Оволодіння правилом 3-5-7: мистецтво управління ризиками, яке повинен опанувати трейдер

Хочете вижити в торгівлі на довгостроковій основі? Багато людей зазнають поразки через незнання управління ризиками. Сьогодні розповімо про один із перевірених професійними трейдерами рамкових підходів до управління ризиками — правило 3-5-7. Основна логіка цієї системи дуже проста: обмеження ризику на одну угоду — 3%, загальний ризик по всіх позиціях — не більше 5%, а прибуткові угоди мають приносити щонайменше на 7% більше, ніж збиткові. Звучить просто, але для реального застосування потрібна залізна дисципліна.

Чому трейдери повинні вивчити правило 3-5-7

У процесі навчання торгівлі управління ризиками завжди на першому місці. Багато новачків роблять помилки: при вигідній ситуації йдуть на All-in у один бік, і при неправильному рішенні рахунок швидко згорає. Професійні трейдери живуть довше саме тому, що глибоко розуміють одне — збереження капіталу важливіше за швидкий заробіток.

Правило 3-5-7 виникло саме в такому контексті. Його розробили досвідчені трейдери, щоб надати надійну систему прийняття рішень у мінливому ринку. Це правило змушує вас робити три речі: диверсифікувати ризики, контролювати втрати по одній угоді та забезпечувати прибуток, що покриває збитки. Дотримуючись цієї методики, ви зможете стабільно накопичувати прибуток у волатильному ринку.

Глибше розуміння кожної цифри у правилі 3-5-7

3%: захист кожної суми капіталу

Найчастіша трагедія у торгівлі — це один великий збиток, що з’їдає всі попередні прибутки. Правило 3% запобігає цьому — жодна угода не повинна коштувати вам більше 3% від вашого рахунку.

Як застосовувати? Припустимо, ваш торговий рахунок — 10 000 доларів. Тоді максимальний збиток по одній угоді не повинен перевищувати 300 доларів. Це здається суворим, але саме так ви обмежуєте втрати при помилках і маєте шанс багаторазово вигравати при правильних рішеннях.

Це також змушує вас перед відкриттям позиції ретельно обдумати — оцінити співвідношення ризику та прибутку, визначити рівень стоп-лосу і зрозуміти, чи варта ця угода своїх грошей. У довгостроковій перспективі така дисципліна значно підвищить ваші шанси на успіх.

5%: диверсифікація — закон виживання

Якщо правило 3% регулює ризик по одній угоді, то правило 5% — це контроль за загальним ризиком по всіх відкритих позиціях. Навіть якщо ви строго дотримуєтеся 3%, але відкриваєте 5 позицій по 3% ризику кожна, то загальний ризик становитиме 15% — це самогубство.

Правило 5% вимагає, щоб сумарний ризик по всіх відкритих позиціях не перевищував 5% від вашого рахунку. Це змушує вас диверсифікувати інвестиції і не класти всі яйця в один кошик.

Наприклад, якщо ваш рахунок — 50 000 доларів, то сумарний ризик по всіх позиціях не повинен перевищувати 2500 доларів. Це означає, що ви можете одночасно тримати позиції у криптовалюті, акціях, товарах і інших ринках, і при краху одного з них інші допоможуть зменшити збитки.

7%: прибуток має бути більшим за збитки

Перші два правила — це оборона, третє — напад. 7% — це мінімальна цільова прибутковість для кожної успішної угоди. Іншими словами, щоб покрити ймовірні збитки, ваша середня прибутковість має бути не менше 7%.

Наприклад, з 100 угод ви виграєте 60, і кожна приносить у середньому 7%; програєте 40, і кожна втрачає у середньому 3%. В підсумку ви все одно будете у плюсі. Це дуже важливий підхід — не прагнути виграти кожну угоду, а щоб у виграшних було більше і вони були більш вагомими.

Це також означає, що потрібно вміти розпізнавати високоякісні можливості для торгівлі і не гнатися за кожною коливанням. Від низькоякісних угод краще відмовитися і чекати більш перспективних.

Реальні поради щодо застосування на практиці

При реалізації цього правила є кілька підводних каменів:

Психологічний тест: коли ви зазнаєте серії збитків, дуже хочеться порушити правило 3% і “відбити” втрати. Тут потрібно пам’ятати — дисципліна цінніша за сміливість.

Гнучкість у застосуванні: ринки різні, і інструменти різні, тому суворе дотримання 3% іноді може бути нереальним. Але основне — не перевищувати цю межу. Можна використовувати 1% або 2%, але не більше.

Постійне навчання: освоєння правила — це лише початок, потрібно постійно вдосконалювати свою торгову систему, підвищувати відсоток виграшних угод і знижувати ризики по кожній угоді.

Правило 3-5-7 — це не чарівна формула, а спосіб зробити управління ризиками більш структурованим і числовим. Використовуючи його для самодисципліни, з часом ви зрозумієте, що живете довше і заробляєте стабільніше, ніж ті, хто ганяється за азартом.