最近一直在深入研究投资组合软件，因为说实话，跟踪不同经纪商的所有资产让我快疯了。以下是我测试了许多选项后的发现。

首先试用了Empower（以前叫Personal Capital），因为大家都提到它。免费的仪表盘非常稳固，可以将所有账户连接在一起，他们的投资检查工具实际上帮我发现我在某个行业的持仓过重。它们的财富管理服务起步价是$100k ，所以并非适合所有人。随着你投入的资金增加，费用结构会逐渐降低，这很合理。

如果你的投资组合很杂，有私募股权、房地产、加密货币等等，Vyzer非常厉害。它是少数能同时处理公开和私有投资的投资组合软件之一。你可以直接上传文件，它会自动识别需要添加的内容。AI交易分析也很有趣。与Empower不同，它们收取固定月费，而不是从你的收益中抽成。

专门用于股息追踪的Sharesight奇得好用。我知道听起来很小众，但如果你关注收入，他们的税务报告会按本地和海外收入详细分类。他们还与170多个经纪商集成，非常方便。

Stock Rover可能拥有我见过的最全面的分析工具——相关性分析、蒙特卡洛模拟未来表现、再平衡建议。它更偏技术，但如果你想深入理解你的投资组合，它能满足。未来收入预测工具也很实用。

Morningstar的Instant X-Ray只是他们的可视化工具，但在一眼看出资产配置和行业权重方面非常有帮助。它显示你的集中度，并将你的费用与类似投资组合进行比较。

StockMarketEye不同于云端软件，是本地安装的桌面软件。每年收费75美元，价格实惠，还能每天同步你的经纪账户。如果你想所有东西都在本地运行，这很不错。

Kubera特别适合拥有奇特资产的人——我指的是最好的那种。房地产、NFT、域名、加密货币、贵金属、跨20,000多家机构的国际持仓。它是全面的投资组合软件，真正处理那些大多数软件跳过的全球资产。

Quicken Premier是老牌可靠的选择。超过1700万用户使用它。拥有所有标准工具，还有“假设”场景功能，可以模拟不同的财务决策。税务报告集成也很稳。

SigFig提供机器人顾问功能，如果你不想手动再平衡。前$10k 免费，之后收取0.25%的费用，价格具有竞争力。他们还会帮你连接财务顾问。

Mint更偏向预算管理，但它的投资追踪可以让你看到所有账户的资产配置，并与基准进行比较。免费带广告。

说到底，最适合你的投资组合软件取决于你实际持有的资产类型以及你希望多主动。如果你的持仓简单，Empower或Mint就够用。复杂的私有资产？Vyzer。喜欢深入分析？Stock Rover。只想找个便宜又本地的？StockMarketEye。关键是要真正使用你选择的软件，而不是让它闲置在那里。