Зрозуміти дивідендні акції глибше: стратегія та кроки успішних інвестицій

Чому варто дивитись на дивідендні акції

Дивідендні акції — це вигідний інвестиційний вибір, коли ринок акцій не зазнає значних коливань цін. Такі акції дозволяють інвесторам отримувати стабільний грошовий потік від прибутку компанії, а також мають потенціал зростання вартості інвестицій при підвищенні цін на акції. Крім того, вони надають право власності частини компанії, у яку інвестовано.

Що означають дивідендні акції

Дивідендні акції — це акції компанії, яка дотримується політики розподілу прибутку серед акціонерів у вигляді грошових виплат. Обсяг виплат залежить від прибутку, отриманого компанією за фінансовий рік, і потребує затвердження на зборах акціонерів.

Наприклад, якщо акція XYZ оголосила дивіденд у розмірі 2 батів за акцію, і ви володієте 5000 акцій, за умови, що ви зберігаєте їх до дати реєстрації, ви отримаєте готівку у розмірі 10 000 батів (податки вже вирахувані)

Що важливо знати: дивіденди виплачуються з прибутку компанії, а не з капіталу. Компанія ділить прибуток на дві частини: одну залишає для розширення діяльності, іншу повертає акціонерам.

Види виплат дивідендів

За формою виплати

1) Готівкові дивіденди
Це найпоширеніший спосіб. Інвестор отримує гроші безпосередньо, з вирахуванням 10% податку перед зарахуванням на рахунок.

2) Виплата у вигляді нових акцій
Компанія випускає нові звичайні акції і передає їх акціонерам замість грошових виплат. Це дозволяє зберегти грошовий потік компанії, але збільшує кількість акцій на ринку, що може спричинити зниження ціни.

За періодами виплати

1) Щорічні дивіденди
Компанія оголошує і виплачує дивіденди за підсумками року, зазвичай у березні, з виплатою приблизно через місяць.

2) Проміжні дивіденди
Деякі компанії можуть виплачувати додаткові дивіденди поза щорічною датою, наприклад, у серпні-вересні, за затвердженням ради директорів і з повідомленням на зборах акціонерів.

Важливі показники для інвесторів

Політика дивідендів компанії (Dividend Policy)

Різні компанії мають різну політику дивідендів: одні виплачують високі ставки, інші — більш консервативно. Це — орієнтовний каркас виплат, але реальний рівень залежить від рішення акціонерів.

Рівень дивідендних виплат (Dividend Payout Ratio)

Показник, який демонструє, яку частку прибутку компанія виплачує акціонерам. Обчислюється так:

Рівень дивідендних виплат (%) = (Дивіденд на акцію / Чистий прибуток на акцію) × 100

Наприклад, якщо прибуток на акцію становить 5 батів, а дивіденд — 2 бат, рівень виплат — 40%.

Доходність дивідендів (Dividend Yield)

Цей показник показує, наскільки значущі для вашої інвестиції отримані дивіденди. Обчислюється так:

Доходність дивідендів (%) = (Дивіденд на акцію / Поточна ціна акції) × 100

Наприклад, якщо ціна акції — 100 батів, а дивіденд — 5 батів, доходність становитиме 5%. Якщо купити за 80 батів, вона зросте до 6.25%.

Як обрати відповідні дивідендні акції

1. Обирайте компанії з міцною фінансовою базою

Дивіденди виплачуються з прибутку, тому обрана компанія має стабільний дохід. Це — базова умова для забезпечення стабільних дивідендів без зниження вартості компанії або акцій.

2. Уникайте дуже низьких рівнів дивідендів

Інвестиції в дивідендні акції мають приносити щонайменше рівень, близький до інфляції. Якщо інфляція — 2% на рік, то виплати менше цього — недоцільні, оскільки ви втрачаєте купівельну спроможність.

3. Обережно з аномально високими рівнями дивідендів

Акції, що оголошують надзвичайно високі дивіденди, можуть бути ознакою проблем. Це може бути одноразова виплата з накопиченого прибутку або результат зниження прибутку в майбутньому. Такі ситуації не триватимуть довго, і в кінцевому підсумку інвестори отримають високі дивіденди лише кілька разів, а ціна акцій з часом знизиться.

4. Перевіряйте стабільність виплат

Не орієнтуйтеся лише на один рік. Перевірте, скільки років компанія стабільно виплачує дивіденди. Постійні виплати свідчать про фінансову стабільність.

5. Обирайте правильний момент для входу

Вартість покупки впливає на рівень доходу. Інвестор, який купує за 50 батів, отримає вищий відсотковий дохід, ніж той, хто купує за 60 батів. Тому краще купувати, коли ціна знижується, а не чекати оголошення дивідендів.

Процес купівлі дивідендних акцій

Крок 1: Відкрийте брокерський рахунок

Надішліть копію паспорта, копію сторінки банківської книжки та заповнену форму відкриття рахунку. Брокерська компанія може вимагати підтвердження наявності коштів для торгівлі.

Рекомендується одночасно підключити сервіс E-Dividend, щоб дивіденди автоматично зараховувалися на банківський рахунок при виплаті. Це займає приблизно 1-5 робочих днів.

Крок 2: Переведіть гроші на рахунок

Після затвердження рахунку перекажіть інвестиційний капітал на брокерський рахунок. Ці кошти використовуються для купівлі акцій і доступні для торгівлі одразу.

Крок 3: Досліджуйте та обирайте дивідендні акції

Перед покупкою вивчайте інформацію про компанію, слідкуйте за змінами цін за допомогою Watch List або технічного аналізу. Знайшли вигідну ціну — можете купувати.

Крок 4: Слідкуйте за фінансовими результатами

Регулярно читайте звіти про діяльність компанії. Якщо компанія оголосить хороший прибуток, ймовірність отримання дивідендів за планом зростає. Очікуйте затвердження на зборах акціонерів і слідкуйте за датою XD — останнім днем, коли потрібно володіти акціями, щоб отримати дивіденди.

Крок 5: Отримуйте дивіденди

У день виплати дивідендів готівка буде зарахована на ваш банківський рахунок, прив’язаний до E-Dividend, приблизно через місяць. Податок у розмірі 10% вже вирахуваний, і цю суму можна врахувати при поданні щорічної податкової декларації.