ETF — інвестиційний інструмент, популярний у часи невизначеності

У нестабільних економічних умовах пошук способів інвестування, що забезпечують стабільний дохід, стає актуальним для багатьох інвесторів. Одним із все більш популярних методів є вибір ETF — інвестиційного інструменту, який дозволяє систематично та ефективно диверсифікувати ризики.

Ця стаття детально розгляне, що таке ETF, як інвестувати в нього, різновиди та рекомендації для тих, хто розглядає вихід на цей ринок.

Що таке Exchange Traded Fund або ETF

ETF — це скорочення від Exchange Traded Fund, тобто біржовий інвестиційний фонд, який зареєстрований на фондовій біржі та керується компанією з управління активами (БЛІД).

Простими словами, ETF — це об’єднання кількох акцій різних компаній у один фонд, що дозволяє інвесторам отримати доступ до кількох компаній одночасно, купуючи один інструмент. Це може бути золотовалютний ETF (Gold ETF), закордонні ETF, внутрішні ETF або інші типи.

Що відрізняє ETF від інших інвестиційних інструментів, так це можливість торгівлі цим фондом протягом всього торгового дня на біржі, як і акціями, але з перевагами диверсифікації, характерними для пайових фондів.

Доходи від ETF можуть надходити двома способами:

• Капітальний приріст (Capital Gain) — купуючи ETF за низькою ціною і продаючи його пізніше за вищою, отримуєте прибуток.

• Дивіденди (Dividend) — деякі ETF виплачують частину прибутку своїм інвесторам у вигляді дивідендів, залежно від кількості ваших паїв.

Різновиди ETF, що доступні для інвестування

1. ETF акцій (Equity ETF)

Інвестування у акції різних компаній, що дозволяє широке охоплення ринку — від основних індексів до галузевих секторів або окремих країн.

2. ETF облігацій (Bond ETF)

Для тих, хто бажає інвестувати у боргові цінні папери, наприклад, державні або корпоративні облігації з стабільною доходністю.

3. ETF товарів (Commodity ETF)

Інвестиції у реальні товари, такі як золото, срібло, нафта — для захисту від інфляції.

4. ETF за секторами (Sector ETF)

Зосереджені на конкретних галузях, наприклад, банківській, технологічній або роздрібній, дозволяючи робити ставки на певний сектор економіки.

5. Міжнародні ETF (International ETF)

Доступ до закордонних ринків — від нових до глобальних економік.

6. Мультиактивні ETF (Multi-Asset ETF)

Об’єднують інвестиції у акції, облігації та товари для збалансованого доходу, підходять для тих, хто цінує диверсифікацію.

7. Інверсні та левериджеві ETF (Inverse & Leveraged ETF)

Передові інструменти для отримання прибутку від падіння ринку або збільшення доходу за допомогою левериджу.

Чому ETF — хороший вибір

( 1. Ефективна диверсифікація

Замість вкладення в одну акцію, ви інвестуєте у кошик кількох активів, що зменшує ризик втрат через падіння окремих цін.

) 2. Низькі витрати

Мінімальні вкладення дозволяють отримати доступ до різноманітних активів без необхідності великих капіталовкладень, на відміну від купівлі окремих акцій.

( 3. Економія на комісіях

ETF зазвичай мають нижчі управлінські збори, оскільки слідкують за індексами, а не керуються активно.

) 4. Гнучкість торгівлі

Можна купувати і продавати ETF протягом торгового дня за ринковою ціною, як і акції.

5. Хороша ліквідність

Завдяки популярності та активним торгам на біржі, ETF легко продати, коли потрібні грошові кошти.

Порівняння ETF з акціями та пайовими фондами

За структурою

• ETF: фонд, що торгується на біржі, ціна змінюється відповідно до попиту і пропозиції.
• Акції: частка у власності компанії.
• Пайовий фонд: збір коштів від інвесторів для купівлі різних активів, що оцінюються за чистою вартістю активів ###NAV###, що розраховується щодня.

За диверсифікацією

• ETF: пропонує широку диверсифікацію через кошик активів.
• Акції: високий ризик, пов’язаний із окремою компанією.
• Пайовий фонд: диверсифікація через різні активи і сектори.

За торгівлею

• ETF: можна купувати і продавати цілодобово за ринковою ціною.
• Акції: торгівля цілодобова.
• Пайовий фонд: операції один раз на день за ціною NAV.

( За витратами

• ETF: низькі операційні витрати, можливо, комісії за торгівлю.
• Акції: комісії за кожну операцію, податки на дивіденди.
• Пайовий фонд: управлінські збори та комісії за викуп.

) За податковою ефективністю

• ETF: зазвичай більш податково ефективні через структуру.
• Акції: оподаткування прибутку від продажу і дивідендів.
• Пайовий фонд: може розподіляти прибутки, що створює податкове навантаження.

Важливі застереження перед інвестуванням у ETF

1. Короткострокова волатильність

ETF слідує за ринком, тому короткострокові коливання можливі, але довгострокові інвестори отримують середній позитивний дохід.

2. Витрати на управління

Хоча вони низькі, все ж мають місце витрати, що зменшують чистий дохід.

3. Розбіжність між індексом і ціною ETF

Іноді ціна ETF може не співпадати з індексом через управлінські витрати.

4. Можливий нижчий дохід порівняно з окремими акціями

Через диверсифікацію доходи можуть бути нижчими, ніж у найкращих акцій.

Для яких інвесторів підходить ETF

Новачки

Ідеальний варіант для тих, хто не має досвіду аналізу акцій, не хоче самостійно слідкувати за окремими компаніями, має невеликі стартові внески і цінує диверсифікацію.

Тривалі інвестори

Для тих, хто планує інвестувати понад 3-5 років, ETF — чудовий інструмент з стабільним доходом, диверсифікацією і зручною управлінською структурою.

Любителі простоти

Якщо ви шукаєте простий спосіб інвестування без зайвих ускладнень, ETF — це оптимальний варіант, оскільки він легкий у розумінні та зручний у використанні.

Як легко торгувати ETF

Торгівля ETF дуже проста, особливо якщо ви вже маєте досвід з акціями. Основні два способи:

Спосіб 1: через додаток Streaming

Можна самостійно подавати заявки на купівлю і продаж через додаток — швидко і зручно.

Спосіб 2: через брокера

Брокерські співробітники допоможуть з оформленням, дадуть поради і зменшать ризик помилок.

Інструкція з купівлі-продажу ETF через Streaming Application

1. Реєстрація — створіть обліковий запис у додатку Streaming і увійдіть, використовуючи номер торгового рахунку.

2. Перехід у розділ Watch — після входу перейдіть у розділ “Watch” і виберіть “Favorite 1” ###Dropdown###.

3. Пошук ETF — у меню “SET” виберіть “.ETFs”, з’явиться список доступних ETF.

4. Виконання операції купівлі/продажу — натисніть “Buy” або “Sell” і заповніть:

   • назву потрібного ETF
   • кількість одиниць ###Volume###
   • бажану ціну
   • ваш PIN-код

5. Відправка заявки — натисніть “BUY” або “SELL” для підтвердження.

Важливо! Перед початком торгівлі потрібно відкрити рахунок на фондовій біржі.

Висновок: ETF — цінний інвестиційний інструмент

Інвестування в ETF — це створення активів для зростання, з контролем рівня ризику. Якщо ви шукаєте інвестиції з:

• хорошою диверсифікацією
• низькими витратами
• гнучкістю торгівлі
• простотою для початківців

ETF — ідеальний вибір для вас.