Председатель Гонконгской ассоциации профессионалов ценных бумаг и фьючерсов: подход к регулированию виртуальных активов не следует применять к традиционному рынку ценных бумаг

Сообщение TechFlow, 21 марта, по данным гонконгских СМИ Orange News, председатель Общества профессионалов по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга Чэнь Чжихуа высказался по поводу спора о предварительной регистрации клиентов брокеров на “указанные банковские счета”. Он отметил, что хотя регуляторный циркуляр предлагает создать механизм регистрации банковских счетов и установить лимиты, подобная практика, возможно, основана на неправильном применении подходов к регулированию виртуальных активов (например, предварительное одобрение адресов кошельков) в традиционной сфере ценных бумаг.

Чэнь Чжихуа указал, что из-за сложности мгновенной проверки владения блокчейн-адресами для виртуальных активов необходимо предварительное одобрение, что технически оправдано. Однако в традиционных ценных бумагах движение средств уже можно подтверждать с помощью механизмов, таких как проверка совпадения имен на счетах, и нет необходимости жестко ограничивать количество счетов. В сравнении с рамками борьбы с отмыванием денег в ЕС, основной задачей регулятора должно быть проникновение в реальное владение активами и выявление аномальных транзакций, а не предварительное ограничение счетов. Также рекомендуется, чтобы регулятор придерживался принципа “риска как основы”, сосредоточившись на выявлении аномальных потоков средств (например, “слоистых транзакциях”), четко определил стандарты соответствия для счетов с одинаковыми именами и продвигал использование больших данных и искусственного интеллекта в мониторинге борьбы с отмыванием денег.