Реальна вартість торгівлі: розуміння спредів та їх вплив на ваші фінансові результати

Ви коли-небудь відкривали угоду і раптом зрозуміли, що вже в програші, навіть не почавши рух ринку? Це робота спреду. Давайте розберемо цей важливий концепт, який відрізняє прибуткових трейдерів від тих, хто залишає гроші на столі.

Що відбувається за двома цінниками?

Коли ви розміщуєте угоду на будь-якій платформі — будь то форекс, акції чи криптовалюта — ви ніколи не бачите лише одну ціну. Замість цього, ви отримуєте дві:

• Ціна ASK (ціна покупки): Скільки ви платите, щоб купити
• Ціна BID (ціна продажу): Скільки ви отримуєте при продажу

Цей розрив між ними? Це ваш спред. Це не якась таємна комісія — так брокери фактично заробляють. Вони купують у провайдера ліквідності за однією ціною і продають вам за трохи вищою. Просто і ясно.

Уявіть це як валютний обмінний пункт. Вони купують USD за 1.04103 і продають вам за 1.04111. Різниця — їхній заробіток.

Обчислення вашої фактичної торгової вартості (Перед тим, як почати торгувати)

Ось де більшість трейдерів робить помилки. Спред — це не просто число, це реальні гроші, що виходять з вашого рахунку.

Формула проста:

Розмір спреду × Вартість за піп × Розмір лота = Ваша вартість

Приклади:

• Торгівля 1 міні-лотом (10 000 одиниць) з спредом 0.8 піпів = $0.80 витрат просто на відкриття позиції
• Помножте на 5 міні-лотів = $4.00 одразу знято

Чим більший розмір позиції, тим більше впливає спред. Саме тому важливе правильне визначення розміру позиції, особливо для скальперів, які працюють на дуже тонких маржинах.

Фіксований vs. Плаваючий спред: що обрати?

Тип спреду залежить від моделі вашого брокера. Ось головна різниця:

Фіксований спред: Передбачуваний варіант

З фіксованим спредом розрив залишається однаковим, незалежно від того, чи ринок спить, чи в хаосі. 2 піпи на EUR/USD — залишаються 2 піпи, і все.

Чому? Тому що ці брокери виступають як маркетмейкери — вони є контрагентом вашої угоди. Вони контролюють ціни, які ви бачите, і можуть зафіксувати свою маржу.

Підходить для: Скальперів і трейдерів, які потребують точної інформації про витрати наперед. Якщо плануєте тісні угоди, передбачуваність — це золото.

Недолік: Зазвичай фіксовані спреди ширші за плаваючі під час спокійних ринків. Ви платите за цю впевненість.

Плаваючий спред: Змінний режим

Плаваючі спреди коливаються разом із ринковими умовами. Наприклад, 1 піп під час спокійних годин може розширитися до 3+ піпів під час сплесків волатильності або коли ліквідність зменшується (наприклад, під час економічних оголошень або свят).

Чому? Тому що брокери ECN і STP отримують ціни від кількох провайдерів ліквідності і передають їх вам безпосередньо. Відсутність посередника означає, що спреди розширюються і звужуються залежно від реального попиту і пропозиції.

Підходить для: Трейдерів на довгостроковій основі і свінг-трейдерів, які не слідкують за кожним тіком. Часто під час нормальної торгівлі спреди нижчі, що може заощадити тисячі з часом.

Недолік: Непередбачуваність. Під час важливих подій або при низькій ліквідності спреди можуть значно розширюватися, що може вас застати зненацька.

Оберіть свій інструмент залежно від стилю торгівлі

Скальпінг понад 30 угод на день? Обирайте фіксований спред. Вам потрібна стабільність для точного визначення точок входу і виходу.

Тримання позицій на години або дні? Плаваючий спред має сенс. Зазвичай нижчі середні витрати з часом перевищують спокій від фіксованого спреду.

Що пропонують брокери:

• Магазини з фіксованим спредом: Маркетмейкери і традиційні роздрібні брокери. Їхня перевага — стабільність.
• Платформи з плаваючим спредом: ECN і STP брокери. Вони пропагують прозорість і нижчі витрати під час звичайної торгівлі.

Основне

Спред — це прихований податок на кожну вашу угоду. Це не опція — він закладений у кожну відкриту позицію. Розуміння, чи платите ви фіксований чи плаваючий спред, і обчислення цієї вартості перед торгівлею — це те, що відрізняє трейдерів, які керують своїм перевагою, від тих, хто втрачає капітал через витрати на виконання.

Ваша стратегія торгівлі має враховувати спреди. Скальпери не можуть їх ігнорувати. Довгострокові трейдери теж не повинні їх ігнорувати. Вибір правильного типу спреду для вашого стилю може легко додати тисячі в заощадження або коштовні сюрпризи за рік торгівлі.