О 4 ранку мене розбудило повідомлення про допомогу від довгострокового користувача — знову випадок шахрайства з OTC-торгівлею. Цей сценарій був набагато прихованішим, ніж звичайні фішингові фальшиві платіжки або фальшиві поповнення, і заподіяв ще більші збитки.

Ситуація така. Цей користувач познайомився у певній спільноті з OTC-продавцем на ім'я "小玲24小时在线" ("Сяо Лін 24 години онлайн"). Перші кілька невеликих транзакцій пройшли гладко — продавець швидко повертав кошти, був привітним, і з часом користувач почав довіряти. Цього разу він планував продати основний криптоактив, і продавець, як зазвичай, швидко взявся за замовлення, запропонував ціну трохи вище ринкової, і користувач погодився, не побоюючись.

Проблема виникла на етапі оплати. У скріншоті платіжки, яку надіслав продавець, платіжний рахунок був на ім'я користувача, але платник — зовсім незнайомий акаунт. Це насторожило користувача — він не відразу відправив кошти, а перевірив історію рахунку. Гроші дійсно надійшли, але щось здавалося неправильним. Користувач спробував зв’язатися з продавцем для уточнення деталей, але той не відповів, через півгодини його аватар став сірим, повідомлення — заблоковані, і він зник без сліду.

Можливо, хтось запитає: гроші вже на рахунку, і що з того? Тут криється підступ. Здається, що "гроші вже на рахунку" — безпечна ситуація, але за цим криються ланцюжки реакцій: моніторинг антивідмивання, блокування коштів, втручання поліції. Суть OTC-торгівлі — це пірінг-пірінг транзакції, і при підозрілих фінансових операціях ваш акаунт може бути під ризиком оцінки, а іноді й обмеження виведення.

Ознаки таких шахрайств: створення фальшивої довіри (множинні невеликі транзакції) → спонукання до великої суми → використання розбіжностей у платіжній інформації для створення хаосу → і в кінці — зникнення. Найболючіше те, що жертви зазвичай досвідчені користувачі, і саме через кілька транзакцій вони починають розслаблятися.

Прості заходи безпеки: дворазово підтверджуйте особу платника і отримувача, не довіряйте лише скріншотам; при підозрілих транзакціях (наприклад, платіж з незнайомого акаунта) негайно припиніть операцію; довіра не означає зниження пильності — кожну велику транзакцію слід ставитися як до першої. Зручність OTC-торгівлі приховує високий ризик, і знання цих деталей допоможе справді захистити свої активи.