ไบนารี่ ออฟชั่น คืออะไร? สิ่งที่นักลงทุนต้องรู้เกี่ยวกับตราสารอนุพันธ์เร็วจัง

ในสมัยนี้ นักลงทุนมองหาโอกาสและเครื่องมือทางการเงินใหม่ๆ ที่สามารถช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายได้ ไบนารี่ ออฟชั่นจึงเป็นตัวเลือกที่ได้รับความสนใจเพิ่มมากขึ้น อย่างไรก็ดี ความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่ไบนารี่ ออฟชั่นจริงๆ หมายถึง จึงเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างยิ่งก่อนที่จะลงทุน

ไบนารี่ ออฟชั่นมีความหมายว่าอย่างไร: คำอธิบายพื้นฐาน

ไบนารี่ ออฟชั่นเป็นตราสารทางการเงินที่มีโครงสร้างพิเศษ ซึ่งมูลค่าและผลตอบแทนของมันขึ้นอยู่กับการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์อ้างอิง ตัวอย่างเช่น คู่สกุลเงิน เครื่องราคา หรือดัชนีตลาด

นักลงทุนที่เข้าไปในไบนารี่ ออฟชั่นจำเป็นต้องทำนายว่าราคาของสินทรัพย์อ้างอิงจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงภายในระยะเวลาที่กำหนด เมื่อวางเงินลงทุนแล้ว หากการคาดการณ์ถูกต้อง Option จะเข้าสู่สถานะ “In the Money” และนักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนในอัตราที่เหมาะสม โดยทั่วไปอยู่ที่ 70-85% ของเงินลงทุนเบื้องต้น

แต่ถ้าการคาดการณ์ไม่ถูกต้อง Option จะอยู่ในสถานะ “Out of the Money” นักลงทุนจะสูญเสียเงินลงทุนทั้งจำนวน ความพิเศษของไบนารี่ ออฟชั่นคือการจ่ายผลตอบแทนแบบ “ทั้งหมดหรือไม่มีเลย” ไม่มีอะไรอยู่ตรงกลาง ระยะเวลาของ Option นี้สั้นมาก อาจจาก 1 นาที ไปจนถึง 15 นาที ซึ่งทำให้นักลงทุนสามารถทราบผลขาดทุนหรือกำไรของตัวเองได้ทันทีทันใด

วิธีการทำงานของไบนารี่ ออฟชั่น: Call และ Put Option

ไบนารี่ ออฟชั่นนั้นมีรูปแบบการเทรดทั่วไปอยู่สองแบบหลัก

Call Option คือการเทรดที่นักเทรดคาดว่าราคาสินทรัพย์อ้างอิงจะสูงขึ้น ในกรณีนี้ หากราคาปรากฏว่าสูงกว่าจุดที่เปิดสถานะ นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทน

Put Option คือการเทรดตรงกันข้าม นักเทรดคาดว่าราคาจะลดต่ำลง ถ้าราคาลดต่ำลงจริงๆ ตามที่คาดการณ์ไว้ นักลงทุนก็จะได้รับผลตอบแทน

ยกตัวอย่างให้ชัดเจน สมมติว่าคู่สกุลเงิน GBPUSD ซื้อขายอยู่ที่ 1.3902 นักลงทุนคาดว่าในช่วง 5 นาที ราคาจะขึ้นไป เขาจึงซื้อ Call Option โดยลงทุน $100 ผลลัพธ์สามารถเป็นได้สองอย่าง: หากราคาปรากฏว่าสูงกว่า 1.3902 เขาจะได้รับ $185 (เงินต้น $100 บวกผลตอบแทน $85) หรือหากราคาต่ำลง เขาสูญเสีย $100 ทั้งหมด

กลไกนี้ทำให้ไบนารี่ ออฟชั่นมีความเสี่ยงสูง แต่ก็ให้ความชัดเจนสูงเช่นกัน เพราะนักลงทุนรู้ผลที่คาดหวังและความเสี่ยงตั้งแต่ก่อนเริ่มเทรดแล้ว

ไบนารี่ ออฟชั่น: เป็นการพนันจริงๆ หรือไม่

นี่คือคำถามที่หลายคนสงสัย เนื่องจากไบนารี่ ออฟชั่นมีลักษณะการวางเงินเดิมพันและผลลัพธ์ที่ชัดเจน

การตอบคำถามนี้นั้นไม่ใช่เรื่องง่าย เพราะความแตกต่างระหว่างการพนันและการลงทุนขึ้นอยู่กับวิธีการเทรดของบุคคลนั้นๆ

หากนักลงทุนเทรดแบบเดาสุ่มโดยไม่มีแผนการ ไม่มีการจัดการเงินทุน และเทรดบนพื้นฐานของความโลภหรือความกลัว แบบนี้ถือได้ว่าเป็นการพนัน

แต่หากการเทรดนั้นมีแผนการชัดเจน อาศัยการวิเคราะห์ มีการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม และคำนวณอัตราส่วนความเสี่ยง-ผลตอบแทนมาแล้ว สถานการณ์ก็แตกต่างออกไป

สิ่งที่สำคัญคือ นักลงทุนต้องตั้งใจจริงที่จะศึกษาเรียนรู้และพัฒนาทักษะการเทรด ไม่ใช่เพียงแค่หวังผลได้เสีย

สถานะทางกฎหมายของไบนารี่ ออฟชั่น: มุมมองของประเทศต่างๆ

ไบนารี่ ออฟชั่นเป็นตราสารทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมการเงิน ดังนั้นจึงต้องมีกฎหมายรองรับ อย่างไรก็ดี แต่ละประเทศมีมุมมองและสถานะทางกฎหมายที่แตกต่างกัน

ประเทศไทย ยังไม่มีกฎหมายเฉพาะสำหรับการเทรดไบนารี่ ออฟชั่น นั่นหมายความว่านักลงทุนไทยที่สนใจจะต้องแบกรับความเสี่ยงด้านตัวกลางเอง หากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ในต่างประเทศ การเรียกร้องทางกฎหมายจะเป็นเรื่องยุ่งยากและมีต้นทุนสูง

ประเทศอื่นๆ นั้น หลายประเทศมีมุมมองที่ไม่ค่อยสนับสนุนการเทรดแบบนี้ เนื่องจากมีกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงสูงและการฉ้อโกง

ที่ ออสเตรเลีย หน่วยงาน ASIC ได้สั่งห้ามนักลงทุนรายย่อยจากการเทรดไบนารี่ ออฟชั่นตั้งแต่วันที่ 3 พฤษภาคม 2021 เนื่องจากพบว่ามีเพียง 20% ของนักลงทุนรายย่อยเท่านั้นที่สามารถทำกำไรได้

ที่ สหรัฐอเมริกา หน่วยงาน FBI ได้ตรวจสอบและพบว่าส่วนใหญ่เป็นเว็บไซต์ฉ้อโกง

กลุ่ม สหภาพยุโรป ภายใต้หน่วยงาน ESMA ได้ประกาศห้ามการตลาดและขาย ไบนารี่ ออฟชั่นให้กับนักลงทุนรายย่อยตั้งแต่วันที่ 23 มีนาคม 2018

เบลเยี่ยม จึงห้ามซื้อขายไบนารี่ ออฟชั่นตั้งแต่สิงหาคม 2016 เนื่องจากกังวลเรื่องการฉ้อโกง

แคนาดา ห้ามโฆษณาและขายตราสารที่มีอายุน้อยกว่า 30 วัน

อิสราเอล คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ได้ประกาศห้าม เนื่องจัดประเมิน ไบนารี่ ออฟชั่นว่าเป็นการพนันไม่ใช่การลงทุน

เยอรมนี โดยหน่วยงาน BaFin ก็วางแผนห้ามจำหน่ายให้กับนักลงทุนรายย่อย

เทียบเคียง: ไบนารี่ ออฟชั่น กับ Forex

หลังจากรู้จักไบนารี่ ออฟชั่นแล้ว มีความสำคัญที่จะเข้าใจว่ามันแตกต่างจากการเทรด Forex อย่างไร

ความเหมือนกัน

ทั้ง ไบนารี่ ออฟชั่น และ Forex ต่างก็เป็นเครื่องมือการเทรดที่ได้รับความนิยมสูง สามารถเทรดออนไลน์ได้ ต้องการเงินลงทุนน้อยที่สุด และอนุญาตให้เก็งกำไรจากการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของราคา นอกจากนี้ทั้งสองอย่างมีศักยภาพในการสร้างผลกำไรจำนวนมากหากคาดการณ์ถูกต้อง

ความแตกต่าง

ช่วงเวลาเทรดและการเข้าถึง: ตลาด Forex เปิดตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันทำการของสัปดาห์ เนื่องจากกระจายตัวไปในเมืองการเงินต่างๆ ทั่วโลก แต่ ไบนารี่ ออฟชั่นต้องคำนึงถึงเวลาเปิดปิดของตลาดสินทรัพย์อ้างอิง

อายุของตราสาร: ไบนารี่ ออฟชั่นมีอายุสั้นมาก 1-15 นาที และไม่สามารถปรับเปลี่ยนได้หลังเทรด Forex ไม่มีการหมดอายุ นักเทรดสามารถถือสถานะได้นานตามต้องการ

ความผันผวนและความเสี่ยง: ไบนารี่ ออฟชั่นมีความผันผวนน้อย และผลตอบแทนถูกกำหนดไว้ตายตัว ขณะที่ Forex มีความผันผวนสูงและความเสี่ยงสูงกว่า

ศักยภาพในการทำกำไร: ไบนารี่ ออฟชั่นให้ผลตอบแทน 50-80% ขณะที่ Forex อาจให้ผลตอบแทน 200% ขึ้นไป เมื่อนำเลเวอเรจมาใช้

ควรเลือกเทรดแบบไหน: การตัดสินใจที่ฉลาด

การเลือกระหว่างไบนารี่ ออฟชั่นกับ Forex ขึ้นอยู่กับสถานการณ์และเป้าหมายส่วนตัวของคุณ

เลือก ไบนารี่ ออฟชั่น ถ้า:

• คุณต้องการกำหนดความเสี่ยงให้ชัดเจนก่อนเทรด
• คุณมีเวลาน้อยและต้องการผลลัพธ์ได้เร็ว
• คุณมีความมั่นใจในการคาดการณ์ที่มีอัตราความสำเร็จสูง (มากกว่า 80%)

เลือก Forex ถ้า:

• คุณต้องการผลตอบแทนที่อาจสูงกว่า
• คุณสามารถจัดการความเสี่ยงได้ดีและมีแผนการเทรดที่ชัดเจน
• คุณมีระยะเวลายาวสำหรับการเทรดและต้องการความยืดหยุ่น

ไบนารี่ ออฟชั่นไม่จำเป็นต้องชนะบ่อยๆ ตราบใดที่แต่ละครั้งที่ชนะนั้นชนะให้มากกว่าการแพ้ ในขณะที่ Forex ต้องการทักษะการบริหารความเสี่ยงและจังหวะการเทรดที่ดีกว่า

ทั้งคู่นั้นมีข้อดีและข้อเสีย สิ่งสำคัญคือการศึกษาและเข้าใจเครื่องมือที่คุณเลือกใช้ให้ลึกซึ้ง ก่อนที่จะลงทุนเงินจริง

สรุปแล้ว ไบนารี่ ออฟชั่นเป็นตราสารที่มีความพิเศษและความเสี่ยงสูง ความสำเร็จในการเทรดขึ้นอยู่กับความรู้ ความรอบคอบ และการบริหารความเสี่ยงของนักลงทุน ไม่ว่าจะเลือกเทรด ไบนารี่ ออฟชั่นหรือเครื่องมืออื่นๆ การเรียนรู้ต่อเนื่องและประเมินผลการเทรดเป็นกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จในระยะยาว