Посібник з розпізнавання криптовалютних шахрайств｜6 поширених схем шахрайства та способи самозахисту

З поширенням криптоактивів шахрайські схеми у сфері віртуальних валют з’являються все частіше. Мошенники використовують незнання громадськості щодо технології блокчейн та високий дохідний потенціал ринку віртуальних валют, щоб ретельно розробляти різноманітні пастки. Цей посібник глибоко проаналізує найпоширеніші схеми шахрайства на ринку, допомагаючи інвесторам заздалегідь усвідомити ризики та своєчасно зупинити збитки.

6 найпоширеніших методів шахрайства у сфері віртуальних валют

Метод перший: фішингові платформи

Мошенники створюють підроблені платформи, що дуже схожі на відомі біржі. Після переказу коштів інвестор здається, що гроші успішно зараховані, але при виведенні їх просять сплатити різні збори — комісії, гарантійні внески, податки, а іноді повідомляють, що для виведення потрібно досягти певного обсягу торгів. Такі фальшиві платформи зазвичай просувають через додатки для знайомств, групи у соцмережах, пропонують підроблені сайти або фішингові посилання, змушуючи користувачів без їхнього відома вводити особисту інформацію.

Метод другий: модифікація пірамідальних схем

Так звані ICO( — первинне розміщення монет) шахрайство, що стверджує, що нова віртуальна валюта має високий потенціал доходу, і запрошує лише «внутрішніх осіб» для участі у покупці. Мошенники спочатку встановлюють довіру через спільноти, презентації та збори, а потім зламують психологічний бар’єр, пропонуючи нереальні рівні доходу, навіть створюючи багаторівневу структуру, щоб заохотити жертв залучати друзів і родичів для отримання комісій. Статистика показує, що близько 80% ICO-проектів у світі — шахрайські.

Метод третій: імітація служби підтримки платформи

Мошенники видають себе за співробітників біржі, посилаючись на «порушення правил облікового запису» або «аномальні операції», і вимагають у користувачів у визначений термін переказати певну суму на вказаний рахунок для розблокування. Цей метод копіює логіку традиційного банківського шахрайства, але об’єктом стають криптоактиви, що призводить до того, що багато новачків потрапляють у пастку.

Метод четвертий: пастки на позабіржових ринках

OTC( — позабіржові операції) шахрайство, що використовує недоліки децентралізованих торгів. Мошенники публікують фальшиві оголошення про купівлю-продаж у соцмережах і форумах інвестицій, і коли жертва переказує кошти або надсилає криптоактиви, зловмисник зникає. Оскільки угоди відбуваються приватно, постраждалі не можуть притягнути до відповідальності через офіційні структури.

Метод п’ятий: просування фальшивих проектів

Мошенники створюють неіснуючі або безцінні віртуальні валюти, використовуючи неправдиві обіцянки, підтримку знаменитостей, створення штучної популярності у спільнотах для залучення інвестицій. Особливо цільова аудиторія — новачки, яких заохочують «низьким ризиком і високим доходом», намагаючись зламати їхню раціональність.

Метод шостий: маніпуляції у спільнотах

Навіть у великих інвестиційних групах із десятками тисяч учасників можуть проникати шахраї. Вони створюють ілюзію, що «усі заробляють», через фальшиві обговорення та підроблені акаунти, змушуючи новачків вірити у безпеку проекту. Віртуальні валюти не потребують маркетингу, тому активна пропаганда у групах має насторожити.

Як ефективно захиститися від шахрайства у сфері віртуальних валют

Крок перший: обирайте офіційні платформи

Використовуйте відомі глобальні біржі з тривалим досвідом роботи (більше 3 років) та високим обсягом щоденних торгів. Такі платформи підлягають більшому регулюванню і забезпечують безпечніший рух коштів. Всі менш відомі «ексклюзивні» платформи слід занести до чорного списку.

Крок другий: відмовтеся від позабіржових операцій

Не довіряйте повідомленням у Facebook, LINE-групах про купівлю-продаж криптовалют. Усі операції поза офіційними платформами — без гарантій, і шахраї легко можуть використовувати їх для приховування злочинів.

Крок третій: інвестуйте лише у популярні криптовалюти

Якщо ви не знайомі з конкретним активом, навіть якщо обіцяють високий дохід, відмовтеся від інвестицій. Перш ніж вивчити технічний опис проекту, не поспішайте входити у ринок.

Крок четвертий: будьте обережні з інформацією у спільнотах

Багато людей — не означає безпеку. Мошенники часто маскуються під звичайних інвесторів у великих групах, створюючи фальшивий консенсус. Самостійно аналізуйте та перевіряйте інформацію.

Крок п’ятий: ретельно готуйтеся перед інвестиціями

Знайомтеся з характеристиками криптоактивів, ризиками ринку, заходами безпеки для облікових записів тощо. Оцінюйте свою здатність витримати ризики і лише потім приймайте рішення.

Крок шостий: при підозрі негайно звертайтеся за допомогою

Зв’яжіться з антіфрод-службою (наприклад, у Тайвані — 165 або відповідними місцевими органами), щоб отримати консультацію та допомогу у визначенні шахрайства.

Що робити, якщо вас ошукали

Ситуація перша: кошти ще не виведені

Негайно зателефонуйте до антіфрод-служби для ініціації «екстреного блокування», щоб заморозити рахунок зловмисника. Потім зверніться до поліції для подання заяви — це допоможе максимально захистити вже переказані кошти від подальшого зняття.

Ситуація друга: кошти вже переказані

Звертайтеся до суду для стягнення з шахраїв, але шанс повернути кошти дуже малий. Якщо зловмисники вже витратили або вивели кошти за кордон, повернути їх практично неможливо.

Збір доказів:

• Повний запис переписки з шахраями
• Посилання та скріншоти фальшивих сайтів
• Ваші адреси криптогаманців і адреси зловмисників
• Всі записи переказів (як у фіатних, так і у криптоактивах)

Чи можливо повернути вкрадені криптоактиви

Реальна відповідь: дуже важко.

Криптоактиви працюють на технології блокчейн і не підлягають контролю з боку традиційних фінансових структур. Як тільки кошти переказані на чужий гаманець, навіть фахівці важко їх відстежити і заблокувати. Крім того, криптоактиви швидко можуть бути виведені за межі регулювань і переведені за кордон, що ускладнює їх повернення.

Єдине можливе виключення — якщо ви виявили шахрайство і одразу ж звернулися до офіційних служб для екстреного блокування, тоді шанс зберегти частину коштів зростає. Але профілактика перед інвестиціями завжди більш реалістична, ніж спроби повернути вже вкрадене.

Запам’ятайте: ніколи не з’являються «золоті гори» без ризику, будь-які високі доходи — це сигнал до обережності.