凌晨被一位长期用户的求救消息惊醒——又是一起OTC交易诈骗案。这次的套路比常见的仿盘钓鱼、虚假充值要隐蔽得多，也坑得更深。

事情是这样的。这位用户在某社群认识了一个名叫"小玲24小时在线"的OTC商家，前几笔小额交易都很顺利——对方回款快、态度热情，慢慢就放下了戒心。这次要出一笔主流加密资产，对方照例爽快接单，报价比市场价高一点，用户觉得没问题就同意了。

问题出在付款环节。对方发来的付款截图里，收款账户确实是用户自己的名字，但付款方是个完全陌生的账户。这让用户有点警觉——没有立刻放币，而是自己查了一遍账户流水。钱确实到账了，可总感觉哪里不对。用户又试图联系对方确认细节，结果对方没有回应，半小时后头像变灰、消息也拒收了，彻底消失。

有人可能会问：钱都已经到账，对方跑了又怎样？这里面的坑就深了。看似安全的"钱已到账"背后，藏着反洗钱监控、资金冻结、警方介入这一系列连锁反应。OTC交易的本质是点对点交易，一旦涉及异常资金往来，你的账户可能面临风险评估，甚至被限制提现。

这类骗局的标志性特征：建立虚假信任（小额多次交易）→诱导大额交易→利用支付信息差制造混乱→最后跑路。最扎心的是，受害者往往是有经验的人，恰恰因为交易过几次就松懈了。

防范要点很简单：核实收付款方身份必须双重确认，不要只看截图；异常的交易流程（比如陌生账户付款）就该立刻暂停；建立信任不等于降低警惕，每一笔大额交易都该当作第一次交易来对待。OTC交易的便利性背后是高风险，掌握这些细节，才能真正保护自己的资产。