Щойно досліджував збалансовані взаємні фонди і чесно кажучи знайшов кілька вартих уваги. Тому я намагаюся з’ясувати, які найкращі збалансовані фонди дійсно мають сенс для зменшення ризику без повного зниження доходності, і, схоже, є кілька надійних варіантів.

Три, що постійно з’являлися — George Putnam Balanced Fund, Calvert Balanced і Dodge & Cox Balanced Fund. Всі троє нібито мають високі рейтинги, і ідея полягає в тому, що ви отримуєте і акції, і облігації в одному фонді замість того, щоб керувати двома окремими. Що стосується волатильності — це справді так, менеджери можуть переключатися між акціями та фіксованим доходом залежно від ситуації на ринку, що досить розумно.

George Putnam показує близько 7,3% річних доходів за три роки. Вони активно інвестують у великі компанії всередині країни і, здається, мали досить значний пакет у Microsoft колись. Calvert Balanced схожий — 7,1% доходу, суміш акцій і облігацій, коефіцієнт витрат близько 0,92%. А Dodge & Cox досягає 6,8% доходу і також працює з диверсифікованою сумішшю акцій і боргів. Вони навіть іноді вкладають у закордонні цінні папери.

Розумію, чому люди називають ці фонди найкращими для управління ризиком. Ви не ставите все на акції або облігації, тому коли один сектор падає, інший допомагає пом’якшити удар. Чи підходять ці конкретні фонди — залежить від вашої ситуації, звісно, але якщо ви шукаєте хеджування без повного зниження доходів, ця категорія здається вартою уваги.