Китайський посібник з інвестицій у фондовий ринок: глибокий огляд 10 фондів, на які варто звернути увагу у 2568 році

У 2568 році інвестиційне середовище залишаємося популярним вибором для закордонних інвестицій у китайські акційні фонди. Незважаючи на недавній тиск на ринок, Китай, як друга за величиною економіка у світі, має довгостроковий потенціал зростання, який залишається перспективним. Які саме китайські акційні фонди варто обрати цього року? У цій статті за допомогою реальних даних та детального аналізу швидко знайдете відповідь.

Таблиця: Порівняння показників 10 найбільших китайських фондів за рік

Два способи інвестування у китайські акційні фонди

Перед глибоким аналізом конкретних фондів потрібно зрозуміти їхню модель роботи. На ринку виділяють дві основні категорії:

Пасивні індексні фонди(Passive Fund) — це фонди, що слідкують за китайським фондовим індексом, їхній дохід близький до індексу, а витрати — низькі. Такі фонди мають відносно стабільну волатильність і підходять для інвесторів із низькою толерантністю до ризику та новачків.

Активне управління(Active Fund) — це фонди, де менеджери обирають акції з метою перевищити індексний бенчмарк. Вони мають вищий рівень ризику, але й потенційний дохід може бути більшим, залежно від компетентності менеджера. Перед інвестуванням обов’язково ознайомтеся з меморандумом фонду та його стратегією.

Глибокий аналіз 10 китайських акційних фондів

1. SCBCEE - стабільний вибір із короткостроковою перевагою

Один із лідерів за зростанням з початку року, SCBCEE показав 11.37% прибутковості. Фонд керується тайським комерційним банком, інвестуючи через материнський фонд у китайські акції, з 3-річною річною дохідністю 6.88%, що свідчить про стабільність середньострокових результатів.

Однак 5-річна дохідність лише 0.56% нагадує інвесторам, що довгострокова динаміка китайських акційних фондів може залежати від циклів ринку. У фонду відсутня дивідендна політика, тому він підходить для довгострокового зростання капіталу.

Рекомендація: інвесторам із високою толерантністю до ризику та впевненістю у довгостроковому зростанні китайської економіки можна розглянути цю опцію.

2. SCBCEP - балансований варіант з ростом

Зі зростанням з початку року 10.38% і 5-річною дохідністю -0.33%, цей фонд відображає виклики китайського ринку за останні роки. 3-річна річна дохідність 5.94% свідчить про прийнятний середньостроковий результат.

Фонд орієнтований на цінність і зростання, без дивідендів, підходить для довгострокових вкладень, здатних витримати коливання ринку. Особливо корисний для пенсійних планів та інвесторів, що готові до волатильності нових ринків.

Рекомендація: інвесторам із середнім рівнем ризику та планами на пенсію варто звернути увагу.

3. SCBCE(SSF) - податкові пільги для довгострокових заощаджень

Як продукт тайського спеціального заощаджувального фонду(SSF), SCBCE(SSF) пропонує податкові відстрочки. З показником 10.92% з початку року і 3-річною дохідністю 5.81% він відповідає аналогічним фондам.

Через короткий період виходу на ринок і відсутність 5-річних даних, цей продукт є досить новим. Як інструмент податкової оптимізації, підходить для довгострокового накопичення та планування податків.

Рекомендація: для пенсійних цілей та довгострокового накопичення.

4. SCBCE - класика китайських акційних фондів

З подібною стратегією, що й SCBCEE, цей фонд показав 10.91% з початку року і 3-річну дохідність 5.81%. 5-річна дохідність -0.45% — середній рівень у цій категорії.

Фонд орієнтований на довгострокове зростання капіталу, без дивідендів, з високим рівнем ризику. Коливання результатів відображають системні ризики китайського ринку.

Рекомендація: підходить для тих, хто впевнений у відновленні китайської економіки і готовий до короткострокових коливань.

5. SCBCEHE - валютний хедж із високою доходністю

Стратегія валютного хеджування дозволила SCBCEHE показати 14.63% з початку року, але 3-річна дохідність 4.30%, а 5-річна -2.09% свідчать про довгострокові труднощі.

Відсутність дивідендів і високий ризик роблять цей фонд ексклюзивним для досвідчених інвесторів. Хеджування корисне при сильних коливаннях валют, але довгострокова дохідність може постраждати.

Рекомендація: для досвідчених інвесторів та портфелів із потребою хеджування юаня.

6. TISCOCH - виклик із високою волатильністю і доходністю

TISCOCH приніс 14.18% з початку року, але 3-річна дохідність лише 3.65%, а 5-річна -3.26%, що свідчить про високу волатильність.

Фонд зосереджений на китайських акціях, без дивідендів, з високим ризиком. Коливання минулих результатів вимагають впевненості та психологічної підготовки.

Рекомендація: для довгострокових інвесторів, що впевнені у зростанні китайської економіки і готові до великих спадів.

7. TCHRMF - особливий вибір для пенсійних планів

Як тайський пенсійний фонд(RMF), TCHRMF показав 13.89% з початку року, але 3-річна дохідність 3.57%, а 5-річна -3.16%, що вказує на довгострокові виклики.

RMF пропонує податкові пільги і підходить для пенсійних цілей. Високий ризик і відсутність дивідендів вимагають довгострокової відданості.

Рекомендація: для тих, хто ставить за мету пенсію і прагне податкових переваг.

8. KF-HSHARE-INDX - пасивна індексна стратегія

Фонд слідкує за індексом H-shares у Китаї, показав 14.21% з початку року, але 3-річна дохідність — 3.32%, а 5-річна — -2.91%, що свідчить про слабкість індексу.

Пасивна стратегія з низькими витратами, без дивідендів, з високим ризиком. Підходить для тих, хто довіряє довгостроковій ефективності ринку і шукає дешеву інвестицію у китайські акції.

Рекомендація: для любителів індексних інвестицій та чутливих до витрат.

9. SCBCEHP - хеджування для пенсійних заощаджень

Як хедж-варіант RMF, SCBCEHP показав 14.18% короткострокового доходу, але 3-річна дохідність 3.30%, а 5-річна — -3.03%, що близько до аналогічних фондів.

Комбінуючи податкові переваги пенсійних заощаджень і механізми валютного хеджування, цей продукт має особливу спрямованість. Підходить для тих, хто хоче накопичувати на пенсію і турбується про валютні ризики.

Рекомендація: для тих, хто прагне зростання доходу без розподілу прибутку.

10. SCBCEH - зрілий і стабільний хедж

З показником 14.16% з початку року, цей фонд демонструє ефективність хеджування, але 3-річна дохідність — 3.26%, а 5-річна — -3.07%, що обмежує довгостроковий потенціал.

Як зрілий хеджовий продукт, підходить для інвесторів, що цінують зростання без дивідендів. Тривалий негативний результат свідчить про системні виклики китайського ринку.

Рекомендація: досвідчені інвестори та портфелі з хеджуванням валютних ризиків.

Розумний вибір інвестора

Ці 10 китайських акційних фондів демонструють різноманіття стилів інвестування. Більшість використовують пасивну індексну стратегію, що забезпечує близький до ринкового дохід і знижує витрати, що є плюсом для захисту від ризиків.

Особливий застереження: ця стаття є лише інформаційним оглядом і не слугує рекомендацією до інвестування. Інвестиції у закордонні фонди мають високий рівень ризику, тому перед вкладеннями потрібно провести ретельне дослідження. Вибір відповідного китайського акційного фонду слід робити з урахуванням власної толерантності до ризику, інвестиційних цілей і термінів. Перед остаточним рішенням уважно ознайомтеся з меморандумом фонду, його стратегією, структурою витрат і ризиками.