Високодохідні дивідендні акції, які варто розглянути: посібник з формування вашого портфеля на $2,000

Чому задовольнятися посередніми доходами?

Поточні дивідендні пропозиції широкого ринку викликають розчарування. Індекс S&P 500 з доходом лише 1,1% залишає інвесторів, орієнтованих на доходи, бажаючими більшого. Однак фінансові ринки пропонують кілька найкращих акцій для купівлі зараз, які забезпечують значно вищі виплати — а саме доходи 4,2%, 5,7% та вражаючі 9,4%. Ці три цінні папери представляють різні профілі ризику та траєкторії зростання, кожен заслуговує на увагу дисциплінованих інвесторів, що шукають значущого генерування доходу.

Розуміння співвідношення ризик-доходність

Перед тим, як заглиблюватися у конкретні можливості, важливо усвідомити, що підвищені доходи зазвичай компенсують підвищений ризик. Три розглянуті тут активи охоплюють спектр від консервативних до агресивних, дозволяючи інвесторам налаштовувати свою портфельну стратегію відповідно до особистих толерантних порогів.

Bank of Nova Scotia: Консервативна стабільність у перехідний період

Scotiabank торгується на NYSE: BNS з привабливим дивідендним доходом 4,2% — значно вище середнього показника у 2,5% для американських банківських установ. Ця премія відображає поточний скептицизм ринку щодо стратегічного переорієнтування компанії.

Канадський фінансовий гігант виконує цілеспрямовану реструктуризацію бізнесу. Протягом десятиліть Scotiabank розширювався на ринках Центральної та Південної Америки, тоді як конкуренти зосереджувалися на зростанні у США. Керівництво усвідомило цю стратегічну невідповідність і тепер зосереджує операції в Мексиці, Канаді та США — на ринках, що краще відповідають операціям колег.

Що відрізняє цю ситуацію від типових кризових сценаріїв, так це фундаментальна міцність Scotiabank. Як один із найбільших банків Канади, що працює у високорегульованій галузі, ця установа має міцне конкурентне положення. Важливо, що компанія з 1833 року не припиняла виплату дивідендів — свідчення операційної стійкості через кілька економічних циклів.

Цей turnaround є низькоризиковим порівняно з можливостями на ринку акцій. Інвестиція у 2000 доларів забезпечить приблизно 26 акцій, що дає доступ до фінансово стабільної компанії, яка проходить через керовані операційні зміни.

W.P. Carey: Відновлення та новий імпульс зростання

REIT (NYSE: WPC) зазнав розчарування інвесторів наприкінці 2023 року, коли керівництво оголосило про зниження дивідендів. Однак це рішення відображало стратегічну силу, а не слабкість. Компанія цілеспрямовано вийшла з проблемного сектору офісної нерухомості одним рішучим кроком, прийнявши короткостроковий біль у дивідендах заради довгострокової якості бізнесу.

Наступне відновлення було помітним. Збільшення дивідендів щоквартально відновлювалося одразу після перезавантаження і тривало безперервно — відповідно до історичного ритму до зниження. Поточний дохід у 5,7% має міцну підтримку з боку операційних фундаментів.

Диверсифікація портфеля W.P. Carey підсилює його інвестиційну привабливість. Об’єкти нерухомості охоплюють складські, промислові та роздрібні сектори у США та Європі. Структура з чистою орендою передає обов’язки з обслуговування, податків та страхування орендарям — зменшуючи операційну волатильність.

Історія зростання додає додаткового захоплення. Готівка, збережена від виходу з офісного сектору, була реінвестована у приносящі прибуток придбання нерухомості. Скориговані кошти від операцій зросли на 5,9% у порівнянні з минулим роком у Q3 2025, а керівництво підвищило річне керівництво на основі міцного виконання. Це поєднання поточного доходу та потенціалу капітального зростання приваблює інвесторів з різним рівнем ризику.

Інвестиція у 2000 доларів дасть приблизно 31 акцію цього REIT.

Ares Capital: Максимальний дохід для агресивних інвесторів

Ares Capital (NYSE: ARCC) — найагресивніший варіант, пропонуючи дивідендний дохід 9,4%, що відображає як можливості, так і значний ризик. Ця виплата відповідає рівню колег у секторі компаній розвитку бізнесу (BDC), де доходи часто перевищують 9%.

BDCs працюють за спеціальною моделлю: видають високопроцентні позики меншим, менш кредитоспроможним компаніям. У Q3 2025 середня ставка по портфелю Ares Capital становила 10,6% — що ілюструє преміальне ціноутворення, необхідне для компенсації кредиторам ризику дефолту.

Економічні спади створюють значні виклики у цьому секторі. Менші позичальники зазнають непропорційного тиску під час рецесій, особливо при обслуговуванні високого боргу. Тому дивіденди Ares Capital знижувалися під час кожного з двох останніх рецесійних періодів. Волатильність доходу є визначальною характеристикою інвестування у BDC.

Однак компанія зарекомендувала себе як одна з найздібніших у секторі. Незважаючи на внутрішні ризики бізнес-моделі, Ares Capital демонструє високий рівень виконання порівняно з колегами по сектору. Для інвесторів із високою толерантністю до ризику та здатністю пережити коливання доходу ця цінна папір має стійкість у своєму сегменті.

Інвестиція у 2000 доларів принесе приблизно 95 акцій.

Формування портфеля: остаточні міркування

Вибір серед цих найкращих акцій для купівлі зараз залежить від індивідуальних обставин. Scotiabank пропонує консервативний дохід із керованим ризиком перехідного періоду. W.P. Carey забезпечує дохід разом із відновленими перспективами зростання. Ares Capital дає максимальний поточний дохід тим, хто комфортно ставиться до циклічної волатильності.

Замість того, щоб вважати їх конкурентами, розглядайте їх як компоненти диверсифікованого портфеля доходів. Кожен займає окрему позицію ризик-доходність, що дозволяє інвесторам формувати розподіли відповідно до конкретних фінансових цілей і особистої толерантності до ризику.