Vừa mới tìm hiểu về các quỹ cân bằng và thật sự thấy có vài quỹ đáng xem xét. Vì vậy tôi đã cố gắng xác định xem những quỹ cân bằng tốt nhất thực sự phù hợp để giảm rủi ro mà không làm giảm hoàn toàn lợi nhuận, và rõ ràng có một số lựa chọn ổn đấy.

Ba quỹ liên tục xuất hiện là Quỹ Cân Bằng George Putnam, Calvert Balanced, và Dodge & Cox Balanced Fund. Cả ba đều được xếp hạng cao và ý tưởng là bạn sẽ có cả cổ phiếu và trái phiếu trong một quỹ thay vì phải quản lý hai quỹ riêng biệt. Về độ biến động thì đúng thật - các quản lý có thể chuyển đổi giữa cổ phiếu và thu nhập cố định tùy theo diễn biến của thị trường, điều này khá thông minh.

George Putnam đã đạt khoảng 7,3% lợi nhuận hàng năm trong ba năm. Họ tập trung nhiều vào cổ phiếu lớn trong nước và rõ ràng từng có một phần lớn đầu tư vào Microsoft. Calvert Balanced cũng tương tự - lợi nhuận 7,1%, kết hợp cổ phiếu và trái phiếu, tỷ lệ chi phí khoảng 0,92%. Rồi còn Dodge & Cox, đạt 6,8% lợi nhuận và cũng thực hiện đa dạng hóa cổ phiếu và nợ, thậm chí đôi khi còn đầu tư vào chứng khoán nước ngoài.

Tôi hiểu tại sao người ta gọi đây là những quỹ cân bằng tốt nhất để quản lý rủi ro. Bạn không đặt tất cả cược vào cổ phiếu hoặc trái phiếu, nên khi một bên bị ảnh hưởng, bên kia sẽ giảm thiểu thiệt hại. Dĩ nhiên, liệu những quỹ cụ thể này có phù hợp hay không còn tùy vào tình hình của bạn, nhưng nếu bạn muốn phòng ngừa rủi ro mà không hoàn toàn chán ngấy với lợi nhuận, thì danh mục này có vẻ đáng để khám phá.