Цей світ криптовалют, найболючішим є не втрата грошей, а те, що зароблені кошти не можна вивести.

Один друг обміняв 60 тисяч USDT на фіат і поклав на банківську картку, але через дві години банк заблокував можливість проведення операцій поза касою. Гроші явно лежать на рахунку, але їх не можна зняти, навіть перевірити баланс важко. Він каже, що це відчуття гірше, ніж безпосередньо втратити цю суму — бо надія була різко перервана.

Ця ситуація звучить дивно, але насправді — це поширена пастка. Корінь проблеми зазвичай у одному слові: забруднення капіталу. Що це означає? Нелегальні кошти з верхніх рівнів проходять через багато транзакцій і в кінцевому підсумку потрапляють у вашу торгову ланцюжок. Ви здійснюєте звичайну купівлю-продаж, але через те, що ваш рахунок пов’язаний із забрудненою ланкою, при виявленні аномалії банком всі рахунки у цій ланці можуть бути заблоковані — це називається "спільна відповідальність".

Звучить дуже зневірююче, але блокування — це не злочин і не кінцева точка. У більшості випадків, якщо ви можете надати скріншоти OTC-транзакцій, переписку з партнером, підтвердження переказу — достатньо буде сходити до банку, співпрацювати з поліцією, надати пояснення — і за кілька тижнів або місяців рахунок розблокують. Проблема у тому, що цей процес дуже виснажливий — доводиться багато бігати, постійно контактувати, виснажувати себе.

Замість того, щоб виправляти наслідки, краще заздалегідь захищатися. Це основна логіка, яку я вивів, багато натрапляючи на пастки.

**Перший хід: ізоляція картки**
Відкрийте окрему банківську карту, спеціально для виведення та внесення цифрових активів, ні в якому разі не змішуйте її з зарплатною, іпотечною або розважальною карткою. Якщо ця спеціальна карта зламається, це не торкнеться вашого щоденного життя і інших фінансових рахунків.