比特币场外交易的法律性质与交易风险管理

理解判定非法的标准

相对交易（OTC交易）这个词的机会越来越多。 虽然这是一种直接在各方之间买卖虚拟货币的方式，无需经过交易所，但关于其法律性质存在许多误解和担忧。 本文将以实际的方式解释，鉴于日本的法律体系，相对交易是否真的非法。

什么是相对交易

场外交易的定义及其在市场中的地位

场外交易（OTC）是一种不使用板内交易系统的交易，而是卖方和买方之间直接协商价格或数量。 在比特币等加密货币市场中，交易中心是交易中心，但当需要调整大批量交易或个别条件时，场外交易也会被使用。

在日本市场，虚拟货币交易所提供的“销售办公室”功能类似于场外交易，但本文所提及的相对交易指的是“无中介的直接交易”和“个人间的自由价格谈判”。

日本的法律与监管体系及相对交易的定位

《资金结算法》框架

自2017年《支付服务法》修订以来，日本已成为一个严格监管加密货币交易所业务的国家。 该法律要求处理虚拟货币的企业必须向金融服务局注册。 如果普通用户使用注册交换器，就不会有法律问题。

相对交易的法律灰色地带

相对交易的非法性由三个要求决定：“重复性”、“盈利性”和“向未指定人数提供”。

不存在非法的情况：

• 熟人之间一次性比特币买卖
• 个人之间无商业目的的资产转移
• 无佣金出售给朋友

非法案件：

• 持续中介虚拟货币的买卖
• 反复向多方提供交易以获取报酬
• 从未登记的人数买卖虚拟货币

换句话说，如果这是个人之间的一次易，现行法律下没有问题，但如果未注册，则是非法的。

相对交易如何运作与执行流程

典型交易流程

相对交易通过以下步骤进行：

1. 卖方和买方就价格和数量达成一致
2. 双方确认付款方式及收发时间表
3. 买方将日本日元转入卖方指定账户
4. 卖家将比特币发送到买方钱包
5. 双方确认收到并完成

这种简单的流程与通过交易所买卖不同。

相对交易的益处与使用场景

筹划慈善活动

最大限度减少大额交易中的价格影响 通过采用不深入交易盘的交易方式，你可以避免扰乱市场。

可以协商灵活条款 金额、结算期限和取件方式都可以根据双方的便利度进行定制。

保护您的隐私 由于这是个人之间的直接交易，交易历史不会被公开市场记录。

相对交易的风险因素

欺诈风险与非资产追回

如果对方信任度较低，可能会出现比特币付款后未发送，或收到后未付款等问题。 在交易所的情况下，存在一种机制，即中介临时持有资金并在双方确认后结算，但在相对交易中则没有此类保护。

洗钱和逃税指控

不通过合法交易所的交易会让追踪资金来源变得困难。 即使双方没有非法意图，他们实际上也被视为可疑资金流动，可能受到调查。

法律合规风险

即使是相对交易，如果属于商业类别，也是非法的。 这也可能导致在不知情的情况下违反法律法规。

如何避免风险并安全交易

最好的解决方案是使用注册的交易所

除非有特殊理由坚持相对交易，否则最好选择在金融服务局注册的交易所。 注册商对身份验证、资金管理和安全措施有法律要求，为个人用户提供高度保护。

钱包安全的重要性

在进行相对交易时，拥有一个安全的钱包至关重要，这样你才能安全地存储、发送和接收你的资产。 你需要了解热钱包和冷钱包的特性，并根据交易金额选择合适的。

记录与证据保存实践

在不通过第三方进行对手交易时，重要的是记录并保存价格、数量、收发进度以及对方身份信息的书面记录。 在遇到麻烦时，这些记录可作为法律证据。

谨慎挑选可信对手

在进行高价值相对交易时，应限制使用那些确定对方身份且有可靠交易记录的人。 与你在社交网络或公告板上突然遇到的人进行大额交易，欺诈风险极高。

未来市场趋势与监管方向

预见场外交易市场的扩展

随着不仅机构投资者，普通个人的大规模交易数量增加，场外交易的使用也将进一步扩大。 然而，这也可能伴随着金融监管机构更严格的监管。

关注法律变更

随着加密货币市场的成熟以及国际监管协调的发展，相对交易的监管也可能得到加强。 紧跟行业趋势和最新法律信息是避免麻烦的关键。

结局

虽然相对交易本身不违法，但增加持续的中介牟利、向不明人数提供并用作不透明资金存在法律风险。

为了实现安全可靠的加密货币交易，以下三点至关重要：

• 尽可能使用在金融服务局注册的交易所。
• 进行相对交易时，保持详尽记录
• 全面核实对方的身份和可信度

加密货币市场是一个快速发展的领域。 始终参考最新的法律信息，并在交易表格（包括相关交易）中保持审慎判断，是资产保护和法律合规的最佳依据。