Американська Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) нещодавно офіційно подала позов проти засновника та CEO компанії VBit Technologies, Danh C. Vo, викриваючи масштабну шахрайську схему у сфері майнінгу, яка зачепила тисячі інвесторів і завдала збитків майже на 100 мільйонів доларів. Цей позов знову нагадує про ризики у майнінговій індустрії.

У позові SEC звинувачує Vo у тому, що він привласнив близько 48,5 мільйонів доларів з залучених коштів, з яких лише 5 мільйонів були переведені родичам і колишнім партнерам, а значна частина залучених коштів взагалі не була використана для будь-яких майнінгових операцій, а прозорість використання активів була дуже низькою. Ще більш шокуючим є те, що ці привласнені кошти залишили дуже мізерні записи у бухгалтерії.

Шахрайські методи VBit не є складними, але також дуже ефективними. Компанія заявляла про свої потужності для майнінгу, які значно перевищували реальні масштаби її операцій, а кількість майнерів і кількість проданих "договірних послуг" суттєво не співпадали. Багато з куплених інвесторами обчислювальних потужностей і майнерів взагалі не існувало. Компанія навіть застосовувала типову схему Понці — використовуючи кошти нових інвесторів для виплати фальшивих обіцянок доходу старим інвесторам. SEC чітко зазначає, що Vo був добре обізнаний про серйозну недостачу майнерів, але продовжував приховувати цю правду від інвесторів.

Щодо маркетингових стратегій, VBit обіцяла інвесторам "відсутність необхідності керувати обладнанням", "стабільний пасивний дохід від майнінгу", "офіційний договірний майнінг". SEC визнає ці заяви фальшивими або суттєво вводять в оману. Також, інвестиційні продукти VBit за своєю суттю є незареєстрованими цінними паперами, що порушує федеральне законодавство про цінні папери.

Варто зазначити, що після привласнення коштів і поступового посилення регуляторного контролю, Vo у листопаді 2021 року покинув США, а майнінговий бізнес був припинений. Хоча VBit був придбаний у 2022 році, їхній майнінг повністю зупинено, і збитки інвесторів вже не можна повернути.

Глибокий урок цього випадку полягає в тому, що майнінгові компанії найчастіше вдаються до двох видів шахрайства: перебільшення показників обчислювальної потужності та приховування реальних витрат і результатів. Такі схеми договірного майнінгу, хмарного майнінгу вже неодноразово з’являлися у галузі і сформували зрілий шаблон шахрайства.

Інцидент з VBit ще раз підриває довіру інвесторів до майнінгових продуктів, особливо до хмарного майнінгу, договірного майнінгу, оренди обчислювальної потужності та послуг з управління майнінгом. Очевидно, що в майбутньому ці сфери зазнають більш суворого регулювання, а інвестиційне середовище стане більш обережним. Вся майнінгова екосистема потребує відновлення довіри.