#深度创作营

Американсько-ізраїльське спільне ураження Ірану: який вплив це матиме на фінансові ринки? Як уникнути знищення гаманця?

Америка і Ізраїль більше не приховують, офіційно розпочали спільну повномасштабну військову операцію проти Ірану. Ракети не зовсім точні, за час сну вдень мій рахунок був знищений... Зараз Маленький Богач хоче розповісти вам про вплив цієї війни на фінансові ринки та як нам діяти.

💣Спершу за хронологією розглянемо останні новини конфлікту між США та Іраном:

27 лютого

Уряд США офіційно схвалив евакуацію неекстрених співробітників посольства в Ізраїлі та видав терміновий інструктаж, закликаючи їх якомога швидше залишити країну. Посол США в Ізраїлі Хекабі навіть зробив суворе попередження: «Якщо потрібно залишити, обов’язково зробіть це сьогодні».

27 лютого

Міністерство закордонних справ Китаю та посольства й консульства в Ірані нагадали громадянам Китаю тимчасово утриматися від поїздок до Ірану.

27 лютого

Трамп заявив, що «незадоволений» прогресом переговорів щодо ядерної програми Ірану, «не хоче війни, але іноді доводиться її починати».

28 лютого 14:18

У центрі Тегерана стався вибух.

28 лютого 14:20

Ізраїль оголосив про «превентивний» удар по Ірану.

28 лютого 14:39

Обстріл біля офісу верховного лідера Ірану.

28 лютого 14:39

Офіс верховного лідера Ірану зазнав нападу.

28 лютого 14:50

Офіційні особи США заявили, що атака на Іран є результатом спільних дій США та Ізраїлю.

28 лютого 14:50

Американські посадовці повідомили, що авіаудари по Ірану тривають.

3 години тому

Ізраїль готується до першої фази спільної операції тривалістю чотири дні.

3 години тому

У двох західних провінціях Ірану пролунали вибухи.

2 години тому

Американські посадовці повідомили, що США та Ізраїль ведуть спільну військову операцію проти Ірану.

2 години тому

Іранські чиновники заявили, що готуються до «руйнівної» відповіді.

2 години тому

Сім ракет влучили біля президентської резиденції та резиденції Хаменеї.

2 години тому

Ізраїль оголосив, що його операція проти Ірану називається «Ричущий лев».

2 години тому

Ізраїль закликав населення негайно увійти до укриттів.

1 година тому

Тель-Авів зазнав кількох ракетних ударів з Ірану.

1 година тому

Трамп заявив, що після закінчення війни візьме під контроль уряд Ірану.

1 година тому

Ізраїль зазнав третього раунду ракетних ударів з Ірану.

51 хвилина тому

Головнокомандувач іранської армії загинув.

27 хвилин тому

Бойова база ВМС США у Бахрейні зазнала нападу.

Підсумок: з ходу розвитку конфлікту видно, що США та Ізраїль рішуче і заздалегідь підготувалися до удару по Ірану, по суті, вони давно не планували переговори і були готові до бою. Іран також не здався і відповів масштабною контратакою Ізраїлю, конфлікт вже має тенденцію перерости у війну. Заява Трампа «чекайте закінчення війни, щоб побачити результат для уряду Ірану» свідчить, що США прагнуть повністю знищити іранський режим, можливо, згодом будуть наземні війська. Конфлікт не закінчиться швидко і може погіршитися. Тому зараз — час уникати ризиків, а не купувати на дні.

👉Наступні можливі сценарії розвитку конфлікту:

Щоб зрозуміти, як цей конфлікт вплине на фінансові ринки, потрібно проаналізувати кілька можливих сценаріїв розвитку подій.

1. Всеохоплююча регіональна війна (50%), США та Ізраїль націлені на повне знищення іранського режиму, починають масштабний наступ. Іран активує мережу проксі-армій, Ліванський Хезболла, хусити й інші групи відкривають вогонь, війна поширюється на сусідні країни.

2. Війна швидкого удару (40%), США та Ізраїль цілеспрямовано наносять точкові удари по іранському керівництву, швидко знищують режим через операцію по ліквідації лідерів, беруть під контроль уряд і призначають новий проксі-уряд.

3. Короткостроковий обмежений удар (10%), США та Ізраїль зосереджуються на ключових цілях і поступово припиняють бойові дії, Іран стримує контратаки, міжнародне співтовариство сприяє припиненню вогню.

📈Вплив війни США та Ірану на фінансові ринки:

1. Ринок нафти: короткостроковий стрімкий ріст, довгострокова динаміка залежить від інтенсивності конфлікту.

Протока Ормуз, що контролюється Іраном, є ключовим маршрутом для приблизно 30% світових морських перевезень нафти. Після повідомлень про удари, нафтовий ринок миттєво зірвався у паніку і почав зростати. Станом на 28 лютого 15:00 ціна на брент у Лондоні перевищила 95 доларів за барель, зростання понад 4%; ціна на WTI у Нью-Йорку зросла понад 3.8%; нафта в Шанхаї — понад 4.2%.

З погляду майбутньої динаміки, якщо конфлікт буде короткостроковим і обмеженим, і США з Ізраїлем зосередяться на ключових цілях і поступово припинять удари, ціна на нафту може піднятися на 10-30%, брент — до 85-100 доларів за барель. Якщо конфлікт загостриться і Іран почне атакувати нафтові танкери або порушувати морську навігацію, ціна швидко підніметься до 90-105 доларів за барель і залишатиметься високою 1-3 місяці. У разі блокади Ормузської протоки ціна може за 24 години вирости на 40-60%, перевищивши 120 доларів за барель, і навіть короткостроково до 150 доларів і більше. Однак ринок має механізми стабілізації: стратегічні запаси США — близько 415 мільйонів барелів, їх можна почати звільняти протягом 13 днів після рішення президента, з максимальною швидкістю 4.4 мільйони барелів на добу; у країнах ОПЕК+ є резервні потужності, наприклад, Саудівська Аравія вже почала екстрене збільшення видобутку, можливо, у квітні підвищить його на 137 тисяч барелів на добу; гнучкість американського сланцевого видобутку також зростає — високі ціни стимулюють компанії збільшувати виробництво, і щоденний обсяг може зрости з 13.4 до понад 14 мільйонів барелів.

2. Ринок золота та срібла:

Золото має дві властивості — геополітичний захист і інфляційний захист, тому під час цього конфлікту воно, ймовірно, стане об’єктом масового інвестування. Історія показує, що військові конфлікти на Близькому Сході часто підвищують ціну на дорогоцінні метали. У червні 2025 року через ескалацію конфлікту ціна золота сягнула понад 2300 доларів за унцію, і цей випадок ще раз підтвердив цінність металів як захисту від геополітичних ризиків. Оскільки зараз — вихідні дні для торгівлі золотом, очікується, що у понеділок ціни відкриються з високим трендом.

3. Фондовий ринок:

Війна зазвичай супроводжується сильним падінням ризикових активів. Оскільки світові фондові ринки закриті на вихідних, у понеділок вони, ймовірно, зазнають сильного удару. Інвестори через побоювання посилення геополітичних ризиків і уповільнення світової економіки почнуть масово продавати ризикові активи. Авіаційний, туристичний, споживчий і технологічний сектори зазнають найбільших втрат, тоді як енергетика і військовий сектор можуть навпаки зміцнитися.

4. Валютний ринок:

(а) Долар США: короткострокове посилення, середньостроковий тиск.

Короткостроково через притік захисних коштів долар зростає. Долар — головна резервна валюта світу, і під час зростання геополітичних ризиків він зазвичай виступає як «тиха гаванка». Однак середньостроково високі ціни на нафту підвищують інфляцію і ставлять Федеральну резервну систему перед дилемою: з одного боку, зростання інфляції може вимагати високих ставок або їх підвищення, з іншого — високі ставки посилюють фіскальний тиск і зменшують привабливість долара. Крім того, проблеми з бюджетним дефіцитом США можуть негативно вплинути на долар у середньостроковій перспективі.

(б) Євро/Фунт стерлінгів: значне послаблення.

Європа дуже залежна від енергоресурсів Близького Сходу, і зростання цін на нафту призведе до зростання імпортної інфляції, посилить економічний спад і збільшить тиск на ЄЦБ щодо зниження ставок, що може спричинити падіння курсу євро/фунта. Економіка Європи вже має недостатню динаміку відновлення, а енергетичний конфлікт і зростання цін на ресурси ще більше погіршать її перспективи. Інвестори втратять довіру до євро і фунта, і їх курси знизяться.

5. Криптовалютний ринок:

Останнім часом ціна на золото і біткоїн рухаються у протилежних напрямках, що вже довело ілюзію «цифрового золота» як нарративу. Тепер слід розглядати біткоїн як ризиковий актив, і він, безумовно, зазнає сильних втрат під час війни. Насправді, біткоїн уже впав — він опустився нижче 63 000 доларів, і понад 150 тисяч користувачів зазнали ліквідації. Зараз він коливається біля 64 000 доларів, і основні гравці, ймовірно, спостерігають за розвитком подій, щоб визначити подальший рух.

📊Найголовніше — наші стратегії реагування:

Ці кілька днів потрібно уважно слідкувати за розвитком війни, щоб визначити тактику дій.

Якщо конфлікт переросте у всеохоплюючу регіональну війну:

1. Ринок золота і срібла — безстрокові контракти для арбітражу.

Загалом купуйте довгі позиції у безстрокових контрактах XAUT і XAG, купуйте на зниження, і після відкриття ринку у понеділок очікуйте зростання.

2. Валютний і нафтовий ринки — довгострокове зростання у традиційних фінансах.

Поки що Іран не закрив Ормузську протоку, і якщо війна триватиме, ціни на нафту і долар ще зростатимуть, тому можна відкривати довгі позиції.

3. Біткоїн — короткі позиції за контрактами і купівля на рівні попередніх мінімумів.

Якщо ситуація погіршиться і ціна знову опуститься до 59900, можна відкривати короткі позиції. Для довгострокових інвесторів будь-яке падіння — можливість купити дешевше, і можна купувати фізичний біткоїн біля 59900.

Якщо конфлікт закінчиться швидко або буде зупинений міжнародним посередництвом:

1. Золото і срібло — продавати.

2. Валютний і нафтовий ринки — продавати.

3. Криптовалюти — купувати, стоп-лосс — біля 59900.

💡Контроль позицій: під час таких екстремальних подій ринок завжди поводиться непередбачувано, тому перш за все потрібно думати про безпеку свого гаманця. Кожна війна — це біль у старому порядку і біль у новому балансі. Можливість жити у країні, яка далека від війни, — вже щастя. Не потрібно думати, що кожного разу можна заробити. «Гучний залп — золото мільйонів» — привілей капіталістичних гігантів. У цій грі глобального капіталу, де ми — роздрібні інвестори, важливо просто вижити, а не виграти один раз.