Чому інвесторам варто спробувати інвестувати у ETF-фонди?

У часи нестабільності фінансового ринку пошук безпечних інвестиційних каналів із реальним прибутком стає метою багатьох інвесторів. Однак не всі мають час аналізувати кожну акцію або достатньо капіталу для купівлі блакитних фішок або окремих цінних паперів. Саме тому ETF-фонди стали важливим інструментом для сучасних інвесторів.

Що таке ETF насправді?

ETF або Exchange Traded Fund — це інвестиційний інструмент, створений для легкого доступу інвесторів до різноманітних портфелів. Такий фонд об’єднує кілька типів цінних паперів, наприклад, акції, облігації, товарні ресурси або інші активи.

Що відрізняє ETF від звичайних взаємних фондів — це можливість торгувати ними цілодобово, як акціями на біржі, а їх ціна коливається відповідно до попиту та пропозиції на ринку, що дає інвесторам більшу гнучкість у здійсненні операцій.

Як інвестори отримують вигоду від ETF?

Інвестиції в ETF приносять дохід двома способами. Перший — капітальний приріст (Capital Gain), що виникає, коли ціна ETF, яку ви придбали, зростає вище за початкову ціну. Другий — дивіденди (Dividend), які управляюча компанія виплачує власникам часток залежно від їх кількості.

Наскільки різноманітні типи ETF?

Акції

Цей тип інвестує безпосередньо в акції, пропонуючи ризик, пов’язаний із різноманітними індексами, будь то загальні або галузеві, наприклад, технології, фінанси або енергетика.

Облігації та боргові цінні папери

Ці фонди зосереджені на інвестиціях у фіксований дохід, наприклад, державні або корпоративні облігації, що підходить для тих, хто шукає стабільний дохід.

Товарні ресурси

Ці ETF відслідковують коливання цін на золото, срібло, нафту або сільськогосподарські продукти без необхідності володіння фізичними активами.

Міжнародні та глобальні ETF

Для інвесторів, що прагнуть ризикувати на закордонних ринках, ці фонди відкривають доступ до економік інших країн або регіонів.

Мультиактивні ETF

Об’єднують акції, облігації та товарні ресурси, забезпечуючи повне диверсифікування ризиків.

Інверсні та левериджеві ETF

Це високоризикові ETF, що використовують деривативи для отримання інверсних або підсилених результатів, підходять для досвідчених інвесторів, які глибоко розуміють ринок.

Переваги вибору ETF порівняно з іншими видами інвестицій

Порівняння з купівлею окремих акцій

Інвестиції в ETF дозволяють не бути експертом з акцій, не витрачати час на аналіз фінансових звітів, тенденцій або новин компаній. Просто інвестуйте у портфель, і компанія-управитель вже подбає про управління.

Порівняння з звичайними взаємними фондами

• Низькі витрати: ETF мають нижчі коефіцієнти витрат через пасивне управління (згідно з індексом)
• Гнучкість у торгівлі: можна купувати та продавати цілодобово, без очікування кінця дня
• Податкові переваги: структура ETF зменшує необхідність розподілу прибутку, що зменшує податкове навантаження

Що потрібно знати інвестору перед початком?

Звертаємо увагу, що ETF не мають мінімального терміну інвестування. Однак через коливання цін на ринку короткострокові інвестиції можуть зазнати тимчасових збитків. Тому ETF краще підходять для довгострокових стратегій.

Також слід враховувати плату за управління, яку стягує управляюча компанія, навіть якщо вона нижча за звичайні фонди, і вона може впливати на чистий дохід. Іноді ціна ETF може відхилятися від індексу-орієнтира через “tracking error” — різницю, спричинену комісійними витратами.

Для яких інвесторів підходять ETF?

Новачки

Якщо ви тільки починаєте цікавитися інвестиціями і не впевнені, як аналізувати акції, ETF — це хороший варіант. Вони забезпечують хорошу диверсифікацію, не вимагають великих вкладень і управляються професіоналами.

Довгострокові інвестори

Якщо ви шукаєте стабільний спосіб накопичення активів, ETF пропонують хорошу диверсифікацію, дивідендний дохід і зручність управління портфелем.

Як легко купувати та продавати ETF?

Процес дуже простий, особливо якщо ви вже торгували акціями. Є два основних способи:

Через додаток Streaming

1. Зареєструйтеся та увійдіть, використовуючи свій торговий рахунок
2. Оберіть меню “Watch” і натисніть “.ETFs”
3. Знайдіть потрібний фонд
4. Вкажіть обсяг, ціну та PIN-код
5. Натисніть “Buy” або “Sell” залежно від бажання

Через брокера

Брокерські працівники допоможуть вам подати заявку, зменшать ризик помилок і дадуть додаткові поради.

Важливо: перед будь-якою торгівлею потрібно відкрити рахунок на фондовій біржі.

Підсумок

ETF — це зручний інструмент для інвесторів усіх рівнів, особливо тих, хто цінує диверсифікацію, стабільний дохід і гнучкість у торгівлі. Якщо ви плануєте інвестувати для збільшення вартості своїх активів, ETF — це вартий уваги варіант.