Gần đây tôi đã xem xét các quỹ ETF bất động sản và nghĩ rằng mình sẽ chia sẻ những gì tôi đã tìm thấy. Không gian này khá thú vị vào lúc này, đặc biệt nếu bạn đang cố gắng đa dạng hóa ngoài cổ phiếu.

Vì vậy, có một quỹ tập trung vào thế chấp gọi là REM thực sự đã có hiệu suất tốt nhất vào năm 2023, đạt 17% trong vòng ba tháng vào một thời điểm. Nhưng vấn đề là - thị trường ETF bất động sản rộng lớn hơn chưa thực sự bùng nổ. Lãi suất thế chấp đã tăng, khiến nhiều người lo lắng. Lợi nhuận năm nay của REM chỉ khoảng 8,89%, điều này thực sự khá yếu so với những gì S&P 500 đang làm.

Nếu bạn muốn chọn quỹ ETF bất động sản lớn nhất, VNQ về cơ bản là lựa chọn mặc định. Quỹ này có hơn 32 tỷ đô la tài sản và đã tồn tại gần 20 năm. Tỷ lệ chi phí rất thấp, chỉ 0,12%, và nó cung cấp cho bạn khả năng tiếp xúc rộng với các REIT của Mỹ. Tuy nhiên, lợi nhuận không quá ấn tượng - chỉ 3,43% trong năm nay và 4,29% trong năm năm.

Bây giờ, nếu bạn quan tâm đến chi phí, SCHH là nơi phù hợp. Tỷ lệ chi phí chỉ 0,07%, điều này thật điên rồ so với mức trung bình ngành. Quỹ này có 5,9 tỷ đô la tài sản và thực sự thu hút được nhiều tiền đầu tư mới nhất trong năm 2023, có lẽ vì mọi người thích trả ít phí hơn. Dù có tất cả các tài sản đó, quỹ chỉ thu về khoảng 243 triệu đô la dòng tiền mới trong năm đó. USRT là một lựa chọn rẻ khác với tỷ lệ chi phí 0,08%.

Điều tôi nhận thấy là các quỹ ETF bất động sản gần đây chưa thực sự tràn ngập dòng tiền. Các dòng chảy đều khá khiêm tốn. SCHH thêm 243 triệu đô la trong khi USRT nhận được 126,6 triệu đô la - những con số khá ổn nhưng không quá lớn. Có vẻ như mọi người quan tâm đến việc tiếp xúc với bất động sản, nhưng họ không vội vàng.

Thị trường ETF bất động sản có nhiều lựa chọn phù hợp với các loại nhà đầu tư khác nhau. Dù bạn muốn tiếp xúc rộng, chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp, hay chỉ đơn giản là phí thấp nhất có thể, đều có một lựa chọn. Chỉ cần nhớ tự nghiên cứu về rủi ro trước khi tham gia. Những quỹ này có thể bị ảnh hưởng bởi lãi suất, giá trị tài sản, và điều kiện kinh tế, vì vậy đây không phải là một tình huống "cài đặt và quên đi".