (ASX) представляет привлекательные возможности для инвесторов, ищущих стабильный доход. По состоянию на апрель 2023 года рынок предлагает среднюю дивидендную доходность примерно 4%, но многие акции значительно превышают этот показатель. Если вас интересуют акции с наивысшей дивидендной доходностью, важно понять, как их определить и оценить для построения прибыльного портфеля.

Почему акции с высокой дивидендной доходностью важны для вашего портфеля

Стабильность дохода в течение рыночных циклов

Акции с наивысшей дивидендной доходностью обычно принадлежат устоявшимся, финансово здоровым компаниям. Исторические данные с 1927 по 2014 год показывают, что акции, выплачивающие дивиденды в составе индекса S&P 500, приносили среднюю годовую доходность 10,4%, превосходя акции без дивидендов (8,5%). Помимо доходности, эти акции характеризовались меньшей волатильностью — стандартное отклонение составляло 18%, что обеспечивает инвесторам как рост, так и стабильность.

Сила сложных процентов с помощью DRP

Большинство акций с высокой дивидендной доходностью предлагают планы реинвестирования дивидендов (DRPs). Реинвестируя дивиденды в дополнительные акции вместо получения наличных выплат, вы можете увеличить свою доходность со временем. Ключевое преимущество: большинство DRP не взимают транзакционных сборов, что делает их экономически выгодным инструментом накопления богатства.

Защитная стратегия во время рыночных спадов

В то время как акции роста колеблются в зависимости от ожиданий будущей прибыли, акции с высокой дивидендной доходностью закрепляют портфель стабильными выплатами от устоявшихся компаний с подтвержденной прибылью. Эта стабильность особенно ценна при снижении рынков, помогая защитить капитал и снизить общую волатильность портфеля.

Пассивный доход для долгосрочного богатства

Как говорится, «Если ты не зарабатываешь деньги, пока спишь, ты будешь работать до самой смерти». Акции с высокой дивидендной доходностью обеспечивают именно это — надежные пассивные источники дохода, которые работают на вас постоянно.

Как оценить дивидендные акции на ASX

Перед выбором любой инвестиции оцените эти важные показатели:

Анализ дивидендной доходности: рассчитывается делением годовых дивидендов на цену акции. Более высокая доходность указывает на более сильный потенциал дохода, но также важно проверить устойчивость выплат.

Оценка коэффициента выплат (Payout Ratio): показывает, какой процент прибыли компания распределяет в виде дивидендов. Более низкие показатели свидетельствуют о том, что компания оставляет часть прибыли для реинвестирования и будущего роста дивидендов.

Траектория роста дивидендов: отслеживайте, увеличивали ли компании выплаты стабильно со временем. Постоянный рост свидетельствует о финансовой силе и доверии руководства.

Финансовое состояние компании: изучайте рост выручки, прибыльность, уровень долгов и способность генерировать денежные потоки. Надежные фундаментальные показатели позволяют компании поддерживать дивиденды в различных экономических условиях.

Контекст отрасли: учитывайте общие тенденции сектора, изменения в регулировании и технологические сдвиги, которые могут повлиять на устойчивость дивидендов.

Акции с наивысшей дивидендной доходностью на ASX: лидеры рынка

Следующие акции с высокой дивидендной доходностью на ASX стабильно демонстрируют впечатляющие показатели, хотя инвесторы должны учитывать, что высокая доходность иногда связана с повышенными рисками.

Terracom Ltd (TER) — лидирует с дивидендной доходностью 42,64% (54,26% валовая доходность). Компания показала исключительную силу с годовой доходностью 128,13%, что делает её привлекательной для агрессивных инвесторов, готовых принять волатильность.

Yancoal Australia Ltd (YAL) — добывает уголь и предлагает дивидендную доходность 22,34%. Эта акция с высокой дивидендной доходностью принесла 79,69% за год, что отражает сильные операционные показатели на растущих товарных рынках. Компания не предлагает DRP.

Coronado Global Resources Inc (CRN) — занимается добычей угля в США и Австралии, с дивидендами 20,41%. Годовая доходность — 28,20%, без налогового удержания, что обеспечивает прямой доход для инвесторов, ищущих прямое воздействие на энергетические товары.

New Hope Corporation Ltd (NHC) — диверсифицирована по углю, разведке, портам, нефти и сельскому хозяйству, с дивидендной доходностью 16,10% и валовой доходностью 23,01%. Годовая доходность 105,53% свидетельствует о высокой операционной эффективности и рыночной позиции компании.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH) — работает в сфере азартных игр и развлечений в Австралии, с дивидендной доходностью 13,07% и валовой доходностью 18,66%. Предлагает опцию DRP и показывает стабильность 3,13% за год, что привлекательно для инвесторов, ориентированных на доход, и комфортных с сектором.

Regal Investment Fund (RFI) — диверсифицирован по австралийским и глобальным акциям, с доходностью 15,86% и встроенным DRP. Такая структура подходит инвесторам, ищущим как дивидендный доход, так и географическую диверсификацию без налоговых потерь.

Grange Resources Ltd (GRR) — специализируется на производстве железной руды и предлагает дивидендную доходность 11,65% (16,64% валовая). Без DRP, но с постоянной историей выплат, что привлекает инвесторов, предпочитающих прямой доход.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ) — предоставляет услуги по управлению сотрудниками с дивидендной доходностью 11,60% и валовой доходностью 16,57%. Выплачивая 66 центов за акцию ежегодно, обеспечивает надежный доход без сложности с DRP.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM) — производит платину в Зимбабве и обеспечивает дивидендную доходность 11,74%. Годовая доходность 18,21% за год делает её привлекательной для инвесторов, ищущих экспозицию к драгоценным металлам вместе с доходом.

BSP Financial Group Ltd (BFL) — крупнейший финансовый институт Папуа — Новой Гвинеи, с дивидендной доходностью 11,01%. Годовая доходность 7,61% обеспечивает стабильный доход с потенциалом регионального роста.

Построение стратегии инвестирования в акции с высокой дивидендной доходностью

Начинайте с финансового состояния: не гоняйтесь за доходностью слепо. Проверьте способность компании поддерживать выплаты, изучая денежные потоки, стабильность прибыли и баланс.

Диверсифицируйте по секторам: не сосредотачивайтесь в одной отрасли. Распределите акции с высокой дивидендной доходностью по добыче, энергетике, финансам и рознице, чтобы снизить риски, связанные с отдельными секторами.

Балансируйте рост и доход: хотя акции с высокой дивидендной доходностью обеспечивают доход, также рассматривайте компании с умеренными доходами, но более сильными траекториями роста. Такой подход обеспечивает как немедленный денежный поток, так и долгосрочный прирост капитала.

Следите за коэффициентами выплат: по мере взросления компаний коэффициенты выплат естественно увеличиваются. Отслеживайте, сигнализируют ли их рост о доверии или ухудшении фундаментальных показателей. Коэффициенты выше 80% требуют более тщательного анализа.

Регулярно пересматривайте портфель: рыночные условия, показатели компаний и экономические циклы меняются ежеквартально. Проводите переоценку своих активов, чтобы убедиться, что они соответствуют вашим целям по доходу и рискам.

Итог

ASX предлагает множество акций с высокой дивидендной доходностью, подходящих для инвесторов, ориентированных на доход. Хотя выбранные в этом обзоре акции имеют разный уровень риска, они представляют собой реальные возможности получения дохода при тщательном анализе. Перед вложением капитала изучите финансовую отчетность каждой компании, поймите отраслевые риски и убедитесь в устойчивости дивидендов.

Помните: только доходность не должна определять ваше решение об инвестициях. Лучшие акции с высокой дивидендной доходностью сочетают привлекательные выплаты с надежной фундаментальной базой, устойчивыми бизнес-моделями и потенциалом роста. Балансируя между получением дохода и сохранением капитала, вы создаете условия для долгосрочного накопления богатства через ASX.