Зачастую слишком жалко простаивать криптоактивы? Комбинация DeFi-кредитования и традиционного управления активами позволяет вашим средствам "использоваться по максимуму". Сегодня разберем стратегию арбитража с использованием стабильных монет — заимствование по низкой ставке и инвестирование в высокодоходные финансовые продукты, чтобы легко захватить прибыль от разницы.

Логика арбитража очень проста: найти кредитную линию с низкой ставкой, взять заем и вложить его в более доходный актив. В криптомире это выглядит так —

Во-первых, на таких DeFi-платформах, как Lista DAO, заложить основные активы, такие как BTCB, ETH, и взять в долг нативную стабильную монету USD1. Какие ключевые цифры? Годовая стоимость займа составляет всего около 1%. Недавно платформа также оптимизировала модель процентных ставок, ограничив максимальную ставку займа 30%, что делает условия более дружелюбными для заемщиков.

Во-вторых, вложить взятые в долг стабильные монеты в финансовые продукты ведущих бирж. В этих продуктах доходность по стабильным монетам может достигать около 20% годовых. Вот и вся разница.

И, наконец, подсчет: 20% дохода - 1% стоимость займа = примерно 19% чистой прибыли. Вот так формируется арбитражная прибыль.

Как именно это реализовать? Возьмем за пример залог BTCB, процесс состоит из трех шагов —

Первый — инициировать кредит на платформе. Выбрать BTCB в качестве залога, взять в долг USD1, и система автоматически рассчитает стоимость займа исходя из текущей модели ставок. Этот шаг занимает буквально секунды.

Второй — перевести USD1 из DeFi-кошелька на счет биржи. Здесь важно выбрать правильную сеть и учитывать время транзакции, обычно это занимает от нескольких минут до получаса.

Третий — купить финансовый продукт. В разделе инвестиций выбрать продукт с доходностью 20% годовых и распределить средства. После активации продукта доход автоматически начнет начисляться.

Вся цепочка работает: вы, по сути, за 1% стоимости заимствуете капитал и инвестируете его в продукт с доходностью 20%. Риски связаны в основном с колебаниями стоимости залога (при изменениях BTCB, ETH — следите за уровнями ликвидации) и безопасностью самого финансового продукта, но по сравнению с простым держанием монет или агрессивным кредитованием, этот подход значительно менее рискованный.