أفضل صندوق مؤشرات متداول (ETF) للشراء: إعادة النظر في استراتيجية صندوق المؤشر الخاص بك

لماذا قد يفوت صندوق S&P 500 القياسي الخاص بك الفرص

معظم المستثمرين يلجأون إلى صناديق المؤشر التقليدية لمؤشر S&P 500 مثل Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، وهو أمر مفهوم نظرًا لسجل أدائه المثبت. على مدى الـ 15 عامًا الماضية، تفوق مؤشر S&P 500 على 88% من صناديق الأسهم ذات رأس المال الكبير المدارة، وخلال العقد الماضي، تفوق على 86% منها. حتى المستثمرون الأسطوريون مثل وارن بافيت يؤيدون هذا النهج. المنطق يبدو محكمًا: رسوم منخفضة، تنويع واسع، وأداء ثابت.

لكن هناك ضعف هيكلي يختبئ في وضح النهار.

مشكلة التركيز التي لا يتحدث عنها أحد

السبب وراء أداء هذه الصناديق بشكل جيد يكشف عن عيبها الحاسم: الوزن حسب القيمة السوقية. هذا يعني أن الشركات الأكبر تهيمن على المؤشر. حاليًا، خمسة أسهم فقط — Nvidia، Microsoft، Apple، Amazon، وMeta Platforms — تشكل حوالي 28% من الصندوق، على الرغم من أنها تمثل فقط 1% من مكونات الـ 500.

هذا يخلق رافعة خطرة. عندما ترتفع هذه الشركات العملاقة، تبدو عوائدك رائعة. ولكن عندما تتعثر، يتعثر المؤشر بأكمله معها. محفظتك “المُتنوعه” تعتمد فجأة على أرباح ربع سنوية لعدد قليل من الشركات.

البديل ذو الوزن المتساوي: أداة أفضل للنمو المتوازن

يقدم Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP) نهجًا مختلفًا جوهريًا. بدلاً من السماح لخمس شركات بتوجيه حركة السوق، يخصص وزنًا متساويًا تقريبًا لجميع الـ 500 سهم. ستكون أكبر ممتلكاتك حوالي 1-2% من إجمالي قيمة المحفظة.

هذا الأمر أكثر أهمية مما تظن. عندما تتفوق مكونات الـ S&P 500 ذات رأس المال المتوسط والصغير على قادة الشركات العملاقة — وهو أمر يحدث بانتظام خلال دورات السوق — يلتقط هيكل الوزن المتساوي تلك الأداءات بشكل أكثر فاعلية. إنه أحد أفضل الصناديق للاستثمار عندما تبحث عن التعرض للسوق الأوسع دون مخاطر التركيز.

عوائد قوية وتقلب أقل

هذا ليس نظريًا. لقد قدم النهج ذو الوزن المتساوي عوائد تنافسية مع مرور الوقت، وغالبًا ما يتطابق أو يتجاوز أداء صناديق S&P 500 التقليدية خلال فترات ضعف هيمنة الشركات العملاقة. الفائدة الإضافية: تقليل التعرض لانخفاضات حادة من قطاع أو شركة واحدة.

للمستثمرين على المدى الطويل الذين ي prioritise تراكم الثروة بثبات على الاعتماد على عدد قليل من الفائزين، يوفر صندوق Invesco ذو الوزن المتساوي بديلًا مقنعًا يستحق النظر إليه بجانب ممتلكاتهم الأساسية.