останньо копався у фондах облігацій і чесно кажучи, диверсифіковані вони здаються набагато розумнішими, ніж самостійний вибір окремих облігацій. набагато легше для гаманця і отримуєш кращу ліквідність. знайшов три, що постійно з’являються, коли я дивлюся на найкращі фонди індексних облігацій — DWS Short Duration, BBH Limited Duration і Osterweis Strategic Income. всі троє мають солідний досвід, якщо ти за стабільний дохід без безглуздих ризиків.

DWS Short Duration цікаво, бо він зосереджений на високоякісних фіксованих доходах, з різними термінами погашення. повернув 5,5% за три роки, що непогано. Браян Дзюбан керує ним з 2024 року. BBH Limited Duration прагне максимальних доходів на ринку облігацій, активно інвестує в цінні папери, забезпечені активами, і облігації. цей фонд показав 6,3% за три роки і станом на минлий квітень мав близько 65% у різних облігаціях, тож досить диверсифікований.

потім є Osterweis Strategic Income, який, чесно кажучи, звучить більш ретельно через їхній підхід до аналізу кредитоспроможності та прогнозування процентних ставок. немає дивних обмежень щодо терміну або цілей кредиту. повернув 8,5% за три роки, що найкраще з трьох. коефіцієнт витрат становить 0,83%, що є розумним. якщо порівнювати найкращі фонди індексних облігацій, це точно варто розгляду. вся ідея інвестування у фонди замість окремих облігацій — це краща диверсифікація і менше головного болю, плюс ти не переплачуєш за комісії, як при створенні власного портфеля.