فهم Lot في سوق الفوركس: المبتدئون بحاجة إلى معرفته

الخطأ الأكثر شيوعًا بين المبتدئين في سوق الفوركس هو اتخاذ قرار اختيار حجم العقد بشكل عشوائي أو بناءً على الحدس. بعضهم يختار 0.01 لوت خوفًا من الخسارة، والبعض الآخر يختار 1.0 لوت لأنه سريع الرغبة في تحقيق عائد مرتفع. اليوم، سنقوم بفهم عميق حول ما هو اللوت وكيفية حساب حجم اللوت بشكل صحيح وفقًا للمعايير الدولية.

ما هو اللوت: التعريف وأصل نظام وحدات العقود

مشكلة يجب حلها في السوق المالية

في سوق الفوركس، حركة أسعار العملات تكون صغيرة جدًا. نقيس هذا التغير بوحدة تسمى “بيپ” (النسبة في النقطة). على سبيل المثال، عندما يتغير زوج العملات EUR/USD من 1.0850 إلى 1.0851، فهذا يعادل حركة بمقدار 1 بيپ، والذي يساوي قيمة فقط $0.0001.

إذا قمت بالتداول بمقدار 1 يورو فقط، حتى لو تحرك السعر 100 بيپ، فإن أرباحك ستكون فقط $0.01. مثل هذا الوضع “غير عملي” من الناحية العملية. لحل هذه المشكلة، أنشأت السوق وشركات الوساطة وحدة تداول قياسية، تجمع التداولات الصغيرة في حجم كبير بما يكفي لتحقيق أرباح أو خسائر ذات معنى.

معنى اللوت بشكل جوهري

اللوت هو وحدة قياس حجم العقد (حجم العقد) التي تحدد مدى إدارة كمية الأصول التي تديرها. وهو تحديد كمية العملة أو السلعة التي تفتح بها مركزًا في التداول.

وفقًا للمعايير العالمية: 1 لوت قياسي يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية (العملة الأساسية)

عند تداول 1.0 لوت من EUR/USD، أنت تتحكم في 100,000 يورو، وليس دولارًا. وعند تداول 1.0 لوت من USD/JPY، أنت تتحكم في 100,000 دولار. فهم هذا الاختلاف مهم جدًا لحساب المخاطر بشكل صحيح.

أنواع عقود اللوت التي يجب أن تعرفها

نظرًا لأن 1 لوت قياسي كبير جدًا ويحتاج إلى رأس مال ضخم، قامت شركات الوساطة بتقسيم الحجم إلى أصغر ليتمكن المستثمرون الصغيرون والمتداولون المبتدئون من الوصول إلى السوق، ولجعل إدارة المخاطر أكثر دقة.

الأنواع الأربعة الرئيسية لحجم اللوت

1. لوت قياسي (اللوت القياسي)

• الحجم: 1.0 حجم
• وحدة العقد: 100,000 وحدة
• مناسب لـ: المتداولين المحترفين، صناديق الاستثمار، المستثمرين المؤسسات ذات رأس المال الكبير

2. ميني لوت (ميني لوت)

• الحجم: 0.1 حجم (عشر اللوت القياسي)
• وحدة العقد: 10,000 وحدة
• مناسب لـ: المتداولين المتوسطين، ذوي الخبرة والمال الكافي

3. ميكرو لوت (ميكرو لوت)

• الحجم: 0.01 حجم (مائة من اللوت القياسي)
• وحدة العقد: 1,000 وحدة
• مناسب لـ: المبتدئين، لاختبار الاستراتيجيات، ذوي رأس المال المحدود

4. نانو لوت (نانو لوت)

• الحجم: 0.001 حجم (ألف من اللوت القياسي)
• وحدة العقد: 100 وحدة
• مناسب لـ: التعلم الأساسي، التدريب باستخدام أموال حقيقية، مع مخاطر منخفضة جدًا

حاليًا، تختار شركات الوساطة الرائدة Micro Lot (0.01) كوحدة تداول أصغر، لأنها توازن بين كونها صغيرة بما يكفي لتقليل الضغط النفسي أثناء التعلم، وفي الوقت نفسه ليست خطيرة جدًا.

جدول مقارنة أنواع اللوت

المخاطر المخفية: حجم اللوت والأرباح والخسائر

المبدأ الأهم في التداول هو: حجم اللوت هو المحدد لقيمة النقطة Pip، بمعنى أن حجم اللوت هو دواسة تسريع المحفظة. إذا زدت حجم اللوت، فإنك ترفع من قوة الدفع سواء للأرباح أو للخسائر.

بالنسبة لمعظم أزواج العملات التي تتبع الدولار الأمريكي (مثل EUR/USD، GBP/USD):

• تداول 1.0 لوت قياسي → تحرك السعر بمقدار 1 بيپ = ±$10
• تداول 0.1 ميني لوت → تحرك السعر بمقدار 1 بيپ = ±$1
• تداول 0.01 ميكرو لوت → تحرك السعر بمقدار 1 بيپ = ±$0.10

مثال على الاختلاف: تأثير اختيار حجم اللوت

افترض أن السيد A والسيد B يمتلكان رأس مال قدره $1,000، ويشاهدان رسم بياني لـ EUR/USD ويشتركان في إشارة شراء واحدة، مع وضع وقف خسارة عند 50 بيپ، لكنهما يختلفان في طريقة التعامل.

السيد A (متهور): يضغط على 1.0 لوت قياسي ($10 لكل بيپ) السيد B (حذر): يضغط على 0.01 ميكرو لوت ($0.10 لكل بيپ)

السيناريو 1: النجاح (ارتفع السعر 50 بيپ)

• السيد A: ربح = 50 × $10 = +$500 (محفظة زادت بنسبة 50%)
• السيد B: ربح = 50 × $0.10 = +$5 (محفظة زادت بنسبة 0.5%)

السيناريو 2: الخطأ (انخفض السعر 50 بيپ)

• السيد A: خسارة = 50 × $10 = -$500 (محفظة خسرت 50%، وتبقى $500)
• السيد B: خسارة = 50 × $0.10 = -$5 (محفظة خسرت 0.5%، وتبقى $995)

هنا نقطة الأزمة: إذا خسر السيد A مرة أخرى بنفس الطريقة، ستنهار محفظته مباشرة، بينما السيد B يمكنه أن يخسر حوالي 200 مرة قبل أن تنفد محفظته.

الاستنتاج: حجم اللوت ليس أداة لتحقيق الربح، بل هو أداة لإدارة والتحكم في المخاطر.

كيفية حساب حجم اللوت بشكل احترافي

المتداولون المحترفون لا يختارون حجم اللوت عشوائيًا، بل يحسبونه قبل فتح الصفقة. الهدف من هذا الحساب هو تحديد “الحد الأقصى للخسارة” التي يقبلونها، مثل “لن أتحمل خسارة أكثر من 2% من المحفظة في هذه الصفقة، بغض النظر عن مدى بعد وقف الخسارة.”

العناصر الثلاثة الأساسية قبل الحساب

1. رأس مال الحساب (حجم الحساب): إجمالي رأس مال حساب التداول الخاص بك (مثل $5,000)
2. نسبة المخاطرة (نسبة المخاطرة): أعلى نسبة يمكنك أن تخسرها في صفقة واحدة (ينصح المحترفون 1-3%)
3. وقف الخسارة (نقطة إيقاف الخسارة): المسافة (بالنقاط Pips) من نقطة الدخول التي حددتها في خطة التداول.

صيغة حساب حجم اللوت

حجم اللوت = (رأس مال الحساب × نسبة المخاطرة) ÷ (مسافة وقف الخسارة بالنقاط × قيمة النقطة)

هذه الصيغة تجبرك على تغيير طريقة تفكيرك:

• للمبتدئين: “كم لوت يجب أن أتداول؟” (ابدأ من اللوت)
• للمحترفين: “أين أضع وقف الخسارة؟” و"كم يمكنني أن أخسر؟" (ابدأ بإدارة المخاطر)

عندما تكون هاتان الإجابتان واضحين، ستخبرك الصيغة بنفسها عن حجم اللوت المناسب.

مثال على الحساب: EUR/USD

البيانات:

• رأس مال الحساب: $10,000
• نسبة المخاطرة: 2% (= $10,000 × 0.02 = $200)
• وقف الخسارة: 50 نقطة
• قيمة النقطة عند 1.0 لوت: $10

التعويض في الصيغة:

• حجم اللوت = $200 ÷ (50 نقطة × $10)
• حجم اللوت = 0.4 لوت

النتيجة: يمكنك فتح مركز بحجم 0.4 لوت $200 أو 4 ميني لوت$500 ، وإذا تحرك السعر ضدك بمقدار 50 نقطة، ستخسر بالضبط 2% من رأس مالك وفقًا للخطة.

( مثال متقدم: الذهب )XAUUSD$200

تظهر تحديات إضافية عند التداول بأصول أخرى، مثل الذهب ###XAUUSD(، التي لها وحدات مختلفة.

الاختلاف في الحساب:

• 1 لوت قياسي للذهب = 100 أونصة تروية
• سعر الذهب يعرض بقيم مثل $4,000.00، $4,000.01، وهكذا
• تحرك بمقدار $0.01 يُسمى نقطة Point
• عند 1.0 لوت: تحرك السعر بمقدار نقطة واحدة )$0.01(، وهو قيمة التغير

حساب الحالة:

• رأس مال الحساب: $5,000
• نسبة المخاطرة: 2% )= $100(
• خطة: شراء عند 4,050.00، وقف عند 4,045.00
• مسافة وقف الخسارة: 4,050 - 4,045 = $5.00 = 500 نقطة
• قيمة النقطة عند 1.0 لوت: ) الحساب:
• حجم اللوت = $1 ÷ (500 نقطة × $1)
• حجم اللوت = 0.2 لوت

حجم اللوت في أسواق مختلفة: احذر!

الكثير من المتداولين الذين اعتادوا على 0.1 لوت في الفوركس، يداولون نفس الحجم في الذهب، النفط، أو المؤشرات، دون أن يدركوا أنهم يعرضون أنفسهم لمخاطر أكبر. لأن حجم اللوت هو مجرد اسم للوحدة، لكن حجم العقود الحقيقي يختلف بشكل كبير بين الأصول.

• 0.1 لوت من EUR/USD = يتحكم في 10,000 يورو
• **0.1 لوت من الذهب $1 XAUUSD$100 ** = يتحكم في 10 أونصات تروية
• 0.1 لوت من النفط (WTI) = يتحكم في 100 برميل

القيمة والمخاطر لمراكز هذه الأصول تختلف تمامًا.

( جدول حجم العقود في الأصول المختلفة

الخلاصة: حجم اللوت هو إدارة حياتك في التداول

اللوت ليس مجرد رقم تضغط عليه، بل هو قرار إدارة المخاطر الأهم. اختيار حجم اللوت المناسب هو أكثر أهمية من تحديد نقطة الدخول المثالية، لأنه يحدد مدى بقائك على قيد الحياة في السوق على المدى الطويل أو خسارة حسابك بعد عدة تداولات فاشلة.

غير طريقة تفكيرك الآن:

• تجنب السؤال: “كم لوت أحتاج لأصبح ثريًا بسرعة؟”
• اسأل: “إذا كانت هذه الصفقة ستخسر، كم لوت يمكنني أن أتحمل خسارته دون أن أفقد قدرتي على الاستمرار في التداول؟”

التداول بحجم لوت محسوب بشكل صحيح هو الطريق لبقائك على قيد الحياة، وجمع الأرباح على المدى الطويل، وليس مجرد محاولة الثراء بسرعة.