Три акції з високим дивідендним доходом для стабільного заробітку: стратегія на 2026 рік

Чому дивідендні акції залишаються активами для накопичення багатства

Більше 50 років дані говорять ясно: компанії, які стабільно виплачують дивіденди, суттєво випереджають своїх не виплачуючих партнерів. Дослідження, що охоплює період 1973-2024 років, показують, що компанії, що платять дивіденди, забезпечили майже вдвічі вищу річну дохідність (9.2% проти 4.31%), при цьому маючи нижчу волатильність порівняно з широким індексом S&P 500. Це поєднання зростання і стабільності робить дивідендні акції особливо привабливими для довгострокового накопичення багатства.

Однак виклик полягає у визначенні, які можливості з надвисокими доходами є справді стабільними, а які несуть приховані ризики. З доходами, що значно перевищують середньоринкові, ретельна перевірка стає необхідною.

Стратегія доходу $2,670 на 2026 рік

Розглянемо цей сценарій: початкове розподілення $2,670, рівномірно між трьома ретельно відібраними дивідендними акціями, може принести приблизно $300 дохід на рік до 2026 року. Ці три кандидати з середнім доходом 11.25% пропонують переконливі профілі для інвесторів, орієнтованих на дохід.

AGNC Investment: іпотечний цінний папір з доходом 13.28%

Сектор іпотечних інвестиційних трестів пропонує цікаву можливість через AGNC Investment (NASDAQ: AGNC), який щомісяця виплачує дивіденди з доходністю близько 13.3%.

Бізнес-модель AGNC проста: позичає за короткостроковими ставками і вкладає капітал у іпотечні цінні папери, що дають вищу довгострокову дохідність. Такий підхід створює чутливість до змін ставок. Компанія працює найкраще під час циклів зниження ставок, коли короткострокові витрати на позики зменшуються, дозволяючи AGNC закріплювати вигідні доходи і розширювати чисту процентну маржу.

Важливий фактор, що підсилює безпеку дивідендів AGNC, — це її портфель на суму $91 мільярдів. Станом на середину 2025 року близько $90.1 мільярда інвестовано в агентські іпотечні цінні папери, забезпечені федеральними гарантіями, з мінімальним кредитним ризиком. Така консервативна позиція дозволяє компанії безпечно використовувати леверидж і при цьому отримувати високі дивідендні доходи.

Значення активів AGNC зазвичай зростає під час зниження ставок, створюючи додатковий позитивний фактор для акціонерів.

Pfizer: фармацевтичні дивідендні акції, підтримані портфелем зростання

Pfizer (NYSE: PFE) наразі має доходність близько 6.87%, що є привабливою можливістю для інвесторів у дивідендні акції, незважаючи на недавню невдачу акцій.

Настрій ринку був пригнічений нормалізацією продажів препаратів від COVID-19 після рекордного піку 2022 року у $56 мільярдів. Однак ця історія приховує фундаментальні трансформації Pfizer. За останні п’ять років компанія збільшила доходи з $41.9 мільярда (2020) до прогнозованих $62 мільярдів (2025) — зростання на 48%, що зумовлене як продуктами, пов’язаними з пандемією, так і органічним зростанням у ширшому портфелі фармацевтичних препаратів.

Придбання Seagen у 2023 році, компанії, що займається розробкою онкологічних препаратів, почало приносити значущі результати. До вересня 2025 року онкологічне підрозділ Pfizer показало 7% операційного зростання, що свідчить про сильну цінову політику і зростаючий попит на онкопрепарати. Тим часом, керівництво оцінює чисту економію витрат у $7.2 мільярда до кінця 2026 року, що має підсилити операційні маржі і підтримати привабливий прогнозний мультиплікатор ціни до прибутку 8.

Для шукачів дивідендних акцій Pfizer є зрілою фармацевтичною компанією з покращеною операційною ефективністю і розширюваним терапевтичним портфелем.

PennantPark Floating Rate Capital: дохідність BDC 13.61%

Третій кандидат у дивідендні акції — PennantPark Floating Rate Capital (NYSE: PFLT), компанія, що займається розвитком бізнесу, пропонує щомісячний розподіл з доходністю 13.6%.

PennantPark спеціалізується на кредитуванні компаній середнього сегмента — підприємств, які зазвичай недоступні через традиційні банківські канали. Це створює перевагу у доходності: портфель боргів компанії генерує зважену середню доходність 10.2% станом на вересень 2025 року. Приблизно 99% портфеля — це змінні інструменти, що дозволяє PFLT отримувати підвищену дохідність у міру зниження ставок Федеральної резервної системи.

Ризики зменшення зусиль добре структуровані: понад 99% кредитів — це забезпечені борги з першим іпотечним пріоритетом, що гарантує пріоритетне погашення у разі дефолту. Диверсифікація портфеля — з середнім розміром позики $16.9 мільйонів у порівнянні з загальним обсягом інвестицій $2.77 мільярда — додатково зменшує ризик концентрації. Знижка PFLT до балансової вартості створює тимчасову перевагу для інвесторів у дивідендні акції.

Оцінка вашої стратегії доходу

Вибір надвисоких доходних дивідендних акцій вимагає балансування між привабливістю і ретельною перевіркою. Ці три кандидати демонструють стабільний механізм доходу, підтримуваний структурою портфеля, позиціонуванням на ринку і операційною основою. Чи то у складі $2,670, чи окремо, кожен з них охоплює різні аспекти формування доходу на 2026 рік.

Перетин привабливих доходів і справжньої безпеки вимагає розуміння внутрішньої динаміки бізнесу — від чутливості іпотечних REIT до ставок, до конкурентних позицій у фармацевтиці і концентрації кредитування у BDC. З цією основою дивідендні акції дійсно можуть слугувати надійними компонентами для накопичення багатства в диверсифікованому інвестиційному портфелі.