Эта проблема по сути сводится к следующему: если деньги уже поступили на счет, а настоящий KYC-пользователь вошел в систему и потребовал активы у платформы, то должна ли платформа отдавать эти деньги или нет, и кому именно?

Сценарий выглядит особенно остро. Предположим, вы приобрели чужую KYC-личность, а другой человек снял деньги через платформу, а затем вы вошли в крупную биржу, используя эту личность, и обнаружили, что ваши активы исчезли ниоткуда. В этот момент вы спрашиваете платформу, почему деньги были переведены, а как она ответит?

Проще говоря, здесь затрагиваются интересы трех сторон: настоящий владелец KYC, фактический получатель средств и сама платформа. Текущая политика безопасности аккаунтов и механизмы проверки личности зачастую не предусматривают четкого решения в таких сложных сценариях. Обычно платформа замораживает активы по причине "несовпадения личности" или "нарушения правил", но кто является настоящим пострадавшим и кто должен нести ответственность — эта граница пока остается очень размытой.