Купівля платинових монет 2025: вигідніше за золоті монети?

Чому купівля платинових монет зараз стає цікавою

Поки інвестори традиційно зосереджуються на золоті – ціна золота у квітні 2025 року досягла рекордних понад 3 500 USD за унцію – інше дорогоцінне металеве – платина – все більше ігнорується. Поточна ціна платини у липні 2025 року становить близько 1 450 USD за унцію, що є вражаючим зростанням більш ніж на 50% з початку року. Але чи справді вигідніше купувати платинові монети, ніж золоті?

Неочікувана динаміка ринку: платина проти золота

Ринок дорогоцінних металів у 2025 році зазнав різких змін. У той час як ціна срібла піднялася понад 38 USD і золото встановило нові рекорди, платина здійснила яскраву погоню за зростанням. Це особливо вражає, оскільки довгий час платина залишалася в тіні своїх більш відомих конкурентів.

Історично платина довгий час була більш цінним дорогоцінним металом. У 2014 році її ціна ще перевищувала 1 500 USD – тоді вона була дорожчою за золото. Однак у наступні роки ситуація кардинально змінилася: тоді як золото стабільно зростало і піднімалося від рекорду до рекорду, ціна платини демонструвала значну волатильність. У 2020 році вона навіть опустилася нижче 600 USD, перш ніж стабілізувалася. Поточний стрибок ціни є важливим сигналом для досвідчених інвесторів.

Чому купівля платинових монет у 2025 році може бути доцільною

Деталі кризи пропозиції

Швидке зростання цін на платину базується на фундаментальних факторах ринку, а не лише на спекуляціях. Світова пропозиція цього металу обмежена: за даними World Platinum Investment Council, у 2025 році очікується попит у 7 863 коз, тоді як пропозиція становитиме лише 7 324 коз. Це структурний дефіцит у 539 коз може тривати до 2029 року.

З боку пропозиції ситуація особливо напружена:

• Південь Африки та інші країни-виробники повідомляють про обмеження потужностей
• Виробництво у 2025 році зросте лише приблизно на 1%
• Однак ринок переробки може вирости до 12%

Попит, що робить платинові монети привабливими

Попит на платину надходить із різних джерел:

Автомобільна промисловість (41% попиту): Тут очікується зростання попиту на 2%, хоча дизельні каталізатори слабшають. Нові технології, такі як паливні елементи, можуть стимулювати попит.

Ювелірні вироби та інвестиції (31% попиту): Особливо в Китаї спостерігається стабільний або зростаючий попит. Любителі ювелірних виробів цінують вічну елегантність платини – перевага перед золотом.

Промисловість (28% попиту): Тут тимчасово очікується зниження на 9%, що переважно пов’язано з геополітичними невизначеностями та слабким економічним зростанням.

Купівля платинових монет: практичні варіанти для інвесторів

Фізичне придбання платинових монет

Прямий купівля платинових монет, злитків або ювелірних виробів у дилерів дорогоцінних металів, банків або онлайн-платформ залишається класичним варіантом. Інвестори отримують фізичну власність із відповідним високим рівнем безпеки. Однак зберігання та страхування коштують дорожче, ніж у інших варіантах.

ETC та ETF як зручна альтернатива

Хто хоче купити платинові монети, але уникнути складнощів із зберіганням, може скористатися платиновими ETC або ETF. Ці інструменти відображають цінову динаміку і їх легко інтегрувати у портфель. Вони особливо підходять для початківців.

Деривативи для активних трейдерів

Торгівля CFD: Особливо динамічні інвестори можуть спекулювати на цінах платини за допомогою CFD. Перевага: з меншими капіталовкладеннями можна відкривати великі позиції за допомогою кредитного плеча. Плече 5x дозволяє контролювати позицію в 5 000 EUR при капіталі в 1 000 EUR.

Ф’ючерси та опціони: Ці складні інструменти призначені для досвідчених інвесторів, які ставлять на майбутні зміни цін. Вони пропонують вищі можливості прибутку, але є високоризикованими.

Акції гірничодобувних компаній як інструмент зростання

Непрямий доступ через акції компаній, що добувають платину. Вони безпосередньо виграють від зростання цін на платину.

Трейдингові стратегії для платинових позицій

Для активних трейдерів, які хочуть скористатися підвищеним імпульсом платини, підходить стратегія слідування за трендом:

Використовуй швидкий ковзний середній (10-денний) та повільний (30-денний). Якщо швидкий перетинає повільний знизу вгору, відкривай позицію з помірним кредитним плечем (наприклад, 5x). Закривай, коли сигнал змінюється.

Управління ризиками є обов’язковим:

• Ризикуй не більше 1-2% від загального капіталу на кожну угоду
• Встановлюй стоп-лосс приблизно на 2% нижче за ціну входу
• При капіталі 10 000 EUR максимум ризик на угоду становитиме 100 EUR

Приклад: з ризиком 1% (100 EUR) і плечем 5x максимальна розмір позиції становитиме 1 000 EUR.

Платина як компонент портфеля

Для консервативніших інвесторів платина може бути додатковим активом. Цей дорогоцінний метал має свої динаміки пропозиції та попиту і частково рухається у протилежному напрямку до акцій. Тому вона може довгостроково слугувати хеджем для диверсифікованих портфелів.

Оптимальний ваговий внесок визначається індивідуально. Важливо: підвищена волатильність платини вимагає регулярного ребалансування та поєднання з іншими дорогоцінними металами для обмеження ризиків.

Перспективи: чи варто зараз купувати платинові монети?

Загальна ситуація говорить на користь платини як інвестиції у 2025 році:

Бичачі фактори: структурний дефіцит пропозиції, стабільний попит попри економічну невизначеність, сильний приплив у ETF, слабкий долар США.

Попереджувальні сигнали: ризики консолідації цін після зростання на 50% з січня, можливе фіксування прибутку, залежність від сили долара США та тарифів США.

Оновлення липень 2025 року: після значного стрибка цін слід бути обережним. Хоча дефіцит фізичного металу справжній, ціни також піднімалися через спекуляції. Спостерігайте за ставками лізингу – вони показують, наскільки напружений ринок насправді.

Висновок: купівля платинових монет у 2025 році може бути вигідною – для активних трейдерів як волатильність-інструмент, для консервативних інвесторів як диверсифікація портфеля. Ризик-прибутковий профіль суттєво відрізняється від золота, що робить обидва дорогоцінні метали цікавими.