Индийское Управление финансовой разведки недавно опубликовало новые руководящие принципы по регулированию, которые вводят строгие требования к процедурам верификации пользователей криптовалютных платформ. Согласно сообщению, платформы должны подтверждать личность пользователя с помощью системы мгновенной селфи-идентификации и геолокационной проверки, при этом система селфи-идентификации отслеживает движения глаз и головы пользователя, чтобы противостоять рискам использования технологий AI для глубокой подделки.

На этапе создания аккаунта криптоплатформы обязаны собирать данные о географическом положении пользователя и IP-адрес, а также пройти процедуру верификации банковского счета пользователя для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML). Пользователи должны загрузить удостоверение личности с фотографией, выданное государственными органами, и пройти двойную проверку электронной почты и номера телефона.

За этими мерами стоит обеспокоенность налоговых органов Индии по поводу криптовалют и платформ децентрализованных финансов. Налоговые органы считают, что из-за анонимности и трансграничных характеристик этих платформ сбор налогов становится сложным. Согласно индийскому закону о налоге на доходы, доходы от операций с криптовалютой облагаются налогом по ставке 30%. Введение новых правил свидетельствует о том, что Индия усиливает регулирование рынка цифровых активов, повышая уровень KYC до уровня биометрической идентификации.