Останнім часом я досліджував хороші взаємні фонди для купівлі, і знайшов кілька пропозицій Lazard, які справді привернули мою увагу. Це не ті яскраві зростаючі ігри, про які всі говорять, але якщо ви серйозно налаштовані побудувати щось міцне на довгострокову перспективу, вони варто розглянути.

Lazard керує понад $254 мільярдами по всьому світу, тож у них є ресурси та дослідницька інфраструктура, щоб підтримати свої дії. Що мені подобається у їхньому підході, так це те, що вони не намагаються переслідувати кожен ринковий тренд. Вони використовують реальні глобальні інвестиційні дослідження та адаптуються до ринкової волатильності з різними стратегіями залежно від фонду.

Три, що мене особливо зацікавили, це портфель акційних ринків Emerging Markets (LZOEX), глобальний портфель інфраструктури (GLFOX), та портфель з підвищеними можливостями (LEOOX). Усі три мають міцні рейтинги Zacks, розумні збори порівняно з їхніми категоріями, і вам не потрібно шалене капіталовкладення, щоб увійти.

Дозвольте мені розбити кожен з них. LZOEX зосереджений на компаніях ринків, що розвиваються, з сильними фундаментальними показниками та помірними оцінками. Джеймс Дональд керує ним з 2001 року, тож досвід там справжній. За даними минулої осені, у портфелі є такі компанії, як Taiwan Semiconductor, SK hynix і China Construction Bank. Фонд приніс 22,9% за три роки і 12,5% за п’ять років. Рівень витрат становить 1,33%, що досить чисто. Якщо ви шукаєте хороші взаємні фонди для експозиції на ринки, що розвиваються, цей заслуговує на увагу.

GFLOX — це інфраструктурний фонд. Джон Мулкіней керує ним з 2009 року. Цей фонд інвестує в комунальні послуги, трубопроводи, платні дороги, аеропорти — у ту важливу інфраструктуру. У портфелі — National Grid, Snam і Ferrovial. За три і п’ять років доходність склала по 13%, а рівень витрат — 1,21%. Інфраструктурні фонди зазвичай більш стабільні, менш захоплюючі, ніж зростаючі ігри, але саме це і є метою, якщо ви шукаєте хороші взаємні фонди для збалансованого портфеля.

LEOOX — це щось інше — він інвестує у конвертовані облігації та преференційні цінні папери, включаючи деякий борг з нижчим рейтингом, здебільшого від компаній США. Фрэнк Біанко керує ним з 2014 року. Це більш консервативний фонд з доходністю 8,7% за три роки і 5,2% за п’ять років, але він має меншу волатильність. Рівень витрат — 1,60%.

Що я помітив у всіх трьох, так це те, що вони зменшують збори і всі тримають високий рейтинг Zacks. Мінімальний вхід — менше $5000 для кожного, що є розумним. Якщо ви серйозно налаштовані знайти хороші взаємні фонди для купівлі без зайвих роздумів, ці три дають вам диверсифікацію по ринках, що розвиваються, інфраструктурі та альтернативних фіксованих доходах. Не найзахоплюючий портфель, але іноді саме нудьга — це те, що працює.