З чого почати торгівлю криптовалютою: Повний путівник для новачків

Основні засади

Торгівля криптовалютою — це не магія, а система. Вам потрібно зрозуміти три речі: як вибрати платформу, яких термінів дотримуватися і як не втратити гроші. Будь-яка людина може розпочати, але не всі знають, як робити це правильно. Ось де починається справжня робота.

Що таке торгівля криптовалютою і як вона працює?

По суті, торгівля криптовалютою — це купівля та продаж цифрових активів на спеціалізованих платформах з розрахунком на отримання прибутку. Основна відмінність від традиційних ринків полягає в тому, що крипто працює 24/7 без вихідних. Ринок ніколи не спить, і ціни постійно змінюються.

Ви напевно знаєте про Bitcoin (BTC) та Ethereum (ETH) — це найпопулярніші крипто-активи. Хоча Bitcoin і Ethereum — назви блокчейн-мереж, самі монети називаються bitcoin та ether.

Як це працює на практиці? Трейдери можуть займати довгі позиції (купити актив у розрахунку на зростання) або короткі позиції (продати у розрахунку на падіння вартості). Все залежить від вашої стратегії та терпіння. Деякі люди тримають активи місяцями, інші закриваються за хвилини.

Торгувати можна проти традиційних валют (USD, EUR) або проти інших крипто-активів. Вибір активів і платформи принципово впливають на ваш досвід.

Перший крок: вивчення основ перед почином торгівлі

Перед тим як ви розпочнете торгівлю криптовалютою, варто витратити час на навчання. Хороша новина: матеріалів чимало. Шукайте статті про технічний аналіз, вивчайте базові поняття. На YouTube є безліч туторіалів про те, як розуміти графіки та ордери.

Запам’ятайте найголовніше: будь-яка торгівля криптовалютою для новачка починається з понімання того, що ви робите. Не інвестуйте в те, що не розумієте.

Як вибрати криптовалютну біржу: від чого залежить ваш успіх

Вибір платформи — це критичний крок. Вам потрібна надійна біржа з хорошою репутацією, надійними системами безпеки та відповідальною службою підтримки. Перевірте, скільки років вона на ринку і що люди про неї говорять.

Для тих, хто тільки починає торгівлю криптовалютою, краще вибрати централізовану біржу (CEX). Вони простіше у користуванні і мають кращу підтримку для новачків.

Коли ви набудете досвіду, можете дослідити децентралізовані біржі (DEX) — там більше свободи, але й більше ризиків.

Налаштування акаунту: що потрібно знати

Після вибору платформи почніть зі створення акаунту. Процес простий: email, пароль, умови. Але потім більшість платформ вимагатиме верифікації особи (KYC).

Вам знадобиться:

• Посвідчення особи, видане державою
• Підтвердження місця проживання
• Іноді — додатковий доказ доходу

Це не так страшно, як звучить. Верифікація є обов’язковою для дотримання законів про протидію відмиванню грошей.

Як поповнити акаунт і розпочати торговельну діяльність

Як тільки акаунт готовий, наступний крок — поповнення його коштами. Більшість платформ приймають:

• Банківські перекази
• Платежі кредитною карткою
• Інші популярні способи оплати

Якщо у вас вже є крипто, можете відправити його на адресу своєї біржі. Але будьте уважні: Bitcoin йде на Bitcoin-адресу, Ethereum — на Ethereum-адресу. Помилка адреси — втрачаються кошти назавжди.

Розуміння торгових пар: від чого починається кожна угода

Крипто торгується парами. Наприклад: BTC/USDT або ETH/BTC. Торгова пара показує, якими активами ви обмінюєтеся.

У парі BTC/USDT ви торгуєте Bitcoin проти Tether (стейблкоїн, прив’язаний до долару). Якщо один BTC коштує $92,175, то вам потрібно рівно таку суму, щоб придбати одну монету. Цікаво, що купити можна й малі кількості — від $5.

У парі ETH/BTC ви видите, скільки Bitcoin коштує один Ethereum. На момент написання це близько 0,02285 BTC за ETH.

Що таке книга ордерів і як її читати

Книга ордерів — це живий список усіх ордерів на купівлю та продаж. Вона показує, за якими цінами люди хочуть купувати (біди) та продавати (аски).

Ордери на купівлю впорядковані від найвищої ціни вниз. Ордери на продаж — від найнижчої ціни вгору. Це допомагає вам зрозуміти, де сьогодні попит і пропозиція.

Типи ордерів: маркет і ліміт

Коли ви готові розпочати торгівлю криптовалютою, потрібно вибрати, як розмістити ордер.

Маркет ордер — це миттєва покупка чи продаж за найкращою доступною ціною. Якщо Bitcoin торгується від $100,000 (бід) до $100,100 (аск), ваш маркет ордер на покупку виконається за $100,100. Це швидко, але дорого.

Лімітний ордер — ви встановлюєте свою ціну і чекаєте. Наприклад, Bitcoin коштує $100,000, але ви хочете купити за $98,000. Встановлюєте лімітний ордер. Якщо ціна впаде до $98,000, угода виконається. Якщо ні — ордер залишиться невиконаним.

Розробка торгової стратегії: система замість удачі

Кожен трейдер унікальний. Копіювання іншого рідко працює добре. Краще створити власну систему, яка працює для вас, і постійно її вдосконалювати.

Рекомендація: ведіть торговий журнал. Записуйте кожну угоду, причину входу, причину виходу, результат. Це допоможе вам бачити свої помилки і вчитися на них.

Популярні стратегії торгівлі криптовалютою

Денна торгівля: для досвідчених

Денна торгівля означає входження та вихід з позицій протягом одного дня. Трейдери покладаються на технічний аналіз для прогнозування рухів.

Чому не для новачків? Це стресово, потребує постійної уваги до екрана, легко втратити гроші. Не рекомендується для тих, хто тільки починає торгівлю криптовалютою.

Свінг-торгівля: золота середина

У свінг-торгівлі ви все ще переслідуєте тренди, але позиції тримаються дні або місяці. Це менш стресово, ніж денна торгівля, і значно підходить новачкам краще.

Скальпінг: швидкі гроші, великі ризики

Скальпери працюють на найменших часових інтервалах — хвилини, навіть секунди. Вони ловлять малі коливання ціни. Як і денна торгівля, це не рекомендується для новачків.

Скальпери зазвичай торгують великими обсягами або здійснюють десятки угод щодня для досягнення значних прибутків.

HODL (утримання): для терпеливих

Якщо ви вірите у довгостроковий потенціал криптовалюти, можете просто купити та утримувати. Це “купи і забудь” стратегія — найменш стресова.

Холдери купують криптовалюту на місяці чи роки, сподіваючись на загальне зростання ринку. Це потребує терпіння, але може принести серйозний прибуток.

Технічний аналіз: читаємо графіки як книгу

Технічний аналіз — це мистецтво розуміння графіків, розпізнавання патернів і використання індикаторів для передбачення рухів ціни.

Свічкові графіки: основа

Свічка — це графічне представлення ціни за певний період часу. На 1-годинному графіку кожна свічка показує 1 годину, на денному — 1 день.

Кожна свічка має 4 точки:

• Відкриття — ціна на початку періоду
• Закриття — ціна в кінці
• Максимум — найвища ціна за період
• Мінімум — найнижча ціна

Підтримка та опір: ключові рівні

Підтримка — це рівень, де ціна знаходить дно. Тут виникає спрос і ціна зазвичай йде вгору.

Опір — це стельовий рівень. Тут з’являється пропозиція і ціна спадає.

Індикатори: помічники в аналізі

Трейдери використовують індикатори для кращого розуміння рухів:

• Лінії тренду
• Ковзні середні
• Лінії Боллінджера
• Хмари Ішімоку
• Рівні Фібоначчі

Вони допомагають виявити можливості входу та виходу.

Фундаментальний аналіз: копаємось глибше

Якщо технічний аналіз — це про графіки, то фундаментальний аналіз — це про справжню цінність проєкту.

Розглядаються:

• Технологія та інновація
• Команда розробників
• Можливості впровадження
• Економіка токена
• Розробки і новини проєкту
• Активність спільноти

Ончейн-дані також важливі: кількість активних адрес, обсяг транзакцій тощо.

Управління ризиками: головна навичка торговця

Управління ризиками — це виявлення фінансових ризиків та їх мінімізація. Це найважливіша навичка для довгострокового успіху.

1. Торгуйте лише тим, що можете втратити

Золоте правило: ніколи не інвестуйте суму, яку не можете дозволити собі втратити. Це базис всього.

Використовуйте стоп-лос ордери для обмеження збитків і тейк-профіт ордери для фіксації прибутку.

2. Мати план виходу з ринку

Завжди готуйтесь до найгіршого. Стратегія виходу — це критично важлива частина управління ризиками.

Легко захопитися ейфорією бичачого ринку, але наявність плану дозволить вам зафіксувати прибуток або запобігти великим збиткам.

Простий варіант: встановіть лімітний ордер для прибутку і максимальну межу втрат, яку ви готові витримати. І дотримуйтесь цього плану.

3. Диверсифікація портфеля

Не кладіть всі яйця в один кошик. Утримуйте різні активи, контролюйте розміри позицій, періодично ребалансуйте портфель.

Це мінімізує ймовірність катастрофічних збитків.

4. Хеджування: для досвідчених

Якщо у вас вже є досвід, можете розглянути хеджування — відкриття позиції у пов’язаному активі, який рухатиметься у протилежному напрямку.

Наприклад, якщо у вас є Bitcoin вартістю $10,000 і ви хочете захиститися від падіння, можете купити пут-опціон. Якщо ціна впаде до $40,000, опціон убереже ваш дохід. Якщо ні — ви втрачаєте лише сплачену премію.

Висновок: шлях до успіху

Крипто-ринки непередбачувані та волатильні. Але завдяки постійному навчанню ви зможете стати кращим трейдером.

Ось що потрібно пам’ятати:

• Завжди пріоритизуйте управління ризиками
• Слідкуйте за останніми новинами
• Постійно вдосконалюйте свої навички
• Адаптуйте стратегії за потреби
• Записуйте свої угоди та вчіться на помилках

Торгівля криптовалютою — це навичка, яку можна розвивати. Починайте з малого, вчіться на помилках і поступово збільшуйте свої знання та впевненість.