Почему говорят, что торговля противоречит человеческой природе, и как это решить.

Сначала разберемся: ключевые проявления человеческой природы в торговле

Суть человеческой природы заключается в стремлении к выгоде и избегании вреда, стремлении к комфорту и отвращении к риску. В повседневной жизни эти черты помогают нам лучше выживать, но на рынке торговли они становятся препятствием для прибыли. Конкретные проявления:

1. Алчность: стремление к бесконечной прибыли
Когда акции или фьючерсы, которые мы купили, начинают расти, человеческая природа заставляет нас желать, чтобы они росли бесконечно и мы заработали больше денег. Поэтому мы выбираем продолжать держать их или даже увеличивать позицию, вместо того чтобы своевременно зафиксировать прибыль. В результате цена часто достигает пика и начинает падать, наша первоначальная прибыль исчезает, и мы даже можем получить убыток.

2. Страх: боязнь потерь и упущенных возможностей
Когда акции или фьючерсы, которые мы купили, начинают падать, человеческая природа вызывает страх перед расширением убытков, поэтому мы выбираем продать их со стоп-лоссом. В результате цена часто отскакивает после нашей продажи, и мы продали в самой нижней точке. Кроме того, когда мы видим, что акции, купленные другими, растут, человеческая природа заставляет нас бояться упустить возможность, поэтому мы слепо следуем за толпой и покупаем. В результате мы часто покупаем в самой высокой точке.

3. Лень: стремление к простоте и комфорту
Человеческая природа заставляет нас стремиться к простоте и комфорту, мы не хотим тратить время и энергию на изучение торговых знаний, анализ рыночных тенденций и разработку торговых стратегий. Мы предпочитаем верить в «инсайдерскую информацию» и «рекомендации экспертов», надеясь легко заработать деньги. В результате мы часто вводимся в заблуждение ложной информацией и понесем тяжелые убытки.

4. Конформизм: следование выбору большинства
Человеческая природа заставляет нас следовать выбору большинства, полагая, что «если все это делают, это должно быть правильно». На рынке торговли, когда большинство людей покупают акции, мы следуем за ними и покупаем; когда большинство людей продают акции, мы следуем и продаем. В результате мы часто покупаем на вершине рынка и продаем на дне, понося тяжелые убытки.

Теперь посмотрим: конфликт между основной логикой торговли и человеческой природой

Основная логика торговли заключается в «покупке дешево и продаже дорого», то есть покупке по низким ценам и продаже по высоким ценам, получении прибыли от разницы. Но такие черты человеческой природы, как стремление к выгоде, избегание вреда, стремление к комфорту и отвращение к риску, заставляют нас принимать неправильные решения о «покупке дорого и продаже дешево», что противоречит основной логике торговли. Конкретные конфликты проявляются в:

1. Торговля требует «противоположного мышления», а человеческая природа любит «конформизм»
На рынке торговли, когда большинство людей покупают акции, это часто означает, что рынок уже близок к вершине, и в этот момент мы должны продать акции; когда большинство людей продают акции, это часто означает, что рынок уже близок к дну, и в этот момент мы должны купить акции. Но конформистская психология человеческой природы заставляет нас следовать выбору большинства и принимать противоположные решения.

2. Торговля требует «отложенного удовлетворения», а человеческая природа любит «немедленное удовлетворение»
На рынке торговли нам нужно дождаться подходящего времени для входа и выхода, мы не можем торговать вслепую. Но психология немедленного удовлетворения человеческой природы заставляет нас надеяться увидеть результаты немедленно, поэтому мы часто совершаем торговые операции. В результате наши торговые расходы значительно увеличиваются, а прибыль поглощается комиссионными сборами.

3. Торговля требует «принятия убытков», а человеческая природа отвращается от «риска и потерь»
На рынке торговли убытки неизбежны, нам нужно принять убытки и разработать стратегию стоп-лосса для контроля рисков. Но психология отвращения к риску и потерям заставляет нас не хотеть принимать убытки, поэтому мы выбираем не использовать стоп-лосс. В результате убытки продолжают расширяться, и в итоге мы теряем все.

4. Торговля требует «дисциплины», а человеческая природа любит «свободу и спонтанность»
На рынке торговли нам нужно соблюдать торговую дисциплину, строго выполнять торговые стратегии и не быть подверженными эмоциям. Но психология свободы и спонтанности человеческой природы заставляет нас не хотеть быть скованными, поэтому мы произвольно изменяем торговые стратегии. В результате наши торговые решения становятся хаотичными, и мы понесем тяжелые убытки.

Наконец: как преодолеть слабости человеческой природы в торговле

Хотя торговля противоречит человеческой природе, мы можем преодолеть слабости человеческой природы и повысить уровень успеха в торговле некоторыми методами:

1. Разработка торгового плана
Перед торговлей нам нужно разработать детальный торговый план, включая время входа, время выхода, уровень стоп-лосса, уровень фиксации прибыли и т.д. Торговый план может помочь нам избежать влияния эмоций и принять рациональные решения.

2. Строгое соблюдение торговой дисциплины
Нам нужно строго соблюдать торговую дисциплину и не произвольно изменять торговый план. Даже если на рынке произойдут непредвиденные события, нам нужно выполнять торговый план, если только у нас не будет достаточных оснований для его изменения.

3. Контроль позиции
Нам нужно контролировать позицию и не торговать с полной позицией. Разумный контроль позиции может помочь нам контролировать риск и избежать значительных убытков.

4. Сохранять спокойствие и рациональность
В процессе торговли нам нужно сохранять спокойствие и рациональность, не быть подверженным эмоциям. Когда мы чувствуем алчность, страх или гнев, мы должны остановить торговлю, отрегулировать настроение и продолжить торговлю после стабилизации эмоций.

5. Непрерывное обучение и подведение итогов
Торговля — это процесс постоянного обучения и подведения итогов. Нам нужно постоянно изучать торговые знания, анализировать рыночные тенденции и подводить итоги торгового опыта. Через постоянное обучение и подведение итогов мы можем улучшить свой уровень торговли и преодолеть слабости человеческой природы.