Найвищі дивідендні акції на ASX: ваш посібник з інвестицій, що приносять дохід

Австралійська фондова біржа (ASX) пропонує переконливі можливості для інвесторів, які шукають стабільний дохід. Станом на квітень 2023 року, середній дивідендний дохід становить приблизно 4%, але багато акцій значно перевищують цей показник. Якщо вас цікавлять акції з найвищим дивідендом, важливо розуміти, як їх ідентифікувати та оцінювати для побудови прибуткового портфеля.

Чому важливі акції з високим дивідендом для вашого портфеля

Стабільність доходу в умовах ринкових циклів

Акції з найвищим дивідендом зазвичай належать стабільним, фінансово здоровим компаніям. Історичні дані з 1927 по 2014 роки показують, що акції, що платять дивіденди в індексі S&P 500, приносили середньорічну дохідність 10,4%, перевищуючи нерозподілені акції, які давали 8,5%. Окрім доходу, ці акції мали меншу волатильність — стандартне відхилення 18%, що забезпечує інвесторам і зростання, і стабільність.

Сила складного відсотка з DRP

Більшість акцій з високим дивідендом пропонують План реінвестиції дивідендів (DRPs). Реінвестуючи дивіденди у додаткові акції замість отримання готівки, ви можете значно збільшити свої доходи з часом. Головна перевага: більшість DRP не стягує транзакційних зборів, що робить їх економічно вигідним інструментом накопичення багатства.

Захисна стратегія під час ринкових спадів

Хоча зростаючі акції коливаються залежно від очікувань щодо майбутніх прибутків, акції з високим дивідендом закріплюють портфель стабільними виплатами від перевірених компаній. Ця стабільність особливо цінна під час падінь ринку, допомагаючи захистити капітал і зменшити загальну волатильність портфеля.

Пасивний дохід для довгострокового збагачення

Як кажуть, “Якщо ти не заробляєш гроші, коли спиш, ти працюватимеш до смерті”. Акції з високим дивідендом саме це і забезпечують — надійні пасивні джерела доходу, що працюють для вас цілодобово.

Як оцінити дивідендні акції на ASX

Перед вибором будь-яких інвестицій оцініть ці важливі показники:

Аналіз дивідендної доходності: Обчислюється шляхом ділення річних дивідендів на ціну акції. Вищі доходи вказують на сильний потенціал доходу, але важливо перевірити стабільність виплат.

Оцінка коефіцієнта виплат: Вказує, яку частку прибутку компанія розподіляє у вигляді дивідендів. Нижчі коефіцієнти свідчать про те, що компанії залишають прибутки для реінвестицій і майбутнього зростання дивідендів.

Траєкторія зростання дивідендів: Відстежуйте, чи компанії стабільно збільшують виплати з часом. Постійне зростання сигналізує про фінансову силу та довіру керівництва.

Фінансовий стан компанії: Аналізуйте зростання доходів, маржі прибутковості, рівень боргів і здатність генерувати грошовий потік. Сильні фундаментальні показники забезпечують здатність компанії підтримувати дивіденди в різних економічних умовах.

Контекст галузі: Враховуйте тенденції у секторі, регуляторні зміни та технологічні зрушення, що можуть вплинути на стабільність дивідендів.

Найвищі дивідендні акції на ASX: лідери

Наступні акції з високим дивідендом на ASX стабільно демонструють вражаючі доходи, хоча інвестори повинні враховувати, що високий дохід іноді пов’язаний з підвищеним ризиком.

Terracom Ltd (TER) — лідер з дивідендною доходністю 42.64% (54.26% валової доходності). Компанія показала виняткову силу з річною доходністю 128.13%, що робить її привабливою для агресивних інвесторів, готових прийняти волатильність.

Yancoal Australia Ltd (YAL) — видобуває вугілля і пропонує дивідендну дохідність 22.34%. Ця акція з високим дивідендом принесла 79.69% річної доходності, що свідчить про сильні операційні результати на зростаючих ринках товарів. Компанія не пропонує DRP.

Coronado Global Resources Inc (CRN) — займається видобутком вугілля у США та Австралії, з дивідендною доходністю 20.41%. З річною доходністю 28.20% і без утримання податків, забезпечує простий дохід для інвесторів, що шукають прямий доступ до енергетичних товарів.

New Hope Corporation Ltd (NHC) — диверсифікується у вугіллі, розвідці, портах, нафті та сільському господарстві, пропонуючи дивідендну дохідність 16.10% і валову 23.01%. Вражаюча річна доходність 105.53% свідчить про операційну досконалість і міцне позиціонування компанії.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH) — працює у секторі азартних ігор та розваг в Австралії, з дивідендною доходністю 13.07% і валовою 18.66%. Має опцію DRP і показала стабільність 3.13% за рік, що приваблює інвесторів, орієнтованих на дохід і комфортних із сектором.

Regal Investment Fund (RFI) — диверсифікується у австралійських і глобальних акціях, з доходністю 15.86% і інтегрованим DRP. Така структура підходить інвесторам, що шукають і дивідендний дохід, і географічну диверсифікацію без податкових втрат.

Grange Resources Ltd (GRR) — спеціалізується на виробництві залізної руди і пропонує дивідендну доходність 11.65% (16.64% валової). Без DRP, але з стабільною історією виплат, приваблива для інвесторів, що цінують прямий дохід.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ) — надає послуги з управління працівниками, з дивідендною доходністю 11.60% і валовою 16.57%. Щорічно виплачує 66 центів на акцію, забезпечуючи надійний дохід без складнощів з DRP.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM) — виробляє платину в Зімбабве і має дивідендну доходність 11.74%. Річна доходність 18.21% робить її привабливою для інвесторів, що шукають дорогоцінні метали та дохід.

BSP Financial Group Ltd (BFL) — найбільший фінансовий інститут Папуа-Нової Гвінеї, з дивідендною доходністю 11.01%. Річна доходність 7.61% забезпечує стабільний дохід із потенціалом регіонального зростання.

Створення стратегії інвестування у найвищі дивідендні акції

Починайте з фінансового стану: Не гоніться за доходом сліпо. Перевіряйте здатність компанії підтримувати виплати, аналізуючи грошові потоки, стабільність прибутків і баланс.

Диверсифікуйте за секторами: Не зосереджуйтеся лише в одному секторі. Розподіліть свої найвищі дивідендні акції між гірничодобувною, енергетичною, фінансовою та роздрібною сферами, щоб зменшити ризики, пов’язані з окремими галузями.

Збалансуйте зростання і дохід: Хоча акції з високим дивідендом забезпечують дохід, враховуйте також компанії з помірною доходністю, але з сильнішими траєкторіями зростання. Це дасть і негайний грошовий потік, і довгострокове зростання капіталу.

Контролюйте коефіцієнти виплат: Зі зрілістю компаній коефіцієнти виплат зазвичай зростають. Відстежуйте, чи зростання сигналізує про довіру або погіршення фундаментальних показників. Коефіцієнти понад 80% вимагають уважного аналізу.

Регулярно переглядайте портфель: Умови ринку, результати компаній і економічні цикли змінюються щоквартально. Перевіряйте свої активи, щоб переконатися, що вони відповідають вашим цілям щодо доходу і ризиків.

Підсумки

ASX пропонує багато найвищих дивідендних акцій, придатних для інвесторів, орієнтованих на дохід. Хоча акції, наведені у цьому аналізі, мають різний рівень ризику, вони представляють реальні можливості для отримання доходу за умови ретельної перевірки. Перед інвестуванням досліджуйте фінансові звіти кожної компанії, розумійте галузеві виклики і переконайтеся у стабільності дивідендів.

Пам’ятайте: лише дохідність не повинна визначати рішення про інвестиції. Найкращі акції з високим дивідендом поєднують привабливі виплати з міцною фундаментальною базою, стійкими бізнес-моделями і потенціалом зростання. Збалансувавши отримання доходу і збереження капіталу, ви створюєте основу для довгострокового збагачення через ASX.