Форекс: всеосяжний посібник з розуміння ринку іноземної валюти та механізмів торгівлі

що таке ринок форекс?

Щоразу, коли ви обмінюєте свою валюту перед поїздкою або платите за щось іноземною валютою, ви безпосередньо берете участь у ринку іноземної валюти. Цей величезний ринок працює цілодобово без перерви, і через нього банки, компанії, уряди та приватні особи обмінюються валютами по всьому світу.

Торгівля на форексі — це просто процес купівлі валюти та отримання вигоди від її зміни у порівнянні з іншою валютою. Коли ви торгуєте, ви завжди працюєте з валютною парою, наприклад EUR/USD або USD/JPY, де перша валюта є базовою, а друга — котирувальною. Оголошена ціна показує, скільки потрібно другої валюти для купівлі однієї одиниці першої.

Цей ринок вважається найбільшим фінансовим ринком у світі за обсягом торгів. За останніми даними квітня 2025 року, середньоденний обсяг торгів склав 9,6 трильйонів доларів, що значно перевищує обсяг торгів на світових фондових ринках разом.

Основні характеристики ринку форекс

Ринок має кілька характеристик, які роблять його унікальним серед фінансових ринків:

🔹 Відсутність централізованої біржі: на відміну від фондових ринків, торгівля відбувається через глобальну електронну мережу, яка з’єднує банки та великі фінансові установи, і називається OTC( (over-the-counter).

🔹 Майже цілодобова діяльність: ринок відкривається п’ять днів на тиждень і працює 24 години на добу, починаючи з сесії Сіднея і закінчуючи Нью-Йорком, що дає трейдерам свободу обирати зручний час.

🔹 Величезна ліквідність: можна виконувати великі угоди без значного впливу на ціни, а спреди досить малі порівняно з іншими ринками.

🔹 Постійна рухливість: курси валют постійно змінюються через різноманітні економічні та політичні фактори, що створює щоденні можливості для трейдерів.

Як працює торгівля на форексі?

Торгівля базується на порівнянні валют. Оцінити валюту без порівняння з іншою неможливо, тому ціни завжди подаються у вигляді пар.

Коли ви вирішуєте торгувати:

• Купівля означає очікування зростання базової валюти
• Продаж — очікування її зниження

Оскільки рух валют пов’язаний з оберненою залежністю, зростання однієї валюти означає обов’язкове зниження іншої у парі. Це робить ринок заснованим на постійному порівнянні сили однієї валюти з іншою.

Види валютних пар

Валютні пари на форексі поділяються на три основні категорії:

1️⃣ Основні пари )Majors(

Включають найактивніше торговані валюти світу та представляють сильні економіки. Забезпечують найвищу ліквідність і найменші спреди.

Популярні пари:

• EUR/USD )євро проти долара(
• USD/JPY )долар проти йени(
• GBP/USD )фунт проти долара(
• USD/CHF )долар проти швейцарського франка(
• AUD/USD та USD/CAD

2️⃣ Другорядні пари )Minors(

Також називають крос-курси, оскільки вони не включають долар США. Менш активні, ніж основні, але з більшими спредами.

Приклади: EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY

3️⃣ Екзотичні пари )Exotics(

Об’єднують сильну валюту з валютою країни, що розвивається. Характеризуються більшою волатильністю і широкими спредами, підходять для досвідчених трейдерів.

Приклади: USD/MXN, USD/THB

Основні терміни у торгівлі на форексі

📌 Спред: Різниця між ціною покупки та ціною продажу. Чим менший спред, тим краще для трейдера. Наприклад: якщо ціна покупки 1.1050, а продажу 1.1048, спред становить 2 піпси.

📌 Лот: Одиниця виміру, що визначає розмір угоди. Поділяється на стандартний, міні та мікро, допомагає керувати ризиками. Угода обсягом 0.01 лота — це невелика торгівля, підходить для початківців.

📌 Піп: Найменша одиниця вимірювання руху ціни, зазвичай четверта цифра після коми. Якщо EUR/USD рухається з 1.1000 до 1.1001, це рух на один піпс.

📌 Кредитне плече: Інструмент, що дозволяє збільшити обсяг угоди, використовуючи лише невелику частину власного капіталу. Наприклад, при кредитному плечі 1:100 і депозиті 100 доларів, можна торгувати на 10 000 доларів. Але це збільшує і потенційний прибуток, і ризики.

📌 Маржа: Маленька сума, яку ви залишаєте як заставу для відкриття угод із кредитним плечем. Для відкриття угоди на 1000 доларів може знадобитися лише 50 доларів маржі залежно від плеча.

Часи торгівлі на форексі та світові сесії

Торгівля фактично починається з відкриття сесії Сіднея в понеділок вранці і триває до закриття Нью-Йорка у п’ятницю ввечері. Торгівля відбувається через глобальну мережу, а не на одній біржі, тому дати розрахунків автоматично оновлюються о 17:00 за часом Нью-Йорка )процес rollover(.

Найкращий час для торгівлі — під час перетину основних сесій, особливо коли лондонська сесія перетинається з нью-йоркською, оскільки активність зростає, ліквідність підвищується, і ціни рухаються швидше.

Навпаки, під час азійської сесії активність зменшується, особливо в середині.

Основні фактори, що впливають на ринок форекс

1️⃣ Монетарна політика центральних банків: Рішення щодо процентних ставок безпосередньо впливають на ціну валюти. Підвищення ставки робить валюту більш привабливою для іноземних інвесторів. Наприклад, у 2022 році Федеральна резервна система США підвищувала ставки кілька разів для боротьби з інфляцією, через що долар зміцнився проти євро та йени.

2️⃣ Інфляція та економічне зростання: Висока інфляція знижує купівельну спроможність валюти, тоді як сильне зростання приваблює інвестиції і зміцнює валюту. У 2015 році Китай повідомив про сповільнення зростання, і Народний банк Китаю знизив курс юаня, що вплинуло на світові ринки.

3️⃣ Пряме втручання уряду: Центральні банки іноді безпосередньо втручаються для підтримки або зниження вартості своєї валюти. У 1985 році відбулася угода “Плаза”, коли США, Японія, Німеччина, Франція та Великобританія співпрацювали для зниження курсу долара.

4️⃣ Політичні події та геополітична напруга: Нестабільні події та міжнародна напруга змушують інвесторів купувати “безпечні” валюти, такі як долар і йена. Наприклад, у березні 2020 року під час пандемії COVID-19 інвестори масово купували долар і йену як захист.

Види стратегій торгівлі на форексі

) Довгострокова торгівля

Заснована на утриманні позицій від тижнів до місяців або років, щоб отримати вигоду від загальних трендів і фундаментальних факторів.

Зосереджена на фундаментальному аналізі: темпи зростання, ставки, політика центральних банків.

Переваги:

• Гнучкість у моніторингу ###не потрібно постійно сидіти перед екраном(
• Орієнтація на глобальні тренди
• Менше психологічного навантаження
• Достатньо часу для аналізу та планування

Інструменти:

• Ф’ючерси на основні пари

) Короткострокова торгівля

Зосереджена на щоденних або миттєвих рухах цін для швидкого заробітку. Угоди тривають від кількох хвилин до кількох днів.

Стратегії, такі як денна торгівля та скальпінг.

Переваги:

• Можливість швидко отримати прибуток
• Гнучкість у застосуванні стратегій
• Ринок майже цілодобовий
• Щоденне закриття позицій зменшує нічні ризики

Інструменти:

• CFD (контракти на різницю)
• Спот-торгівля

Відомі стратегії ефективної торгівлі

🔹 Скальпінг ###Scalping(: Відкриття та закриття угод за кілька хвилин або секунд, отримуючи невеликий прибуток з кожної.

🔹 Денна торгівля )Day Trading(: Відкриття та закриття всіх позицій у межах одного дня, щоб уникнути нічних ризиків.

🔹 Свінг-торгівля )Swing Trading(: Утримання позицій кілька днів або тижнів для отримання вигоди від середніх трендів.

🔹 Трендове слідування )Trend Following(: Стеження за основним напрямком цін і купівля в зростаючому тренді, продаж у спадному.

Основні технічні індикатори

📊 Скользячі середні: Допомагають визначити загальний тренд і зменшити вплив щоденних коливань.

📊 Індекс відносної сили )RSI(: Показує, чи перебуває ціна у зоні перекупленості або перепроданості.

📊 Індикатор MACD: Вказує на напрямок і можливий розворот ринку.

📊 Полігон Бенгера: Виявляє рівень волатильності і можливі різкі рухи.

📊 Рівні підтримки та опору: Цінові рівні, при досягненні яких ринок зупиняється або змінює напрям.

Переваги торгівлі на форексі

✅ Торгівля 24 години: можливість обирати зручний час.

✅ Мінімальні вимоги до капіталу: починайте з невеликих сум завдяки кредитному плечу.

✅ Висока ліквідність: виконання великих угод без значного впливу на ціну.

✅ Малий спред: низькі витрати порівняно з іншими ринками.

✅ Різноманітні можливості для заробітку: від короткострокових до довгострокових рухів.

Ризики торгівлі на форексі

❌ Високий ризик: можливість повної втрати капіталу через різкі коливання цін.

❌ Складність навчання: вимагає глибоких знань технічного та фундаментального аналізу.

❌ Постійна волатильність: збільшує ймовірність значних збитків.

❌ Круглорічне управління позиціями: ринок відкритий цілодобово, що може призводити до змін у позиціях під час відсутності.

❌ Кредитне плече — меч із двома лезами: збільшує і потенційний прибуток, і збитки.

Кроки початку торгівлі на форексі

1️⃣ Виберіть надійну торгову платформу: Шукайте організовану та безпечну платформу з низькими спредами та потужними інструментами аналізу.

2️⃣ Відкрийте демо-рахунок: Спробуйте стратегії на віртуальних коштах без ризику для реального капіталу.

3️⃣ Визначте цілі та план: Обирайте розмір капіталу, угоди, валютні пари та цілі прибутку.

4️⃣ Обирайте валютні пари: Починайте з основних пар з високою ліквідністю )EUR/USD, USD/JPY(.

5️⃣ Використовуйте інструменти управління ризиками: Розміщуйте стоп-лоси та тейк-профіти для кожної угоди.

6️⃣ Починайте з невеликих сум: Починайте з малих обсягів, щоб набрати досвід.

7️⃣ Моніторте та аналізуйте: Стежте за результатами та вчіться на помилках.

8️⃣ Постійно навчайся: Ринок динамічний. Слідкуйте за економічними новинами, аналітикою та освітніми ресурсами.

Золоті поради для початківців

💡 Вивчайте основи спершу: Досліджуйте валютні пари та фактори, що на них впливають, перед інвестуванням.

💡 Дотримуйтеся плану: Визначте свої правила і дотримуйтеся їх у кожній угоді.

💡 Починайте з демо-рахунку: Спробуйте ринок без ризику для реальних грошей.

💡 Управляйте ризиками розумно: Знайте свої фінансові межі і використовуйте стоп-лоси.

💡 Контролюйте емоції: Не дозволяйте страху або жадібності керувати рішеннями.

💡 Диверсифікуйте угоди: Не ставте все на одну ставку.

💡 Спершу працюйте з основними валютами: Перед тим, як переходити до екзотичних пар.

Висновок

Ринок форекс — це найбільший і найважливіший фінансовий ринок світу, що дає реальні можливості для трейдерів, компаній і банків обмінюватися валютами і отримувати прибуток від змін курсів.

Особливість торгівлі на форексі — це його велика ліквідність, цілодобова доступність і гнучкість інвестицій. Початківці можуть починати з невеликих сум, а досвідчені — застосовувати складні стратегії.

Успіх залежить від постійного навчання, розвитку аналітичних навичок, розумного управління ризиками і контролю емоцій під час торгівлі.

Чи то короткострокові прибутки, чи довгострокові інвестиції — розуміння ринку, правильне планування і використання відповідних інструментів зроблять ваш досвід безпечнішим і прибутковішим.

Форекс — це не просто обмін валют, а постійний навчальний досвід для розуміння світової економіки і розумного використання фінансових можливостей з дисципліною.