Індійський податковий департамент у співпраці з центральним банком попереджає про ризики використання криптовалют

Джерело: CryptoTale Оригінальна назва: Індійський податковий орган приєднується до RBI у попередженні щодо ризиків використання крипто Оригінальне посилання:

Огляд

• Податкові чиновники повідомили парламенту, що структура криптоактивів послаблює можливості відстеження та ускладнює регулювання.
• Індійський резервний банк та податкові органи до бюджету досягли згоди, ризики, пов’язані з крипто, досі не вирішені.
• Міжнародні транзакції та обмеження офшорних платформ обмежують регуляторний діапазон Індії, незважаючи на плани з AI для обробки даних.

Індійські органи оподаткування вже приєдналися до Індійського резервного банку у висловлюванні занепокоєння щодо віртуальних цифрових активів перед оголошенням федерального бюджету. Чиновники попереджають, що прогалини у правозастосуванні можуть послабити здатність уряду відстежувати та оподатковувати криптоактиви. Ці занепокоєння були висловлені цього тижня депутатам, коли Індія продовжувала обкладати криптовалютні транзакції високими податками, незважаючи на відсутність офіційної регуляторної рамки.

У середу податкові чиновники повідомили постійному комітету з фінансів про ризики, пов’язані з криптовалютами та іншими віртуальними цифровими активами. Міністр фінансів Нірмала Сітхараман представить дев’яту федеральну бюджетну пропозицію 1 лютого.

Виклики у правозастосуванні, висунуті перед парламентом

Органи повідомили комітету, що криптотехнології ускладнюють моніторинг і дотримання правил. Вони зазначили, що безмежні перекази та псевдонімні гаманці зменшують прозорість податкового контролю. Транзакції часто відбуваються поза регульованими банківськими каналами, що створює прогалини, які важко заповнити.

Податкові чиновники описали кілька технічних перешкод, що обмежують контроль за криптовалютними транзакціями. Вони вказали на безмежну природу цифрових активів, яка дозволяє перекази цінностей через юрисдикції без необхідності центрального посередника. Такий дизайн знижує ефективність внутрішніх інструментів правозастосування.

Чиновники також назвали псевдонімні адреси гаманців ключовою проблемою. Ці адреси не розкривають безпосередньо особу користувача. Тому зв’язати криптоактиви з конкретним платником податків вимагає широкого аналізу даних і співпраці платформ.

Крім того, органи заявили, що багато криптовалютних транзакцій обходять регульовану банківську систему. Відсутність банківського посередника послаблює стандартний механізм звітності та відстеження. Чиновники попереджають, що ці особливості ускладнюють аудит і затримують виявлення порушень.

Часовий аспект бюджету та політичний контекст

Ці занепокоєння відображають ширше неспокій інституцій щодо приватного випуску криптовалют. Навіть при тому, що Індія продовжує обкладати криптовалютні транзакції фіксованим податком у 30%, ця тривога залишається. Трейдери також зобов’язані сплачувати 1% податку на джерело з кожної транзакції.

Незважаючи на ці податкові збори, Індія ще не запровадила повний закон про крипто. Тому чиновники покладаються на податкові заходи та інструменти правозастосування, а не на цілісну регуляторну рамку. У міру напруженої підготовки бюджету ця стратегія викликає занепокоєння.

Індія пріоритетно просуває цифрову валюту, підтримувану центральним банком. Міністр торгівлі та промисловості Пюш Гоял у жовтні заявив, що високі податки спрямовані на запобігання блокуванню користувачів без активів у криптоактивах.

Міжнародна діяльність та інструменти обробки даних

Податкові органи також висловили занепокоєння щодо міжнародних криптовалютних операцій. Чиновники повідомили депутатам, що одна транзакція часто охоплює кілька юрисдикцій. Це накладає обмеження на правозастосування, особливо коли платформи працюють за кордоном.

Проблеми посилюються, коли біржі не зареєстровані у Індійській фінансовій розвідці. У таких випадках можливості отримати дані про транзакції обмежені. Чиновники зазначили, що це ускладнює ефективне застосування правил у країні.

Минулого липня органи оголосили про нові заходи щодо покращення контролю. Вони заявили, що використовуватимуть штучний інтелект і глобальний обмін даними у рамках звітування про криптоактиви. Ця система дозволяє перехресне порівняння даних TDS бірж із податковими деклараціями.

Чиновники повідомили, що при різниці понад ₹1000000 (близько 1200 доларів США) вони видаватимуть сповіщення. Це має зменшити розрив між задекларованим доходом і фактичними транзакціями.

З посиленням координації регуляторів важливе питання для політики та інвесторів: чи зможе Індія ефективно оподатковувати крипто без чіткої регуляторної рамки?