Розуміння ринку валютного обміну: всеосяжний посібник для початківців у торгівлі

Ринок обміну валют є ключовою точкою зустрічі для банків, інституцій та індивідуальних інвесторів по всьому світу. Чим більше ви конвертуєте місцеву валюту в іноземну під час подорожі або здійснюєте фінансову операцію в іншій валюті, тим безпосередньо берете участь у цьому масштабному ринку. Однак трейдери використовують його також для інвестицій, щоб отримати вигоду з постійних коливань валютних курсів. Ринок форекс є найбільшим у світі за обсягом торгів та ліквідністю, де середньоденний обсяг торгів становить 9.6 трильйонів доларів згідно з останніми статистичними даними квітня 2025 року, що значно перевищує сумарний обсяг торгів на світових фондових ринках.

Що таке ринок валютного обміну?

Слово “форекс” є скороченням від англійського “foreign exchange”, тобто валютний обмін, — це місце, де цілодобово відбуваються операції з обміну валют між фізичними особами, фінансовими інституціями, урядами та центральними банками по всьому світу.

Торгівля на форекс означає в основному купівлю однієї валюти та продаж іншої одночасно, з метою отримання вигоди від змін валютних курсів між ними. При торгівлі ви завжди працюєте з валютною парою, наприклад EUR/USD або USD/JPY, де перша валюта — “базова валюта”, а друга — “котирувальна валюта”. Ціна, яку ви бачите, показує, скільки одиниць котирувальної валюти потрібно для купівлі однієї одиниці базової.

Цей ринок функціонує через глобальну електронну мережу без централізованої біржі і працює цілодобово, п’ять днів на тиждень. Коливання валют залежать від різних економічних і політичних факторів, таких як рівень відсоткових ставок, економічне зростання, інфляція та геополітична стабільність.

Основна інформація про ринок форекс:

• Найбільший у світі ринок: обсяг і ліквідність ринку не порівнянні з будь-яким іншим ринком
• Безперервна торгівля через пари: валюти не продаються або купуються окремо, а завжди у парі
• Щоденні можливості: завдяки високій ліквідності та швидким змінам, трейдери мають щоденні можливості для отримання прибутку від руху ринку
• Без централізованої біржі: функціонує через глобальну мережу фінансових інституцій, підключених електронно
• Практично цілодобова робота: відкривається п’ять днів на тиждень і працює 24 години, починаючи з сесії в Сіднеї, потім Токіо, Лондон і Нью-Йорк

Як працює ринок валютного обміну

Робота цього ринку відрізняється від ринків акцій і товарів, оскільки тут немає централізованої біржі, яка збирає трейдерів. Замість цього торгівля ведеться через глобальну мережу банків і фінансових інституцій, які спілкуються електронно, — так званий over-the-counter (OTC) (.

Трейдери приймають рішення на основі своїх прогнозів щодо руху кожної валюти у парі:

• Купівля означає очікування зростання вартості базової валюти щодо котирувальної
• Продаж — очікування зниження базової валюти щодо котирувальної

Оскільки рух валют залежить від співвідношення двох валют, сила однієї з них означає обов’язкову слабкість іншої, що робить ринок постійним порівнянням.

) Види валютних пар

1- Основні пари ###Majors(

Включають найактивніші у світі валюти, що репрезентують великі економіки, тому мають найвищу ліквідність і найменші спреди:

• EUR/USD — євро проти долара США
• USD/JPY — долар США проти японської ієни
• GBP/USD — британський фунт проти долара США
• AUD/USD — австралійський долар проти долара США
• USD/CHF — долар США проти швейцарського франка
• USD/CAD — долар США проти канадського долара

Пара EUR/USD займає значну частку від загального обсягу торгів.

2- Другорядні пари )Minors(

Також називають крос-курси, оскільки вони не включають долар США. Хоча вони менш активні, ніж основні, вартість торгівлі тут вища через більші спреди:

• EUR/GBP — євро проти британського фунта
• EUR/CHF — євро проти швейцарського франка
• GBP/JPY — британський фунт проти японської ієни
• CAD/JPY — канадський долар проти японської ієни

3- Екзотичні пари )Exotics(

Об’єднують сильну валюту з валютою країни з економікою, що розвивається, і характеризуються більшою волатильністю та широкими спредами:

• USD/MXN — долар США проти мексиканського песо
• USD/THB — долар США проти тайського бат
• GBP/PLN — британський фунт проти польського злотого

Основні терміни у торгівлі форекс

Спред: різниця між ціною покупки і продажу валюти. Чим менший, тим краще для трейдера. Приклад: якщо ціна покупки 1.1050, а ціна продажу 1.1048, тоді спред = 2 піпси.

Лот: одиниця виміру, що визначає розмір угоди, і поділяється на типи )стандартний, міні, мікро( для зручності управління і ризику. Приклад: угода 0.01 лота — це невеликий обсяг, підходящий для початківців.

Піп: одиниця виміру зміни ціни валютної пари, зазвичай це рух у четвертій цифрі після коми. Приклад: рух EUR/USD з 1.1000 до 1.1001 — це 1 піпс.

Кредитне плече: інструмент, що дозволяє збільшити обсяг угоди за рахунок використання частки капіталу )маржі(, що збільшує потенційний прибуток, але й ризик збитків. Приклад: при внесенні 100 доларів і кредитному плечі 1:100 можна торгувати на 10 000 доларів.

Маржа: невелика сума від вартості угоди, що використовується як гарантія для відкриття позицій і дозволяє збільшити обсяг торгів. Приклад: для відкриття угоди на 1 000 доларів може знадобитися лише 50 доларів маржі за умови кредитного плеча.

Час роботи ринку та торгові сесії

Ринок форекс відомий тим, що він працює без перерви, відкриваючись 24 години на добу, п’ять днів на тиждень. Торгівля починається з відкриття сесії в Сіднеї в понеділок вранці і триває до закриття сесії в Нью-Йорку в п’ятницю ввечері.

О 17:00 за часом Нью-Йорка відбувається автоматичне продовження )Rollover(, коли автоматично оновлюються дати розрахунку угод. Винятком є пари з новозеландським доларом, для яких продовження відбувається о 7:00 ранку за часом Окленда.

Найкращий час для торгівлі: це періоди високої активності та ліквідності під час перетину основних сесій, особливо коли лондонська сесія перетинається з нью-йоркською, що збільшує обсяг торгів і швидкість руху цін. Водночас, активність зменшується під час азійської сесії, особливо в середині.

Економічні та політичні фактори, що впливають на ціни

Ринок форекс залежить від багатьох факторів, які постійно змінюють ціни валют. Розуміння цих факторів допомагає трейдерам краще прогнозувати рухи.

Монетарна політика центральних банків: рішення щодо підвищення або зниження відсоткових ставок безпосередньо впливає на цінність валюти. Підвищення ставки робить валюту більш привабливою для іноземних інвесторів. Приклад: у 2022 році Федеральна резервна система США послідовно підвищувала ставки для боротьби з інфляцією, через що долар зріс щодо євро і ієни.

Інфляція та економічне зростання: високий рівень інфляції зменшує купівельну спроможність валюти, тоді як сильне економічне зростання приваблює інвестиції і зміцнює валюту. Приклад: коли Китай у 2015 році оголосив про сповільнення зростання, Народний банк Китаю несподівано знизив вартість юаня, що вплинуло на світові ринки.

Пряме втручання уряду: центральні банки іноді втручаються для підтримки або зниження вартості своєї валюти. Таке трапилось у 1985 році за угодою “Плаза”, коли провідні країни співпрацювали для зниження долара щодо ієни і марки.

Політичні та геополітичні кризи: нестабільні політичні події змушують інвесторів купувати “безпечні” валюти, такі як долар і ієна. Приклад: під час пандемії COVID-19 у 2020 році інвестори масово купували долар і ієну як захист, тоді як валюти країн з ринками, що розвиваються, падали.

Стратегії торгівлі: довгострокові проти короткострокових

Ринок форекс пропонує різноманітні стратегії залежно від тривалості утримання позицій і стилю торгівлі.

) Довгострокова торгівля форекс

Заснована на утриманні позицій протягом тижнів, місяців або навіть років з метою отримання вигоди від загальних трендів і фундаментальних факторів. Основний аналіз — це фундаментальний: темпи зростання, відсоткові ставки, політика центральних банків.

Приклад: якщо ви помітили, що економіка США стабільно зростає і Федеральна резервна система прогнозує стабільність ставок, можете відкрити довгу позицію на долар і тримати її довго.

Переваги:

• гнучкість у моніторингу без постійного сидіння перед екраном
• фокус на глобальних трендах, а не щоденних коливаннях
• достатньо часу для аналізу і прийняття обґрунтованих рішень
• менший психологічний тиск у порівнянні з короткостроковою торгівлею

Короткострокова торгівля форекс

Зосереджена на щоденних або миттєвих рухах цін для швидкого отримання прибутку. Угоди тривають від кількох хвилин до кількох днів і включають стратегії, такі як денна торгівля і скальпінг.

Приклад: спостереження за EUR/USD під час європейської сесії і використання дрібних рухів для відкриття кількох угод протягом дня.

Переваги:

• швидкий отримання прибутку від коливань протягом дня
• гнучкість у застосуванні стратегій залежно від руху ринку
• можливість торгувати в будь-який зручний час
• використання швидких коливань для отримання прибутку
• зменшення нічних ризиків шляхом закриття угод щовечора

Переваги та виклики торгівлі форекс

Переваги

✅ Торгівля цілодобово: ринок працює 24 години на добу, п’ять днів на тиждень, що дає гнучкість для торгівлі в будь-який час.

✅ Мінімальні вимоги до капіталу: можна почати з невеликим капіталом завдяки кредитному плечу і вузьким спредам, без високих комісій.

✅ Висока ліквідність: можливість виконувати великі угоди без значного впливу на ціну і з вузькими спредами.

✅ Різноманітні можливості для заробітку: використання короткострокових і довгострокових рухів.

Виклики

❌ Високий ризик: можливість втрати всього капіталу через швидкий вплив економічних і політичних факторів.

❌ Складність навчання: вимагає глибоких знань технічного і фундаментального аналізу, управління ризиками.

❌ Постійна волатильність: ціни постійно змінюються, що створює можливості, але й підвищує ризик великих збитків.

❌ Управління угодами 24/7: безперервна робота ринку піддає угоди раптовим змінам навіть під час відсутності трейдера.

Як почати торгувати форекс

1. Відкрийте торговий рахунок: оберіть надійного брокера з хорошою регуляцією, потужними аналітичними інструментами і низькими комісіями.

2. Визначте цілі і складіть план: визначте капітал, розмір угод, валютні пари, цілі прибутку і збитків.

3. Оберіть валютну пару: зосередьтеся на основних парах на початку, оскільки вони найліквідніші.

4. Управляйте ризиками: визначте рівень ризику для кожної угоди ###1-2% від капіталу(, використовуйте ордери стоп-лосс.

5. Моніторте угоду: слідкуйте за рухами ринку за допомогою технічного і фундаментального аналізу.

6. Оцінюйте результати: після закриття угоди аналізуйте результати для покращення майбутніх стратегій.

7. Постійно навчайся: ринок форекс динамічний, тому слідкуйте за економічними новинами і технічним аналізом.

Ефективні стратегії торгівлі форекс

Швидка торгівля )Scalping(: відкриття і закриття угод за кілька хвилин або секунд, з невеликим прибутком за кожну.

Денна торгівля )Day Trading(: відкриття і закриття угод у той самий день, орієнтуючись на короткострокові коливання.

Торгівля на коливаннях )Swing Trading(: утримання позицій кілька днів або тижнів для використання середніх трендів.

Трендове слідування )Trend Following(: слідування за загальним рухом ціни і тримання позиції, поки тренд триває.

Необхідні технічні індикатори

• Середні рухомі: для визначення загального тренду і зменшення впливу щоденних коливань
• Індекс сили відносної )RSI(: для визначення перекупленості або перепроданості
• Індикатор MACD: для визначення тренду і можливого розвороту ринку
• Поліграфічні канали )Bollinger Bands: для виявлення рівнів волатильності і раптових рухів
• Рівні підтримки і опору: цінові рівні, на яких ринок зупиняється або змінює напрямок

Золоті поради для початківців

💡 Вивчайте ринок добре перед початком торгівлі реальними грошима

💡 Майте чіткий план і дотримуйтесь його у кожній угоді

💡 Починайте з демо-рахунку для практики без реальних втрат

💡 Управляйте ризиками і використовуйте стоп-лосс ордери

💡 Контролюйте емоції і не дозволяйте жадібності або страху керувати рішеннями

Висновок

Ринок форекс є найбільшим фінансовим ринком у світі, що відкриває широкі можливості для трейдерів, індивідуальних і корпоративних інвесторів. Його головні переваги — висока ліквідність і цілодобова доступність, що забезпечує гнучкість у часі торгівлі. Можна почати з невеликим капіталом, незалежно від рівня досвіду.

Успіх у торгівлі на форекс залежить від постійного навчання, розвитку аналітичних навичок і контролю емоцій. Чи то короткострокові прибутки, чи довгострокові інвестиції — розуміння ринку, правильне планування і використання відповідних інструментів роблять торгівлю більш безпечною і прибутковою.

Форекс — це не просто ринок обміну валют, а постійний навчальний досвід для розуміння світової економіки і вигідного використання фінансових можливостей з розумом і дисципліною.