Canada nhắm vào các kiosk tiền điện tử với kế hoạch cấm do sự gia tăng gian lận

Máy ATM tiền điện tử nằm trung tâm của một chính sách mới ở Canada, khi chính phủ liên bang chuyển sang hạn chế việc sử dụng chúng sau những lo ngại gia tăng về gian lận.

Theo các chi tiết được nêu trong Cập nhật Kinh tế Xuân 2026, các quan chức dự định cấm máy ATM tiền điện tử, coi chúng là kênh chính cho các kẻ lừa đảo và các mạng tội phạm. Canada hiện có gần 4.000 máy ATM tiền điện tử, số lượng cao nhất trên đầu người trên toàn cầu. Đồng thời, các cơ quan chức năng chưa đưa ra các quy định đặc thù cho ngành này.

Máy ATM tiền điện tử bị cáo buộc trong các cuộc điều tra gian lận

Các cuộc điều tra do CBC News thực hiện đã xác định máy ATM tiền điện tử là công cụ trung tâm được sử dụng trong các vụ lừa đảo trên toàn quốc. Báo cáo này là một phần của loạt bài gồm ba phần xem xét cách các kẻ lừa đảo sử dụng các máy này để thu tiền từ nạn nhân.

Kết quả cho thấy rằng máy ATM tiền điện tử cho phép chuyển tiền nhanh chóng mà không cần tài khoản ngân hàng. Trong nhiều trường hợp, các giao dịch dưới 1.000 đô la chỉ cần một số điện thoại. Hơn nữa, quá trình này không liên quan đến tương tác trực tiếp với con người, điều này hạn chế khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ.

Cơ quan tình báo tài chính của Canada, FINTRAC, đã đi đến kết luận tương tự trong một cuộc rà soát các báo cáo giao dịch đáng ngờ vào tháng 2 năm 2023. Cơ quan này xác định máy ATM tiền điện tử là phương thức lặp đi lặp lại để chuyển tiền liên quan đến các kế hoạch lừa đảo. Đáp lại, các quan chức đã chỉ ra rằng các máy này là một điểm yếu chính trong hệ thống tài chính.

Chính phủ đề xuất cấm theo cập nhật kinh tế

Chính phủ liên bang chính thức giới thiệu đề xuất cấm thông qua cập nhật kinh tế năm 2026 của mình. Các quan chức mô tả máy ATM tiền điện tử là “phương pháp chính” mà các kẻ lừa đảo sử dụng để lừa đảo nạn nhân và xử lý các khoản thu bất hợp pháp.

Tuy nhiên, bản phát hành này chỉ bao gồm các chi tiết vận hành hạn chế về cách thức thực thi lệnh cấm. Hơn nữa, nó xác nhận rằng người Canada vẫn có thể mua các tài sản kỹ thuật số qua các kênh được quản lý khác. Những kênh này bao gồm các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ truyền thống, vốn đã chịu sự giám sát theo các khung pháp lý hiện hành.

Hiện tại, máy ATM tiền điện tử hoạt động theo cùng phân loại với các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ. Danh mục này bao gồm các nhà môi giới ngoại hối, máy ATM truyền thống và các nhà cung cấp chuyển tiền như Western Union.

Canada mở rộng hạn chế về tiền điện tử ngoài ATM

Trong khi đó, các nhà lập pháp đang thúc đẩy các luật riêng biệt nhằm mục tiêu sử dụng tiền điện tử trong các cuộc bầu cử liên bang. Dự luật C-25, còn gọi là Luật Bầu cử Mạnh mẽ và Tự do, đã qua lượt đọc thứ hai tại Hạ viện.

Dự thảo, như được Cryptopolitan nhấn mạnh, sẽ cấm các đảng chính trị và các nhóm liên quan nhận quyên góp bằng tiền điện tử. Các nhà lập pháp liên kết hạn chế này với những thách thức trong việc xác minh danh tính người quyên góp và theo dõi nguồn gốc của các khoản tiền. Dự luật áp dụng cho các ứng cử viên, đảng phái và các nhà quảng cáo bên thứ ba, yêu cầu họ hoàn trả hoặc chuyển hướng các khoản đóng góp bị cấm trong vòng 30 ngày.

Ngoài ra, dự luật còn tái sử dụng ngôn ngữ từ một dự thảo trước đó đã sụp đổ khi Quốc hội nghỉ họp vào đầu năm 2025. Việc trở lại này cho thấy chính phủ chưa từ bỏ vấn đề. Thay vào đó, có vẻ các quan chức đang quyết tâm đưa ra các quy định rõ ràng hơn.

Tuy nhiên, sự ủng hộ đối với biện pháp này đã đến từ nhiều nhóm chính trị, bao gồm Đảng Bảo thủ. Trong khi một số nhà lập pháp đặt câu hỏi về việc thực thi, họ không phản đối mục tiêu cốt lõi của dự luật. Thay vào đó, cuộc thảo luận đã chuyển sang cách các quy tắc sẽ hoạt động trong thực tế.

Cách tiếp cận của Canada khác biệt so với các khu vực khác. Ở Hoa Kỳ, Ủy ban Bầu cử Liên bang cho phép quyên góp tiền điện tử theo các quy tắc hiện hành. Trong khi đó, Vương quốc Anh đã hạn chế hiệu quả các máy ATM tiền điện tử thông qua một khung cấp phép chưa phê duyệt các nhà vận hành.

Những bộ óc tiền điện tử thông minh nhất đã đọc bản tin của chúng tôi. Muốn tham gia? Tham gia cùng họ.