Три акції з дивідендами, які варто купити на ваші $2,000 сьогодні

Чому акції з дивідендами заслуговують на вашу увагу

Якщо ви маєте $2,000 і замислюєтеся, як змусити їх працювати на вас, акції, що виплачують дивіденди, пропонують привабливий шлях до накопичення багатства, генеруючи пасивний дохід. Історичні дані говорять самі за себе: з 1960 року дивіденди та їх реінвестиції становлять 95% від загальних накопичувальних доходів S&P 500.

Цифри стають ще цікавішими, коли ви заглиблюєтеся. Компанії, які постійно збільшують свої дивіденди, забезпечили річну прибутковість 10,2% з суттєво нижчою волатильністю, тоді як акції без дивідендів змогли досягти лише 4,3% прибутковості за той же період. Ця перевага не є випадковою — вона відображає фундаментальну якість цих бізнесів.

Що відрізняє компанії, які збільшують дивіденди, від інших? Зазвичай вони працюють на основі надійних бізнес-моделей, генерують стабільний грошовий потік і підтримують дисципліну в управлінні ризиками. Коли компанія зобов'язується підвищувати дивіденди з року в рік, вона, по суті, підтверджує свої фінансові можливості та перспективи.

Щомісячний дохід: Гра з нерухомістю

Realty Income (NYSE: O) діє як інвестиційний трест у нерухомість, що управляє більш ніж 15 000 комерційними об'єктами, орендованими за довгостроковими угодами з трьома нетто-оплатами. У цих угодах орендарі несуть більшість експлуатаційних витрат — податки, обслуговування та страхування, що залишає REIT з фіксованими, передбачуваними витратами.

Що відрізняє цю компанію, так це її підхід до виплат. На відміну від більшості компаній, що виплачують дивіденди щоквартально, Realty Income виплачує щомісячно. Останні виплати дивідендів близько $0.27 translate to an annual yield of approximately 5.6%, providing steady monthly income for shareholders.

Тут особливо варто відзначити історію успіху. Протягом трьох десятиліть цей REIT збільшив свій щомісячний дивіденд 133 рази, що свідчить про стабільне зростання та впевненість у своїй бізнес-моделі. Типова структура оренди — 10-20 років з вбудованими ескалаціями орендної плати — створює прогнозований дохід, який підтримує ці збільшення. Для тих, хто хоче вкласти $2,000 у актив, що генерує дохід, це пропонує надійний щомісячний грошовий потік.

Зростання зустрічає дохід: Лідер управління активами

BlackRock (NYSE: BLK) займає перше місце в глобальній фінансовій ієрархії як найбільший у світі керуючий активами, контролюючи понад 13,5 трильйона доларів США активів під управлінням. Його бренд біржових фондів iShares контролює приблизно одну третину глобального ринку ETF, користуючись невідворотним переходом до пасивного інвестування.

Бізнес-модель є елегантно ефективною. BlackRock стягує помірні збори за своєю розширеною платформою, збираючи постійний дохід від мільйонів інвесторів. Ось ключова перевага: ця модель не потребує великих інвестицій в інфраструктуру або капітальне обладнання, що означає високі маржі та масштабований ріст.

Щодо дивідендів, компанія підвищувала виплати протягом 16 послідовних років і наразі пропонує прибутковість близько 1,8%. Однак справжня історія полягає в загальному доході. Протягом останнього десятиліття акції BlackRock зросли більше ніж на 14,8% щорічно, враховуючи реінвестовані дивіденди. Це поєднання—скромний, але зростаючий дивіденд плюс капітальне зростання—робить його привабливим для інвесторів, які шукають як дохід, так і довгострокове зростання від їхнього розподілу в $2,000.

Взяття ризику для вищого доходу

Для тих, хто готовий терпіти додатковий ризик, Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) представляє можливість отримати значно вищі доходи. Акція наразі пропонує дивідендну прибутковість, що перевищує 9%.

Цей підвищений виплат виникає з структури Ares як корпорації з розвитку бізнесу. КДБ функціонують за унікальними податковими правилами, які вимагають від них розподіляти принаймні 90% оподатковуваного доходу акціонерам, функціонуючи як установи, що передають доходи. Така структура історично робила КДБ ключовими гравцями в кредитуванні середніх компаній, які банки часто ігнорують через суворі вимоги до капіталу та контроль ризиків.

Однак вищі доходи супроводжуються вищими ризиками. BDCs кредитують середні компанії, де існує ризик дефолту, зокрема під час економічних спаду. Нещодавні виклики у сфері приватного кредитування, зокрема дефолти деяких великих позичальників, викликали увагу до цього сектора. Тим не менш, Ares має понад 20 років досвіду кредитування і успішно подолав Велику рецесію.

Якщо ваша толерантність до ризику дозволяє волатильність, але ви хочете максимальний дохід від вашої інвестиції в $2,000, цей варіант з високою дохідністю може підійти.

Вкладання $2,000 в роботу

Краса інвестування в дивіденди полягає у гнучкості. Чи то ви надаєте перевагу стабільному щомісячному доходу, як це забезпечує Realty Income, збалансованому зростанню та дивідендам через встановлені платформи, такі як BlackRock, чи агресивному доходу від більш ризикованих інструментів, таких як Ares Capital, ваші $2,000 можуть бути розміщені відповідно до ваших конкретних цілей та термінів.

Ключове усвідомлення залишається незмінним: компанії, які виплачують дивіденди і мають перевірені результати, як правило, працюють з більш сильними фундаментальними показниками, ніж їхні колеги без дивідендів, що робить їх надійними складовими для накопичення багатства в довгостроковій перспективі.