Управление по соблюдению законодательства Индии проводит расследование в отношении индийцев, которые использовали кредитные карты для покупки недвижимости в Дубае.

Согласно закону FEMA, покупка имущества за границей является операцией по счету движения капитала. Кредитные карты разрешены только для текущих расходов, таких как путешествия и покупки, но не для недвижимости.

Единственный законный способ — схема Liberalised Remittance Scheme (LRS) Резервного банка Индии, до $250,000 в год через авторизованные банки.

Штрафы:
→ Нарушение FEMA: До 3x размера суммы транзакции
→ Закон о чёрных деньгах: До 120% штрафа на незадекларированные активы
→ PMLA: Конфискация активов + тюремное заключение

В феврале 2026 года Управление по соблюдению законодательства конфисковало 8 недвижимых объектов в Дубае стоимостью Rs 27.83 Cr в деле с финансированием через hawala. Многие покупатели теперь отменяют платежи по карте и перенаправляют средства через LRS.

Если вы инвестируете за границей, всегда используйте маршрут LRS. Одно снятие средств по кредитной карте может привести к серьёзным судебным мерам.