Ризики криптовалютного ринку ніколи не розподіляються випадково. Спостерігаючи за достатньою кількістю трейдерів, ви помітите, що схеми збитків вражаюче схожі — ніби одна й та сама п'єса повторюється знову і знову.

**Три класичні моделі втрат**

Перша: великі позиції без стоп-лосу. Ринок падає всього на 10%, а ваш рахунок зникає наполовину. Причина проста — позиція настільки велика, що кожен відсоток коливання змушує серце битися швидше, а рівень стоп-лосу — марна річ. Яке справжнє рішення? Обмежити ризик у кожній угоді до 2% від загального балансу рахунку, при прибутку не додавати позиції, а при досягненні стоп-лосу — автоматично виходити. Робити торгівлю суто механічною, щоб емоції не заважали.

Друга: часті операції. Один день — 20 угод, за місяць — прибуток, який не покриває навіть комісії. Ринок криптовалют ніколи не був грою швидкості, тут важливі терпіння і відчуття напрямку, а не швидкість пальців. Деякі встановлюють правила: не більше 3 операцій на день, більше — і вимикають інтернет, вводять обов’язковий період охолодження. Це звучить суворо, але дає дивовижний результат.

Третя: інформаційне перевантаження. Твіттер, Телеграм, чутки — все це засипає до пізньої ночі, і в підсумку — купуєш на найвищій точці, продаєш на найнижчій. Практичний спосіб — один день на тиждень влаштовувати "інформаційний пост" і дивитись лише на реальні дані з блокчейну і транзакції великих гаманців, ігноруючи всі чутки і шум.

**Три рівні управління ризиками**

Знаючи про поширені пастки, як їх уникнути системно? Потрібно побудувати трирівневу систему захисту.

Перший — розподіл капіталу. Розділити кошти на три частини: 30% — для накопичення основних монет, таких як BTC і ETH, це "якір" рахунку, що зберігає стабільність; 40% — для арбітражу між біржами або інвестицій у стабільні монети, ризик тут менший; решта 30% — для спекулятивних можливостей і входу у тренд, і тільки після значного падіння починати регулярне інвестування. Такий розподіл дозволяє зменшити ризики навіть у разі проблем у окремому секторі.

Другий — автоматичне виконання стоп-лосу і тейк-профіту. Стоп-лос встановити на 8% нижче за ціну входу, і при досягненні — одразу закривати позицію, щоб уникнути психологічних ігор. Тейк-профіт — частинами виходити з позиції, наприклад, при зростанні на 50% продавати половину, а решту тримати для участі у бульбашці. Це забезпечує фіксацію прибутку і не дає можливості пропустити великий рух через надмірну обережність.

Третій — ставлення до кредитного плеча. Плече — це як отрута: прибутки збільшуються, але і збитки — у кілька разів. Перед використанням обов’язково "надягайте рукавички", тобто переконайтеся, що справді розумієте ризики і не піддаєтеся ілюзіям високих доходів.

**Реальні зміни у трейдинговій психології**

Щоб перетворитися з чистого трейдера у довгострокового, найважливіше — це вміння зупинити свої бажання. Щодня з’являються нові можливості, але ті, хто залишаються живими і отримують наступний великий шанс, — це ті, хто навчився дисципліні у нудному очікуванні.