Bitcoin Depot تحذر من نقاط ضعف في الرقابة حيث توقف كونيتيكت عملياتها

باختصار

• علقت ولاية كونيتيكت ترخيص تحويل الأموال الخاص بـ Bitcoin Depot، والذي بدونها لا يمكنها تشغيل أكشاكها.
• قال المنظمون إن بعض المستخدمين تم فرض عليهم رسوم زائدة، بينما لم يتم استرداد كامل المبالغ للمحتال عليهم.
• قال المراقبون إن الأمر قد يمثل اختبارًا أكثر صرامة للامتثال لصناعة أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية الأوسع.

تم تعليق ترخيص نقل الأموال الخاص بـ Bitcoin Depot، أكبر مشغل لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في العالم، بشكل فوري من قبل منظمين في كونيتيكت بسبب انتهاكات مزعومة تتعلق برسوم الأكشاك والإفصاحات واسترداد الأموال المرتبط بالاحتيال. قال المنظمون إن Bitcoin Depot فرضت رسومًا على بعض مستخدمي الأكشاك تتجاوز الحد الأقصى البالغ 15%، وفشلت في رد كامل المبالغ للضحايا الذين وقعوا ضحايا للاحتيال، ولم تلتزم ببعض متطلبات الإفصاح والامتثال. وبناءً عليه، يتطلب الأمر من الشركة التوقف فورًا عن العمليات في الولاية وتعطيل أكشاكها.

وفي إشعار تقديم متأخر للهيئة الأمريكية للأوراق المالية والبورصات (SEC)، قالت Bitcoin Depot إنها تتوقع الإبلاغ عن “ضعف مادي” غير معالج في ضوابطها الداخلية عند تقديم تقريرها السنوي. قالت الشركة إن تلك المشكلات لم تؤدِ إلى أخطاء أو سهو مادي في بياناتها المالية السابقة، ومن المتوقع ألا تغير الأرقام.  تأسست في 2016، ونمت Bitcoin Depot لتصبح أكبر مشغل لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في أمريكا الشمالية، وأصبحت أول مشغل لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في الولايات المتحدة يطرح للاكتتاب العام في 2023.

كانت أسهم Bitcoin Depot تتداول عند حوالي 4 دولارات يوم الثلاثاء، وفقًا لبيانات Google Finance، لكن السهم كان يتراجع بشكل مستمر قبل أمر التعليق. خلال الشهر الماضي، انخفض بنسبة حوالي 39%، ومنذ بداية العام انخفض بنسبة حوالي 55%. قال منظمون في كونيتيكت إنهم اتخذوا قرارهم بناءً على “السلامة العامة والرفاهية”، التي “تتطلب بشكل عاجل اتخاذ إجراءات طارئة”. ويهدف أمر الولاية إلى استرداد الأموال، واسترجاع الأرباح غير المشروعة، وفرض غرامات مدنية، ويشير إلى احتمال سحب أو عدم تجديد ترخيص Bitcoin Depot. يمنح ترخيص نقل الأموال Bitcoin Depot السلطة القانونية لتشغيل أعمال تحويل الأموال في الولاية. بدون ذلك، لا يمكن للشركة تشغيل هذا الجزء من أعمالها في الأكشاك بشكل قانوني. وجدت كونيتيكت أكثر من 1000 عملية في الولاية حيث فرضت Bitcoin Depot رسومًا تتجاوز الحد القانوني. وقال المنظمون إن تلك العمليات أدت إلى دفع أكثر من 150,000 دولار كرسوم زائدة من قبل أكثر من 500 مستهلك. كما ذكرت الولاية أن Bitcoin Depot فشلت في رد كامل المبالغ لبعض الأشخاص الذين وقعوا ضحايا للاحتيال عند إرسال أموال عبر أجهزتها. وادعى المنظمون أيضًا أن الشركة قصرت في الإفصاحات المطلوبة وفي تطبيق ضوابط الامتثال الأخرى المتعلقة بكيفية تشغيل الأكشاك. يأتي قرار كونيتيكت في وقت أعلنت فيه Bitcoin Depot عن نتائج أقوى للسنة الكاملة، حيث ارتفعت الإيرادات إلى حوالي 615 مليون دولار في 2025 من حوالي 575 مليون دولار في العام السابق. لكن الربع الأخير كان صعبًا على الشركة، حيث انخفضت الإيرادات إلى حوالي 116 مليون دولار من حوالي 137 مليون دولار قبل عام. وسجلت الشركة خسارة صافية حوالي 25 مليون دولار. قال الرئيس التنفيذي لـ Bitcoin Depot، سكوت بوكانان، في بيان إن الانخفاض كان “مدفوعًا بشكل أساسي بالتشريعات الجديدة التي أدخلت حدودًا لحجم المعاملات، وإلى حد أقل، بتحسينات في معايير الامتثال التي أثرت بشكل معتدل على نشاط المعاملات في المدى القريب”.

على الرغم من هذه العقبات، أكد بوكانان أن الشركة ترى أن هذه التحديات “إيجابية لصحة الصناعة على المدى الطويل، ومصداقيتها، واستدامتها”. ‘ضربة هيكلية’ قال ريان يون، كبير المحللين في Tiger Research، لـ Decrypt إن التعليق يمثل “ضربة هيكلية شديدة” لـ Bitcoin Depot ويتجاوز مجرد “تحذير إداري بسيط”. وأشار يون إلى أن أمر كونيتيكت يسلط الضوء على فشل خطير في أنظمة الامتثال لدى Bitcoin Depot، بما في ذلك فرض رسوم زائدة على نطاق واسع وفجوات كبيرة في سجلات تحديد هوية العملاء، موضحًا: “أن يعاني شركة رائدة في السوق مدرجة في البورصة من توقف قسري في العمليات واسترداد الأموال يدل على أن نموذجها الربحي العالي تاريخيًا يفشل بشكل أساسي تحت التدقيق التنظيمي الصارم.” وعلى الرغم من خطورة الأمر، قال دومينيك جون، المحلل في Zeus Research، لـ Decrypt إن الوضع قد يكون “بعيدًا عن الكارثي”، مضيفًا أن الأمر يشير إلى “مشاكل تشغيلية وسمعة” تحتاج إلى تصحيح. وعمومًا، يرفع هذا التوقف المعايير في القطاع ويُظهر أن قضايا تنظيم أجهزة الصراف الآلي لن تختفي، مع توقع أن تراقب الولايات عن كثب، مما يدفع المشغلين الآخرين إلى “مواجهة تدقيق مماثل إذا لم يشددوا الامتثال”، وفقًا لشرحه. لم ترد Bitcoin Depot على الفور على طلب للتعليق.