Давно думав про планування заповіту і зрозумів, що більшість людей насправді не розуміють, що саме робить тестатор. В основному, тестатор заповіту — це ви самі — людина, яка вирішує, як поділять ваше майно після вашої смерті. Звучить просто, але насправді тут є більше нюансів, ніж здається.

Отже, ось що означає бути тестатором заповіту: ви не просто записуєте випадкові побажання. Вам потрібно бути чітким у всьому — хто що отримує, хто піклується про ваших дітей, якщо вони є, і хто займеться всіма юридичними питаннями. Цю людину називають виконавцем, і чесно кажучи, правильний вибір дуже важливий.

Проте є деякі юридичні вимоги, через які потрібно пройти. Вам має бути щонайменше 18 років, і ви повинні бути у здоровому розумі — тобто ви дійсно розумієте, що ви маєте і що робите. Заповіт має бути письмовим, ви його підписуєте, і потрібно принаймні двоє свідків. Ці вимоги існують саме для того, щоб запобігти тому, що хтось може підробити ваш заповіт або змусити вас зробити щось проти вашої волі.

Багато хто пропускає один важливий момент — життя змінюється. Ви одружуєтеся, маєте дітей, проходите через розлучення, заробляєте або втрачаєте гроші — усе це має спонукати до перегляду заповіту. Я бачив ситуації, коли заповіти людей були зовсім застарілими і вже не відображали їхніх справжніх бажань. Саме тому регулярне оновлення заповіту — одна з ключових обов’язків тестатора.

Ще один момент — і це не є юридично обов’язковим, але дуже корисно — спілкуйтеся з тими, хто залучений. Повідомте свого виконавця, що ви від нього очікуєте. Попередьте своїх бенефіціарів, якщо можете. Це запобігає багато непорозумінь і сварок у майбутньому.

Ще один практичний порада: зберігайте заповіт у безпечному, але доступному місці. Повідомте свого виконавця або когось, кому довіряєте, де він знаходиться. Ніхто не хоче, щоб їхній заповіт лежав у ящику, який ніколи не знайдуть.

Головна ідея розуміння ролі тестатора заповіту — це захистити свою сім’ю і переконатися, що ваші побажання будуть дотримані. Це не так складно, але вимагає обмірковування і свідомого підходу. Якщо ви серйозно налаштовані, консультація з фінансовим радником може дуже допомогти вам визначити найкращий підхід для вашої конкретної ситуації.