Đã xem xét một số lựa chọn đầu tư thụ động vững chắc gần đây và tình cờ gặp phải điều đáng bàn - Quỹ ETF Chỉ số Giá trị S&P 500 của Vanguard, mã chứng khoán VOOV. Nó đã tồn tại từ năm 2010 và âm thầm tích lũy hơn 6 tỷ đô la tài sản, điều này cho thấy độ tin cậy của nó như thế nào.

Vậy chính xác ETF là gì? Cơ bản, đó là một cách để tiếp xúc rộng với thị trường mà không cần chọn từng cổ phiếu riêng lẻ. VOOV cụ thể theo dõi các công ty giá trị vốn lớn - nghĩ đến các doanh nghiệp ổn định giao dịch dưới tiềm năng tăng trưởng của chúng. Đây là loại cổ phiếu tạo ra dòng tiền dự đoán được và không biến động mạnh như các công ty nhỏ hơn.

Điều đầu tiên thu hút sự chú ý của tôi là tỷ lệ chi phí. Chỉ 0,07%, quỹ này cực kỳ rẻ so với hầu hết các quỹ khác. Chi phí thấp hơn có nghĩa là nhiều tiền của bạn thực sự còn lại để đầu tư và tích lũy theo thời gian. Thêm vào đó, nó mang lại lợi suất khoảng 1,68% hàng năm, điều này không tồi trong môi trường này.

Xem xét các thành phần thực tế trong quỹ, bạn có sự đa dạng tốt với 450 cổ phiếu. Ngành công nghệ chiếm tỷ lệ lớn nhất là 16,5%, tiếp theo là tài chính và chăm sóc sức khỏe. Apple chiếm khoảng 7,4% danh mục, cùng với Amazon và Exxon Mobil cũng nằm trong top. Top 10 cổ phiếu chiếm khoảng 18% tổng tài sản, vì vậy bạn không quá tập trung vào bất kỳ tên nào.

Về hiệu suất, VOOV theo dõi chỉ số Giá trị S&P 500 khá sát với dự kiến. Từ đầu năm đến nay, nó tăng khoảng 4,68%, và trong năm qua, nó đã tăng khoảng 14,36%. Quỹ giao dịch trong khoảng từ 162,65 đô la đến 214,75 đô la trong 52 tuần qua. Hồ sơ rủi ro cho thấy beta là 0,86 với độ lệch chuẩn 12,81% trong ba năm - về cơ bản là một lựa chọn rủi ro trung bình ít biến động hơn một chút so với thị trường chung.

Nếu bạn đang khám phá ETF là gì cho danh mục đầu tư của mình, VOOV nhận xếp hạng Mua mạnh từ Zacks dựa trên kỳ vọng lợi nhuận, chi phí và đà tăng trưởng. Có các lựa chọn thay thế như VTV của Vanguard (chỉ tính phí 0,03%) hoặc SCHD của Schwab, nhưng VOOV vẫn giữ vị trí như một khoản nắm giữ cốt lõi cho các nhà đầu tư dài hạn.

Đầu tư ETF thụ động thực sự đã trở nên phổ biến nhờ hiệu quả về thuế, minh bạch và linh hoạt. Đối với những ai xây dựng sự giàu có qua nhiều thập kỷ, phương pháp nhàm chán, chi phí thấp này thường chiến thắng. Nên thêm vào danh sách theo dõi của bạn nếu chưa làm điều đó.