Anh em, tôi đã làm một trang web,

Không ngờ lượng truy cập chỉ hôm nay đã vượt qua 10 nghìn+ rồi
Thực ra không có gì cao siêu, chỉ là sắp xếp lại những ý tưởng đầu tư mà tôi đã tự định hướng trong những năm qua, làm thành vài máy tính đầu tư, tự động tính ra số lượng nên mua hiện tại.
Dựa trên các mục tiêu đầu tư chính của tôi: BTC, vàng, chỉ số NQ100, S&P 500, còn có các quỹ chủ động Mỹ trên Alipay trong nước.
Trước tiên nói về lý do làm cái này.
Tôi trước đây đầu tư theo cảm tính hoàn toàn.
Thị trường giảm, hoảng loạn, không dám mua.
Thị trường tăng, sợ bỏ lỡ, mua vào.
Kết quả như dự đoán, mua cao bán thấp, ngược lại hoàn toàn.
Sau đó tôi nghĩ, liệu có thể xây dựng một hệ thống chấm điểm, để dữ liệu nói cho tôi biết hiện tại nên mua bao nhiêu, chứ không để cảm xúc quyết định.
Chỉ đơn giản như vậy thôi.
Máy tính này của BTC, tôi xem bảy yếu tố.
AHR999, MVRV, độ lệch trung bình 200 ngày, chỉ số sợ hãi tham lam, hệ số Puell của thợ mỏ, Reserve Risk, dải băng khai thác.
Mỗi cái riêng lẻ đều không có nhiều ý nghĩa, nhưng kết hợp lại, có thể cho biết hiện tại có nên mua nhiều hơn không.
Máy tính vàng này, trọng tâm là tích hợp chỉ số đồng USD và lãi suất thực.
DXY thấp hơn 96 là lợi cho vàng, TIPS lãi suất thực thấp hơn 0% cực kỳ có lợi.
Các yếu tố khác như VIX, MACD, RSI, yếu tố mùa vụ cũng được đưa vào.
Quá trình backtest từ 2015 đến 2026, chiến lược DCA tổng lợi nhuận 232%, đầu tư đều đặn 194%.
Chỉ số NQ100 phức tạp hơn, 12 chiều, PE, PB, MACD, RSI, Bollinger Bands, VIX, lợi suất trái phiếu Mỹ, chỉ số tâm lý AAII.
Backtest trung bình hàng năm 12.38%, đầu tư đều đặn 10.63%.
S&P 500 còn thêm các yếu tố dữ liệu như CAPE của Shiller và luân chuyển ngành, S&P 500 hiện tại không cần giới thiệu nhiều, làm nền tảng đầu tư dài hạn, không cần chọn thời điểm, không xem giá, chỉ cần lên kế hoạch vốn phù hợp.
Nói đến đây, chắc chắn có người hỏi, NQ và S&P tốt thật, nhưng người trong nước làm sao mua được.
Thành thật mà nói, đối với đa số người, mua ETF NQ và ETF S&P trên Alipay là giải pháp tối ưu.
Tiêu chuẩn thấp, mở Alipay là có thể mua, đơn giản.
Nhưng có vấn đề, hạn mức.
ETF NQ trên Alipay, nhiều ngày chỉ mua được 100, 300 tệ, mua nhiều hơn không được.
Đối với những người muốn đầu tư nhiều hơn, hạn mức này quá nhỏ, không đủ.
Vì vậy tôi làm thêm một phần khác, chuyên tổng hợp các quỹ chủ động Mỹ trên Alipay.
Tôi đã lọc ra những quỹ chủ động dài hạn vượt trội NQ100, xem lợi nhuận trung bình hàng năm, tối đa rút lui, danh mục cụ thể là gì, cổ phiếu nắm giữ nặng, ai quản lý quỹ, phí quản lý bao nhiêu, tất cả đều liệt kê rõ ràng.
Rõ ràng dễ hiểu.
Phù hợp cho người mới bắt đầu.
Bạn không cần hiểu PE, PB, không cần xem biểu đồ K, chỉ cần nhìn bảng này, quỹ nào dài hạn vượt trội chỉ số, đầu tư vào đó là xong.
Tất nhiên, quỹ chủ động có rủi ro.
Quản lý quỹ có thể thay đổi, phong cách có thể drift, quy mô lớn hiệu quả có thể giảm.
Vì vậy tôi cũng đã đánh dấu các rủi ro này, không chỉ cho xem lợi nhuận, mà còn có rút lui, độ biến động, tỷ lệ Sharpe, tất cả đều để chung một chỗ.
Bạn xem sẽ biết, quỹ này thực sự mạnh hay chỉ may mắn.
Nhưng thành thật mà nói, tôi dành nhiều thời gian nhất không phải các chỉ số này, mà là kiểm soát rủi ro.
Vị trí BTC không quá 20% tổng tài sản, vàng không quá 20%, S&P 500 là nền tảng 35%, còn lại 25% phân bổ vào NQ và quỹ chủ động.
Số tiền tối đa trong một tuần gấp 3 lần số vốn cơ bản, điểm số cao liên tục tự động giảm xuống, rút lui 30% trong một ngày để sửa lại chỉ số nhân vốn.
Tại sao? Vì tôi đã từng bị thiệt.
Vào tháng 3 năm 2020, thị trường toàn cầu đóng băng, mọi mô hình đều phải quỳ.
Nhưng không thể vì thế mà bỏ qua kiểm soát rủi ro.
Kiểm soát rủi ro không phải để không bị lỗ, mà để khi lỗ thì ít hơn, đồng thời có kế hoạch tài chính rõ ràng.
Trang web còn có phần "bộ sưu tập lười biếng", tôi chọn 10 phương án phân bổ phổ biến toàn cầu, backtest từ 2017 đến 2025, lợi nhuận trung bình hàng năm từ 6% đến 15%.
Không cần thao tác phức tạp, theo đó mà làm là được.
Tôi nghĩ đây mới thực sự là vì anh em.
Không phải cho anh em xem mấy biểu đồ để tự mày mò, mà trực tiếp nói cho biết, theo phân bổ này, dài hạn sẽ ra sao.
Nói đến đây, tôi thực sự cảm thấy xúc động.
Trước đây tôi cũng nghĩ, đầu tư là phải nghiên cứu kỹ, phải hiểu rõ báo cáo tài chính, phải biết phân tích kỹ thuật.
Sau này tôi nhận ra, đa số người không có thời gian, cũng không có khả năng đó.
Bạn bắt một nhân viên văn phòng sau giờ làm nghiên cứu K-line, điều đó không thực tế.
Vì vậy tôi đã đóng gói những thứ phức tạp thành quyết định đơn giản.
Chấm điểm 78, hôm nay đầu tư theo kế hoạch của mình là 1.56 lần.
Chỉ đơn giản vậy thôi.
Nó không làm bạn trở nên thông minh hơn, mà là giúp bạn đừng ngốc.
Trang web địa chỉ, anh em quan tâm có thể vào xem.