Подорож до розумних інвестицій: чому ETF — це хороший вибір для вас

У часи високої волатильності ринку акцій пошук безпечних інвестиційних каналів із значною доходністю стає все більш актуальним для багатьох інвесторів. Але якщо ви ще новачок або вагаєтесь, з чого почати, існує ще один інструмент інвестування, який може бути вам підходящим — це ETF (Exchange Traded Fund) або фонд, що торгується на біржі — популярний інструмент, що зростає серед інвесторів усіх рівнів.

Чому ETF стає все більш привабливим?

Інвестування в акції ETF — це вибір вкладати у кошик активів, замість ризикувати всім одним акційним інструментом. Це дозволяє новачкам без глибоких знань у аналізі окремих акцій отримати доступ до стратегічних інвестицій.

Переваги вибору ETF дуже очевидні: по-перше, для купівлі потрібно менше коштів, ніж для придбання окремих акцій; по-друге, комісійні збори нижчі за звичайні фонди; по-третє, їх легко купувати і продавати, як звичайні акції, що дає гнучкість у управлінні портфелем.

Що таке ETF? Основи розуміння

Насправді ETF — це інвестиційний інструмент, створений компаніями з управління активами (БЛОГ), що об’єднує різноманітні активи — акції, облігації, золото або товари — у один інвестиційний пай, який можна купувати і продавати на біржі у будь-який час її роботи.

Шляхи отримання доходу від ETF: перший — капітальний приріст або прибуток від різниці у ціні, коли ціна ETF зростає з моменту купівлі; другий — дивіденди (Dividend), які менеджери фонду періодично виплачують інвесторам, залежно від кількості їхніх пайових часток (після вирахування управлінських зборів).

Різноманіття ETF: обирайте відповідно до ваших цілей

Не всі ETF однакові. Існує багато типів, створених для різних стратегій інвестування:

ETF на акції — інвестують безпосередньо у акції, охоплюючи широкий індекс або галузь.

ETF на облігації — зосереджені на державних або корпоративних облігаціях, або інших фіксованих доходах, що мають меншу волатильність.

ETF на товари — доступ до золота, срібла, нафти або сільськогосподарських продуктів без фізичного володіння.

Секторні ETF — орієнтовані на конкретні галузі, наприклад, фінанси, технології або оборона.

Міжнародні ETF — пропонують можливості на ринках нових країн і глобальної економіки.

Мультиактивні ETF — поєднують акції, облігації та товари в одному пайовому інвестиційному фонді, що підходить для балансування ризиків.

Інверсні та левериджеві ETF — використовують складні стратегії для отримання прибутку від падіння ринку або для збільшення доходності (для досвідчених інвесторів).

ETF проти акцій і фондів: ключові відмінності

Щоб приймати обґрунтовані рішення, потрібно розуміти, чим ETF відрізняється від акцій і взаємних фондів.

Структура: ETF — це фонд, що торгується на біржі, подібно до акцій, з гнучкістю торгів у реальному часі. Акції — це частки у конкретній компанії, а фонди — це портфелі активів, що обчислюються за чистою вартістю активів (NAV) на кінець дня.

Розподіл ризиків: ETF забезпечують диверсифікацію у кошику активів, тоді як окремі акції мають вищий ризик через залежність від однієї компанії. Взаємні фонди також диверсифіковані, але можуть мати нижчу податкову ефективність.

Гнучкість торгів: ETF і акції можна купувати і продавати протягом торгового дня; фонди — один раз на день за ціною, що визначається наприкінці торгів.

Витрати: зазвичай ETF мають нижчі коефіцієнти витрат, хоча можуть бути комісії за торгівлю. Акції — комісії та податки на дивіденди. Взаємні фонди — зазвичай мають вищі управлінські збори.

Податкові переваги: ETF часто краще зберігають прибутки від капітальних збитків, ніж акції або фонди, що може зменшити податкове навантаження.

Для кого підходять ETF?

ETF — ідеальний варіант для двох основних груп інвесторів:

Новачки — без глибоких знань у аналізі акцій або фінансових звітах. ETF дозволяє їм отримати доступ до ринку без необхідності бути аналітиком, з меншими вкладеннями і хорошою диверсифікацією, а також з управлінням портфелем професіоналами.

Довгострокові інвестори — що прагнуть накопичити капітал. ETF пропонують поєднання зростання цін і дивідендів, а також диверсифікацію, що підходить для довгострокових вкладень без постійного моніторингу.

Що потрібно знати перед початком інвестування

Перед інвестуванням у ETF враховуйте кілька важливих аспектів:

• ETF не має мінімального терміну утримання, але ціна коливається відповідно до ринку і може зазнавати короткострокових збитків. У довгостроковій перспективі більшість ETF демонструє позитивну середню доходність.

• Витрати на управління вже включені у ціну. Можливий так званий “Tracking Error” — різниця між ціною ETF і індексом-орієнтиром через управлінські витрати.

• Доходність ETF може бути нижчою за окремі акції під час ринкового зростання через комісії.

Як торгувати ETF

Торгівля ETF — проста і схожа на купівлю-продаж акцій. Є два основних способи:

Перший: через додатки для торгівлі — подання заявок через інтернет або мобільний додаток, що дозволяє керувати угодами безпосередньо.

Другий: через брокерів або менеджерів — вони допомагають оформити заявку, зменшують ризик помилок і дають консультації.

Процес торгівлі через додаток:

1. Зареєструйтеся у додатку, використовуючи номер рахунку для торгівлі.
2. Увійдіть і знайдіть розділ “Realtime”, натисніть “Watch” і додайте у “Favorites” (Dropdown).
3. Натисніть стрілку, виберіть “SET” і прокрутіть до пункту “.ETFs”.
4. Виберіть “Buy” або “Sell”, введіть назву фонду, кількість, ціну і PIN.

Інвестуйте в ETF — майбутнє з більшими можливостями

Інвестування в акції ETF — це шлях до зростання вашого багатства з керованим ризиком. Для новачків, що вагаються, або тих, хто прагне краще диверсифікувати портфель і зменшити витрати, ETF — це логічний вибір. Вибір між ETF, акціями і взаємними фондами залежить від ваших цілей, рівня ризику і стилю торгівлі. Не забудьте вивчити особливості кожного інструменту перед прийняттям рішення.