Последнее время я изучаю хорошие пассивные инвестиционные варианты и наткнулся на то, что стоит обсудить — фонд ETF Vanguard S&P 500 Value Index Fund, тикер VOOV. Он существует с 2010 года и тихо накопил более 6 миллиардов долларов активов, что говорит о его надежности.

Итак, что такое инвестиции в ETF? В основном, это способ получить широкий рыночный охват без выбора отдельных акций. VOOV специально отслеживает крупные компании с ценными бумагами — думайте о стабильных бизнесах, торгующихся ниже их потенциала роста. Это такие активы, которые приносят предсказуемый денежный поток и не колеблются так сильно, как меньшие компании.

Что сразу привлекло мое внимание — это коэффициент расходов. Всего 0,07%, что очень дешево по сравнению с большинством фондов. Более низкие издержки означают, что больше ваших денег остается инвестированными и растет со временем. Плюс он дает доход примерно 1,68% в год, что неплохо в нынешней ситуации.

Рассматривая состав фонда, видно хорошую диверсификацию по 450 активам. Технологический сектор занимает 16,5%, за ним идут финансы и здравоохранение. Apple составляет около 7,4% портфеля, также в топе Amazon и Exxon Mobil. Топ-10 активов примерно 18% от общего объема, так что концентрация в одном названии невысока.

По показателям эффективности VOOV достаточно точно отслеживает индекс S&P 500 Value, как и предполагалось. За год он вырос примерно на 4,68%, а за последний год — примерно на 14,36%. За последние 52 недели цена колебалась между $162,65 и $214,75. Профиль риска показывает бета-коэффициент 0,86 и стандартное отклонение 12,81% за три года — это средний риск, чуть менее волатильный, чем рынок в целом.

Если вы рассматриваете, что такое ETF-инвестиции для вашего портфеля, VOOV получает рейтинг «Покупать» от Zacks на основе ожидаемой доходности, затрат и импульса. Есть альтернативы, такие как собственный VTV от Vanguard (с комиссией всего 0,03%) или SCHD от Schwab, но VOOV хорошо подходит как основное вложение для долгосрочных инвесторов.

Пассивное инвестирование в ETF действительно набирает популярность благодаря налоговой эффективности, прозрачности и гибкости. Для тех, кто строит богатство на долгие годы, такой скучный, недорогой подход обычно оказывается выигрышным. Стоит добавить его в свой список для наблюдения, если еще не сделали этого.