Що таке CFD-трейдинг? Обов’язковий гід для початківців

Визначення CFD: що таке контракт на різницю?

CFD(контракт на різницю) — це похідний фінансовий інструмент, який дозволяє інвесторам отримувати прибуток від коливань цін без прямого володіння активами. Пояснюючи cfd значення, це угода між двома сторонами про врегулювання прибутку або збитку залежно від різниці між поточною ціною активу та ціною на момент закінчення контракту.

Традиційні інвестиції в акції вимагають купівлі та утримання цінних паперів, тоді як CFD дозволяє отримувати прибуток лише на основі цінових коливань без передачі права власності на актив. Це відкриває доступ до широкого спектру активів, таких як акції, валюта, товари, криптовалюти, глобальні індекси тощо.

Основна структура торгівлі CFD

ролі учасників торгівлі

Торгівля CFD складається з трьох основних учасників.

Інвестор(контрактний покупець): прогнозує зростання або падіння активу і відкриває позицію на покупку( або продаж). Вносить маржу та укладає угоду.

Брокер(брокерська компанія): виступає посередником у торгівлі, керує маржею, стягує комісії та відсотки. Моніторить ринковий ризик.

Видавець CFD(контрагент): підтримує протилежну позицію щодо інвестора. Прибуток інвестора — це збиток видавця і навпаки.

( Позиція на покупку (лонг) vs позиція на продаж (шорт)

У торгівлі CFD можна обрати один із двох напрямків.

Лонг: очікує зростання ціни активу і купує. При зростанні ціни отримує прибуток.

Шорт: прогнозує падіння ціни і продає. При падінні ціни різниця стає прибутком.

Основні переваги CFD: чому інвестори звертають увагу

) 1. Ефективність капіталу за допомогою кредитного плеча

Найпривабливіша особливість CFD — використання кредитного плеча. Можна здійснювати угоди у багато разів більшими за початковий капітал. Наприклад, при 10-кратному плечі можна торгувати на суму 1 000 000 грн, маючи лише 100 000 грн початкових коштів.

У традиційних інвестиціях у акції потрібно повністю оплачувати угоду, тоді як у CFD достатньо внести маржу. За плечем 10:1 потрібно лише 10% від суми угоди.

2. Доступ до різних активів

Можна інвестувати у кілька ринків з однієї платформи:

• Акції: компанії глобальних бірж
• Валюта###Forex###: міжнародна валюта 24/7
• Товари: золото, срібло, нафта тощо
• Криптовалюти: біткоїн, ефіріум і ін.
• Індекси: широкі ринки, що відображають економічні показники

Це дозволяє диверсифікувати портфель і шукати можливості навіть у періоди спаду одного з ринків.

( 3. Можливість торгівлі 24/7

Традиційні біржі мають фіксований час роботи, тоді як CFD базуються на глобальних ринках і працюють майже цілодобово. Валютний ринок відкритий без вихідних, що підходить для працівників і тих, хто має обмежений час.

) 4. Податкова ефективність

Оскільки CFD не передбачають прямого володіння активами, податкові ставки можуть бути нижчими порівняно з традиційною торгівлею. У деяких юрисдикціях можливо звільнення від певних податків або зборів.

Основні ризики торгівлі CFD

1. Двосічний меч кредитного плеча

Кредитне плече збільшує як прибутки, так і збитки. При 10-кратному плечі навіть 10% зниження ціни активу може призвести до втрати всього внесеного капіталу.

За даними Управління фінансового регулювання та нагляду Великої Британії###FCA###, близько 82% CFD-інвесторів зазнали збитків. Це підкреслює важливість правильного управління ризиками.

( 2. Маржинальні вимоги та автоматичне ліквідація

Потрібно контролювати не лише початкову маржу, а й утримувальну маржу. Якщо баланс рахунку опуститься нижче рівня утримувальної маржі, брокер зробить маржин-кол. Внесення додаткових коштів необхідне для уникнення автоматичної ліквідації позиції.

Це може призвести до втрати всього капіталу незалежно від бажання інвестора.

) 3. Вплив ринкової волатильності

Новини економіки, політична нестабільність, природні катастрофи — все це може викликати різкі коливання цін. Початківці важко передбачити такі зміни.

4. Накопичення торгових витрат

Спред###різниця між цінами купівлі та продажу###, нічні комісії, адміністративні витрати — все це збільшує витрати. Часті операції зменшують прибутковість. Вартість залежить від платформи, тому важливо досліджувати умови заздалегідь.

( 5. Посилення регулювання глобально

Багато країн класифікують CFD як високоризикові фінансові інструменти і посилюють регулювання. У 2024 році Міжнародна організація цінних паперів)IOSCO### рекомендувала посилити регулювання через високий рівень кредитного плеча.

Практичні кроки для початку торгівлі CFD

( 1. Вибір платформи

Обирайте надійну платформу — це перший крок до успіху. Перевірте:

• Інтерфейс користувача: чи зручний і зрозумілий
• Структура комісій: спред, комісії, нічні збори
• Доступні активи: акції, валюта, товари, криптовалюти
• Підтримка для українських інвесторів: українська мова, гривня, відповідність регулюванню
• Інструменти аналізу: технічний аналіз, економічний календар, інструменти управління ризиками

) 2. Відкриття рахунку та ідентифікація

Зареєструйтеся на платформі, пройдіть ідентифікацію, налаштуйте торговий рахунок. Виберіть валюту та рівень кредитного плеча.

3. Поповнення рахунку та розподіл коштів

Рекомендується починати з невеликих сум. Вкладіть менше 10% від загального капіталу і диверсифікуйте інвестиції для зменшення ризиків.

4. Аналіз ринку та стратегія

Перед торгівлею важливо провести аналіз.

Технічний аналіз: використовуйте графіки, середні, RSI для прогнозування руху цін. RSI понад 70 — перекупленість, нижче 30 — перепроданість.

Фундаментальний аналіз: аналізуйте економічні показники, результати компаній, зміни ставок центральних банків. Наприклад, підвищення ставки може зміцнити валюту.

Управління ризиками: встановлюйте рівні стоп-лосс### та тейк-профіт###.

( 5. Виконання угод і моніторинг

Обирайте напрямок позиції, визначайте обсяг і слідкуйте за ринком. В умовах зростання — лонг, у падінні — шорт. Гнучко коригуйте стратегію залежно від ситуації.

Приклад для кращого розуміння

Припустимо, ціна акції A становить 10 000 грн. Ви прогнозуєте зростання і відкриваєте CFD на цю ціну.

Сценарій 1)Прибуток: через кілька тижнів ціна піднімається до 12 000 грн, і ви отримуєте прибуток 2 000 грн.

Сценарій 2(Збиток: якщо ціна знизиться до 8 000 грн, ви зазнаєте збитку 2 000 грн.

Головне — ви можете отримувати прибуток і при цьому не володіти реальними акціями. Це економить час і кошти, але з високим ризиком збитків через кредитне плече.

Обов’язковий чекліст для успіху у торгівлі CFD

✓ Починайте з малих сум і вчіться ринку ✓ Обов’язково встановлюйте стоп-лосс при використанні кредитного плеча ✓ Диверсифікуйте активи для зменшення ризиків ✓ Регулярно аналізуйте ринок і слідкуйте за новинами ✓ Ведіть записи торгів і вдосконалюйте стратегії ✓ Регулярно перевіряйте регуляторний статус і стабільність платформи

Підсумок

CFD — це потужний інструмент для інвестування, якщо використовувати його правильно. Важливо пам’ятати про високий ризик через кредитне плече і волатильність ринків.

Новачкам рекомендується спершу глибоко вивчити cfd значення, починати з невеликих сум і систематично аналізувати ринок. Постійне навчання, управління ризиками і аналіз — ключі до успіху.

Якщо потрібна більш індивідуальна стратегія — звертайтеся до фінансових експертів. CFD — це лише інструмент, важливо правильно його використовувати.

Три кроки для початку торгівлі:

1. Вибір надійної платформи та відкриття рахунку
2. Поповнення рахунку і налаштування управління ризиками
3. Аналіз ринку і перша торгівля з подальшим моніторингом