Vậy bạn muốn biết cách kiếm tiền từ thị trường chứng khoán? Ừ, tôi hiểu rồi - ai cũng tìm kiếm con đường tắt để giàu có. Vấn đề là, thực ra có nhiều con đường khác nhau, nhưng chúng đi kèm với các hồ sơ rủi ro rất khác nhau. Để tôi đi qua một số lựa chọn thực tế mà mọi người thực sự thử.

Đầu tiên, có giao dịch trong ngày. Nếu bạn nhanh nhẹn và biết mình đang làm gì, điều này có thể trông như cách nhanh nhất để kiếm tiền từ thị trường chứng khoán. Các nhà giao dịch trong ngày về cơ bản vào ra các vị thế nhiều lần trong ngày, đôi khi chạm vào cùng một cổ phiếu nhiều lần trong một phiên. Sức hấp dẫn rõ ràng - các giao dịch nhanh có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng. Nhưng đây là sự thật không thoải mái: các nghiên cứu cho thấy khoảng 95% các nhà giao dịch trong ngày cuối cùng đều thua lỗ, và họ vẫn tiếp tục làm điều đó. Vậy nên, đúng vậy, có người thành công, nhưng họ thường là các chuyên gia hoặc đã làm trong ngành này nhiều năm. Đối với phần lớn nhà đầu tư cá nhân, đây là một cái bẫy tiền bạc.

Tiếp theo là bán khống - về cơ bản là đặt cược vào sự giảm giá của cổ phiếu. Bạn mượn cổ phiếu, bán chúng khi giá cao, rồi mua lại khi giá thấp và giữ phần chênh lệch. Nghe có vẻ thông minh, đúng không? Nhưng nó cũng rủi ro không kém gì giao dịch trong ngày, có thể còn tệ hơn. Bạn đang chống lại xu hướng tăng tự nhiên của thị trường. Chắc chắn, các biến động kinh tế vĩ mô hoặc các công ty thực sự bị định giá quá cao có thể sụp đổ, nhưng trong một đợt tăng giá, ngay cả các cổ phiếu rác rưởi cũng tiếp tục leo thang. Một lần nữa, đây là lĩnh vực dành cho các chuyên gia.

Cổ phiếu penny OTC là một góc khác mà người ta theo đuổi. Những cổ phiếu này giao dịch ngoài các sàn chính và có giá vài xu mỗi cổ phiếu. Giấc mơ là có thể nhân đôi tiền nhanh chóng - nhưng các thị trường này đầy rẫy các kế hoạch pump-and-dump và gian lận trắng trợn. Bạn đang cạnh tranh với những người trong nội bộ đã lên kế hoạch thoát ra khi họ đẩy giá lên. Nó gần như là cờ bạc.

Cổ phiếu meme gần đây thu hút nhiều sự chú ý. GameStop tăng 400% trong một tuần vào năm 2021, và AMC tăng hơn 1.100% trong năm đó. Thật điên rồ, đúng không? Nhưng chính những cổ phiếu đó đã sụp đổ mạnh sau đó và dao động không thể đoán trước. Chúng không phải là chiến lược - chúng là vé số. Chắc chắn đừng đặt cược toàn bộ danh mục của bạn vào chúng, nhưng nếu bạn muốn có khả năng tiếp xúc với những thứ có thể biến động lớn trong vài tuần, tôi đoán chúng là một lựa chọn.

Nhưng đây mới là phần thực sự. Cách tốt nhất để kiếm tiền từ thị trường chứng khoán - và tôi biết điều này nghe có vẻ nhàm chán - là chỉ cần giữ đầu tư dài hạn và để lãi kép hoạt động. Đây là cách thực sự tạo ra sự giàu có thật sự.

Hãy nghĩ về toán học. Nếu bạn bỏ 10 nghìn đô vào thị trường với lợi nhuận hàng năm 10% và rút lợi nhuận mỗi năm, sau 30 năm bạn sẽ có lợi nhuận 30 nghìn đô - gấp ba số tiền ban đầu. Nhưng nếu để lợi nhuận tích lũy? Bạn sẽ gần 200 nghìn đô. Đó là 20 lần số tiền bạn bỏ ra ban đầu. Sự khác biệt thật đáng kinh ngạc.

Thời gian dài hơn, rủi ro thực tế của bạn càng thấp. Đúng vậy, thị trường biến động dữ dội qua từng năm, nhưng chỉ số S&P 500 chưa bao giờ mất tiền trong bất kỳ khoảng thời gian 20 năm nào. Chưa bao giờ. Đó là một thống kê khá ấn tượng khi bạn nghĩ về sự biến động ngắn hạn.

Vì vậy, nếu bạn thực sự muốn kiếm tiền từ thị trường chứng khoán và giữ được nó, câu trả lời thực sự không phải là những thứ hào nhoáng. Không phải giao dịch trong ngày, không phải bán khống, không phải cổ phiếu penny. Đó là chọn các công ty vững mạnh hoặc quỹ chỉ số, thiết lập các khoản đóng góp tự động, và để nó yên đó trong một thập kỷ hoặc hai. Nhàm chán? Chắc chắn rồi. Hiệu quả? Có thành tích chứng minh.

Bây giờ, nếu bạn có tiền có thể chấp nhận mất và muốn thử các chiến lược mạo hiểm hơn, được thôi - phân bổ một phần nhỏ trong danh mục của bạn và xem như là học phí. Bạn có thể học được điều gì đó. Nhưng tài sản chính của bạn? Đó là sự kiên nhẫn và lợi nhuận kép, chứ không phải cố gắng bắt kịp thị trường hoặc đuổi theo cổ phiếu meme tiếp theo.

Thị trường chứng khoán đã tạo ra nhiều triệu phú hơn qua đầu tư dài hạn ổn định so với bất kỳ kế hoạch làm giàu nhanh nào. Đó là thực tế. Vậy nên, đúng vậy, có cách kiếm tiền từ thị trường nhanh, nhưng những cách thực sự phù hợp với người bình thường là những cách chậm rãi, nhàm chán. Luôn luôn hỏi ý kiến cố vấn tài chính trước khi làm bất cứ điều gì mạo hiểm với tiền của bạn - đây không phải lời khuyên tài chính, chỉ là những quan sát từ việc theo dõi cách thị trường này thực sự diễn ra.