Президент Асоціації професіоналів цінних паперів та фʽючерсів Гонконгу: підхід до регулювання віртуальних активів не слід застосовувати до традиційної індустрії цінних паперів

Deep潮 TechFlow повідомляє, 21 березня, за повідомленням гонконгських ЗМІ Orange News, президент Гонконгської асоціації професіоналів з цінних паперів і ф’ючерсів Чен Чжихуа висловився щодо суперечки навколо «попереднього реєстрування банківських рахунків клієнтів брокерських компаній». Він зазначив, що хоча регуляторний циркуляр пропонує створити механізм реєстрації банківських рахунків і встановити обмеження, відповідна практика можливо виникла через неправильне застосування підходів регулювання віртуальних активів (наприклад, попереднє затвердження адрес гаманців) у традиційній цінних паперах індустрії.

Чен Чжихуа підкреслив, що через труднощі швидкої перевірки прав власності на блокчейн-адресах у віртуальних активах необхідно попередньо затверджувати їх, що має технічне обґрунтування. Однак у традиційних цінних паперах рух коштів вже можна підтвердити за допомогою механізмів, таких як «перевірка іменних рахунків», і не потрібно жорстко обмежувати кількість рахунків. Порівнюючи з рамками боротьби з відмиванням грошей у ЄС, основна увага регулювання має зосереджуватися на проникненні у власність бенефіціарів і виявленні підозрілих транзакцій, а не на попередніх обмеженнях рахунків. Також він рекомендує регуляторам дотримуватися принципу «ризик-орієнтованого підходу», зосереджуючись на підозрілих потоках коштів (наприклад, «сегментованих транзакціях»), чітко визначити стандарти відповідності іменних рахунків, а також сприяти застосуванню великих даних і штучного інтелекту у моніторингу боротьби з відмиванням грошей.