Я досліджував, скільки насправді коштують Рокфеллери сьогодні, і чесно кажучи, цифри досить дивовижні, коли заглиблюєшся у деталі.

Отже, ось у чому справа — більшість сімейних багатств не переживає третє покоління. За даними досліджень консалтингових компаній з питань багатства, близько 90% з них просто зникає. Але Рокфеллери? Вони якось змогли зламати це прокляття і зберегти своє багатство понад століття.

Джон Д. Рокфеллер побудував цю імперію через Standard Oil у XIX — на початку XX століття. В один момент його компанія контролювала 90% американських нафтопереробних заводів і трубопроводів. До 1912 року його чистий капітал сягнув майже 900 мільйонів доларів — що еквівалентно приблизно 28 мільярдам у сучасних грошах. Це абсолютно неймовірно для того часу. Зрештою, Верховний суд розділив Standard Oil через антимонопольні порушення, але шкода вже була нанесена. Частки перетворилися на компанії, такі як ExxonMobil і Chevron, тож вплив сім’ї лише зростав у різних напрямках.

Коли питаєш, скільки зараз коштують Рокфеллери, відповідь — близько 10,3 мільярдів доларів серед приблизно 200 членів сім’ї, згідно з Forbes. Девід Рокфеллер, найвідоміший член сім’ї останніх часів, мав особистий капітал у 3,3 мільярда, коли помер у 2017 році у віці 101 року. Досить вражаюча довголіття і збереження багатства.

Але що саме відрізняє їх від сімей, які все втрачають? Вони фактично зробили п’ять речей правильно, які більшість людей ігнорує.

По-перше, вони відслідковували кожен долар. Ніяких грошей, що просто лежать і нічого не роблять. Вони мали фінансових менеджерів, які слідкували, щоб капітал постійно працював і приносив ще більше. Це і є різниця у мисленні.

По-друге, вони створили перший у США повноцінний сімейний офіс. Цей офіс займається всіма їхніми інвестиціями, бізнес-угодами і управлінням багатством. Це фактично професійна інфраструктура, створена спеціально для управління їхніми грошима.

По-третє, вони використовували безвідкличні трасти. Це трасти, які спадкоємці не можуть легко змінювати, що захищає активи від судових позовів і знімає їх із оподаткування спадщини. Розумне податкове планування.

По-четверте, вони застосовували так звану концепцію водоспаду — використання постійних страхових полісів життя як засобів передачі багатства. Бабусі і дідусі купують поліси на онуків, використовують кошти за потреби, а потім передають право власності наступному поколінню. Гроші рухаються з відстрочкою податків між поколіннями.

По-п’яте, і це дуже важливо, вони дійсно говорили про гроші зі своїми спадкоємцями. Вони не просто передавали багатство і сподівалися на краще. В сім’ї наголошували на філантропії і мисленні про спадщину, що формувало у наступних поколінь уявлення про гроші. Білл Гейтс навіть консультував Девіда Рокфеллера щодо стратегій дарування.

Тож, коли ти питаєш, скільки коштують Рокфеллери і як їм вдалося це зберегти, відповідь — це не просто удача чи ринковий час. Це дисципліноване фінансове управління, легальні податкові стратегії, професійна інфраструктура і справжнє навчання наступного покоління тому, чому багатство має значення понад просто його мати. Саме ця комбінація і відрізняє багатство поколінь від їхньої втрати.